퇴직 저축 자산의 다각화를 원하는 투자자들은 92 년 된 투자 관리 회사 인 Eaton Vance Corporation (NYSE: EV)의 뮤추얼 펀드를 사용하여 솔루션을 찾을 수 있습니다. Eaton Vance와 그 자회사는 2015 년 11 월 기준 AUM (자산 관리 자산)이 3, 140 억 달러에 이릅니다. 전체 자산 군과 투자 목표를 다루는 90 개 이상의 펀드로 구성된 Eaton Vance 뮤추얼 펀드 제품군에는 5 개의 펀드가 있습니다. 특히 퇴직 계획을 다각화하려는 투자자의 요구에 매우 적합합니다. 모든 수익은 순자산 가치 (NAV)로 펀드의 클래스 A 주식을 기준으로합니다.
이튼 밴스 밸런스드 펀드
Eaton Vance Balanced Fund는 하나의 펀드에서 전문적으로 관리되는 채권 및 주식 포트폴리오를 통해 다양성을 제공합니다. 이 펀드는 채권과 자본의 평가로 제공되는 현재 수입을 원하는 투자자의 요구에 적합합니다. 고정 수입 증권 25 ~ 50 %와 주식 증권 50 ~ 75 %를 혼합하여 자산을 나눕니다. 이 펀드는 주로 미국 증권에 투자하지만 순자산의 일부를 국제 증권에 투자 할 수도 있습니다. 포트폴리오는 대규모 주식과 투자 등급 또는 정부 채권으로 편향되어 있습니다.
밸런스드 펀드는 투자자에게 광범위한 다양성의 장점을 제공하면서도 확실한 수익을 제공합니다. 이 펀드는 5 성급의 모닝 스타 등급입니다. 연간 총 수익률은 3 년 동안 11.51 %, 5 년 동안 10.1 %입니다. 펀드의 현재 수익률은 0.92 %입니다.
이튼 밴스 배당 빌더 기금
Eaton Vance Dividend Builder Fund는 합리적으로 가격이 책정되고 시간이 지남에 따라 배당금을 증가시킬 수있는 대규모 배당금을 지급하는 주식을 전문으로합니다. 이 자산은 주로 미국 증권에 있지만 펀드는 가용 자산의 최대 35 %를 증권에 투자 할 수 있습니다. 펀드는 배당 지불 보통주로 제한되지 않습니다. 또한 보통주로 전환 할 수있는 우선 주나 채권을 포함하는 유가 증권에 투자 할 수도 있습니다.
Dividend Builder Fund는 월간 분배금을 지불하며 현재 수익률은 1.59 %입니다. 이 펀드는 연간 총 수익률이 3 년 동안 12.97 %, 5 년 동안 10.59 %입니다.
이튼 밴스 대규모 펀드
1931 년에 설립 된 Eaton Vance Large-Cap Value Fund는 미국에서 가장 오래된 뮤추얼 펀드 중 하나입니다.이 펀드의 목표는 견실 한 재무 성과 매력적인 성장 잠재력을 가지고 있지만 여전히 저평가 된 시장 점유율을 가진 대기업을 찾는 것입니다. 배당을 지급하지 않는 성장 주식에 투자 할 수 있지만 포트폴리오의 대부분은 배당 지불 증권으로 구성됩니다.
펀드의 현재 수익률은 1.29 %입니다. 3 년 동안 13.56 %, 5 년 동안 11.43 %의 연간 총 수익률을 투자자에게 제공했습니다.
이튼 밴스 부동산 펀드
부동산 투자는 현재 수입과 꾸준한 성장을 추구하는 전통적인 방법입니다. Eaton Vance Real Estate Fund는 부동산 투자 신탁 (REIT)과 부동산 업계의 회사의 고품질 유가 증권에 투자함으로써 추가 다양성과 미래 인플레이션에 대비 한 헤지 (hedge)를 제공합니다. 이 전략은 현재 수입과 자본 성장을 결합하여 더 높은 총 수익을 창출 할 수있는 잠재력을 제공합니다. 이 펀드는 포트폴리오의 지리적 다양성을 추구하며 자산의 최대 25 %를 외국 증권에 투자 할 수 있습니다. 이 펀드는 5 년 동안 12.07 %의 연간 총 수익을 냈으며 1.61 %를 생산했습니다.
이튼 밴스 성장 기금
잘 분산 된 모든 은퇴 포트폴리오에는 성장 요소가 필요합니다. Eaton Vance Growth Fund는 Russell 1000 지수 범위 내에서 시가 총액을 가진 가치있는 성장 회사를 찾고 있지만, 지수에없는 회사에는 투자 할 수 있습니다. 펀드 매니저는 주로 장기적인 성장 전망에 관심이 있으며, 수입이나 배당금은 이차적으로 고려됩니다. 이 펀드는 모닝 스타 등급이 4 성급입니다. 3 년간 총 18.71 %, 5 년 동안 13.48 %의 연간 수익률을 기록했습니다.
결론
이 5 가지 펀드는 매우 다양하고 보수적 인 퇴직 저축 포트폴리오를 만드는 데 사용될 수 있습니다. 모든 펀드의 클래스 A 주식에는 프런트 엔드로드가있어 초기 수익이 줄어 듭니다.
판매 비용을 피하려는 투자자는 Charles Schwab 및 Fidelity 투자와 같은 대형 뮤추얼 펀드 슈퍼마켓을 살펴보아야합니다. 투자자는 NAV로 클래스 A 주식을 받고 다른 클래스의 주식보다 낮은 비용을 지불 할 수 있습니다.
