황금기에 신뢰할 수있는 소득을 찾는 퇴직자는 더 이상 금리가 낮아서 퇴직을위한 주요 저축 수단이되기 때문에 머니 마켓 펀드와 예금 증명서 (CD)에 의존 할 수 없습니다. 대신, 증가하는 생활비를 퇴치하는 열쇠는 자금의 현명한 다각화입니다. Transamerica는 2018 년 기준으로 133 개 펀드의 상대적으로 슬림 한 라인업을 제공하지만, 이 5 개 펀드는 은퇴 후에도 지속될 수있는 잘 분산 된 둥지 알을 만들 수 있습니다.
트랜스 아메리카 강화 무니 펀드 (TAMUX)
이 채권 기금은 미국 전역의 시정부 채권에서 면세 소득을 제공합니다. 채권의 평균 만기는 6.91 년이며, 평균 기간은 5.82 년입니다. 신용 품질은 주로 AA (61 %)이고 A (11 %)입니다. 모닝 스타는 평균 이상 비가 0.68 % 임에도 불구하고이 기금에 별 4 개를 부여했습니다. 2012 년 10 월 31 일에 시작된이 기금은 Barclays Municipal TR보다 지속적으로 우수한 성과를 거두었습니다.
트랜스 아메리카 배당 집중 기금 (TDFAX)
이 펀드는 최소 25 년의 배당 이력을 보여줄 수있는 중대형 스팬에서 더 적은 수의 지분 (35 ~ 45)을 유지합니다. 목표는 배당 수익률, 배당 성장 및 자본 평가의 조합을 통해 총 수익을 제공하는 것입니다. 가장 큰 분야는 금융, 건강 관리 및 산업입니다. 보유 지분의 대부분은 국내이지만 약 7 %는 외국계입니다. 퇴직 포트폴리오의 장기적인 구성 요소로서, 적당한 위험에서 상대적으로 안정적인 수입을 제공합니다. 펀드 비용 비율은 1.01 %이며 Morningstar 등급은 별 3 개입니다.
트랜스 아메리카 대형 모자 펀드 (TWQAX)
Transamerica Large Cap Value Fund는 한눈에 배당 집중 펀드와 비슷하게 보일 수 있지만, 큰 공간에 소수의 국내 주식이 거의 있지만 보유지는 크게 다릅니다. 이 펀드는 배당보다는 가치에 중점을 두어 전반적인 자본 보존 및 성장에 적합한 소수 포트폴리오 구성 요소입니다. 가장 큰 부문은 거의 독점적으로 국내 보유가있는 금융, 건강 관리 및 소비자 물림쇠입니다. 비용 비율은 1.06 %이며로드 수수료는 없습니다. 모닝 스타는이 기금에 별 4 개를 제공합니다.
트랜스 아메리카 고수익 채권 펀드 (IHIYX)
이 채권 펀드는 상당한 위험을 수반하지만 더 안전한 옵션에 비해 우수한 수익을 제공합니다. 순자산 가치 (NAV)의 가격 이력은 시끄럽고 분명합니다. 2009 년과 같이 56.42 %의 엄청난 이득을 보인 2016 년이나 14.15 %의 성장을 보인 2016 년과 같은 몇 년 동안 투자자들은 웃을 것입니다. 2008 년과 같이 펀드가 -25.28 %의 하락을 겪은 다른 해나 2016 년에는 -4.66 %의 NAV 손실을 입는 것이 어려울 수 있습니다. 이 4 성급 등급의 펀드는 포트폴리오가 향후 하락을 견딜 수있는 한 전체 소득을 늘리는 데 놀라운 일을 할 수 있습니다. 펀드는 30 일 SEC 수익률이 5.10 %이며 1985 년 6 월 14 일에 시작된 이래 연평균 수익률 7.83 %를 자랑합니다. 보유 지분은 BB, BBB 이하인 95 % 이상의 고수익 정크 채권입니다. 평균 성숙도는 6.09 년이며 평균 기간은 3.77 년입니다. 비용 비율은 1.04 %입니다.
트랜스 아메리카 신흥 시장 부채 펀드 (EMTAX)
이머징 마켓 빚에 둥지 알의 작은 부분을 넣는 것은 특정 위험을 수반하지만, 전 세계적으로 인해 어느 한 지역에 대한 노출은 제한적입니다. 이 기금은 외국 정부의 약 60 %를 차지하며 아르헨티나 (9.29 %), 멕시코 (7.73 %) 및 남아프리카 공화국 (5.74 %)이 3 위를 차지합니다. 나머지 부채는 다른 국가의 여러 부문에 분산되어 있으며 금융, 에너지 및 통신이 최상위 부문입니다. 평균 성숙도는 9.62 년이며, 평균 기간은 4.8 년입니다. 신용 품질은 AAA에서 2.39 %, A에서 10.93 %, BBB에서 21.79 %, 나머지는 BB 이하로 크게 퍼졌습니다. 비용 비율은 1.12 %입니다.
