Putnam Investments는 가장 오래된 뮤추얼 펀드 회사 중 하나입니다. 1937 년에 투자자에게 자금을 제공하기 시작했으며 1, 700 억 달러의 자산을 관리하고 2018 년 9 월 현재 투자자에게 100 가지가 넘는 뮤추얼 펀드를 제공합니다.
많은 자금이 퇴직 저축의 좋은 후보이며 투자자에게 소득, 안정성, 성장 및 다각화를 제공합니다. 자금 간의 균형은 개별 투자자의 요구에 달려 있습니다. 은퇴에 접근하는 투자자의 일반적인 경험 법칙은 소득에 대해보다 보수적 인 접근을하는 반면 은퇴를 위해 저축하는 투자자는 성장에 더 집중해야합니다. IRA 또는 Roth IRA 투자자는 추가 이익으로 추가 세금 혜택을받는 포트폴리오 수입 처리를받습니다.
다음 기금은 퇴직 계획에 사용하기에 적합합니다.
주식 소득 기금 (PEYAX)
퇴직 다각화 포트폴리오를위한 이상적인 펀드는 Equity Income Fund입니다. 이 펀드는 배당금을 지불하고 저평가 된 미국의 대기업에 투자합니다. 주가에 대한 장기적인 평가와 배당금의 꾸준한 증가 가능성이있는 회사를 찾습니다. S & P 500의 장기 총 수익률의 약 40 %가 배당금으로 인해 배당금이 중요합니다.
이 높은 등급의 펀드는 2018 년 9 월 30 일 기준으로 지난 5 년간 (판매 비용 전) 연간 11.35 %를 반환했습니다. 투자자 자금을 고려하여 Roth IRA 또는 기존 IRA에 매우 적합합니다.
조지 퍼트 남 균형 기금 (PGEOX)
밸런스드 펀드는 1937 년 이래 투자자들에게 주식과 채권을 혼합하여 제공하고 있습니다.이 회사는 오랫동안 꾸준한 수익을 거두었으며 퍼트 남의 투자 철학의 토대가되었습니다. 금리가 상승하면 채권에 투자하는 것은 나쁜 생각이 될 수 있습니다. 펀드 포트폴리오의 채권 대부분은 단기 메모입니다. 이 메모가 완성되면 돈은 원금을 잃지 않고 더 높은 비율로 새로운 채권에 재투자 할 수 있습니다. 이 위치는 적절한 관리를 보여줍니다.
기금의 60 %는 국내 대기업 주식으로 구성됩니다. 이 펀드는 많은 부문과 수많은 회사에서 다양 화되어 있습니다. 2018 년 9 월 30 일 기준으로 5 년 연간 수익률은 8.69 % (판매 비용 전)입니다. 현재 수익률은 2018 년 11 월 5 일 기준 1.32 %입니다.
퇴직 소득 기금 라이프 스타일 1 (PRMAX)
퇴직 소득 기금 라이프 스타일 1은 자본을 보존하면서 저축에서 분배를 얻으려고하는 가까운 또는 이미 퇴직중인 사람들을위한 것입니다. 이 펀드는 보수적 인 접근 방식을 사용하며 주식에 비해 고정 수입 및 절대 수익과 같이 역사적으로 변동성이 낮은 자산을 선호합니다.
이 펀드는 2018 년 9 월 30 일 기준으로 고정 수입 투자 지분의 약 75 %를 보유하고 있으며 5 년마다 연간 3.12 % (판매 비용 전)의 수익을 창출했습니다. 2018 년 11 월 5 일
