무역 금융이란 무엇입니까?
무역 금융은 회사가 국제 무역 및 상업을 촉진하기 위해 사용하는 금융 상품 및 상품을 나타냅니다. 무역 금융은 수입 업체와 수출 업체가 거래를 통해 비즈니스 거래를 가능하고 용이하게합니다. 무역 금융은 은행과 회사가 무역 거래를 실현하기 위해 사용하는 많은 금융 상품을 의미하는 포괄적 인 용어입니다.
무역 금융이란 무엇입니까?
주요 테이크 아웃
- 무역 금융은 회사가 국제 무역 및 상업을 촉진하기 위해 사용하는 금융 상품 및 제품을 나타냅니다. 무역 금융은 수입 업체와 수출 업체가 거래를 통해 비즈니스 거래를 가능하고 용이하게합니다. 무역 금융은 수출 및 수입자의 다양한 요구를 조정함으로써 세계 무역과 관련된 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
무역 금융의 작동 방식
무역 금융의 기능은 거래에 제 3자를 도입하여 지불 위험과 공급 위험을 제거하는 것입니다. 무역 금융은 수출업자에게 계약에 따라 채권 또는 지불을 제공하는 반면 수입자는 무역 주문을 이행하기 위해 신용을 연장 할 수 있습니다.
무역 금융과 관련된 당사자는 많으며 다음을 포함 할 수 있습니다.
- 은행 무역 금융 회사 수입 및 수출 보험 수출 신용 대행사 및 서비스 제공 업체
거래 파이낸싱은 기존 파이낸싱 또는 신용 발행과 다릅니다. 일반 금융은 지급 능력 또는 유동성을 관리하는 데 사용되지만, 무역 금융이 구매자의 자금 또는 유동성이 부족한 것은 아닙니다. 대신, 무역 금융은 통화 변동, 정치적 불안정, 미지급 문제 또는 관련 당사자 중 한 사람의 신용과 같은 국제 무역 고유의 고유 한 위험으로부터 보호하기 위해 사용될 수 있습니다.
다음은 무역 금융에 사용되는 몇 가지 금융 상품입니다.
- 신용 대출 은행은 수입업자와 수출업자 모두를 돕기 위해 은행에 의해 발행 될 수 있으며, 구매자의 은행은 선적 된 물품에 대한 판매자의 지불을 보증하기 때문에 글로벌 무역과 관련된 위험을 줄입니다. 그러나 LC의 조건이 판매자가 충족하지 않으면 지불이 이루어지지 않으므로 구매자도 보호됩니다. 양 당사자는 거래가 진행되는 계약을 존중해야합니다. 팩터링은 회사의 미수금 계정 비율을 기준으로 회사에 지불하는 경우입니다. 수출 신용 또는 운전 자본을 수출자에게 공급할 수 있습니다. 구매자가 비 지불로부터 수출업자를 보호 할 수 있습니다.
국제 무역은 수세기 동안 존재 해 왔지만 무역 금융은 그 발전을 촉진합니다. 무역 금융의 광범위한 사용은 국제 무역 성장에 기여했습니다.
"세계 무역의 약 80 ~ 90 %가 무역 금융에 의존합니다…"– 세계 무역기구 (WTO)
무역 금융이 위험을 줄이는 방법
무역 금융은 수출 및 수입자의 다양한 요구를 조정함으로써 세계 무역과 관련된 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다. 이상적으로, 수출업자는 수입업자가 선적물을 가져 가지만 상품에 대한 지불을 거부하는 위험을 피하기 위해 수입물이 수출 물 선적에 대해 선불로 지불하는 것을 선호합니다. 그러나 수입업자가 수출업자에게 선불로 지불하는 경우, 수출업자는 지불을 수락 할 수는 있지만 물품 운송을 거부 할 수 있습니다.
이 문제에 대한 일반적인 해결책은 수입업자 은행이 수출업자 은행에 신용장을 제공하여 수출업자가 선하 증권과 같이 선적이 발생했음을 증명하는 서류를 제시하면 지불을 제공하는 것입니다. 신용장은 발급 은행이 수출자가 상품을 선적하고 계약 조건이 충족되었다는 증거를 받으면 수출업자에게 지불을 발행한다는 것을 보증합니다.
신용장으로 구매자의 은행은 판매자의 지불 책임을집니다. 구매자의 은행은 구매자가 거래를 이행 할만큼 재정적으로 실행 가능해야합니다. 무역 금융은 수입업자와 수출업자 모두가 서로를 다루고 무역을 촉진하는 데있어 신뢰를 구축하는 데 도움이됩니다.
무역 금융은 수입 업체와 수출 업체 모두 자신의 상황에 맞게 조정할 수있는 많은 금융 솔루션에 액세스 할 수 있도록하며, 여러 제품을 동시에 또는 계층 적으로 사용하여 거래가 원활하게 진행되도록 할 수 있습니다.
금융 거래에 대한 다른 혜택
비 결제 및 미수령 상품의 위험을 줄이는 것 외에도 무역 금융은 회사가 효율성을 개선하고 수익을 높이는 데 중요한 도구가되었습니다.
현금 흐름 및 운영 효율성 향상
무역 금융은 기업이 사업을 용이하게하기 위해 자금을 조달하는 데 도움이되지만 많은 경우 신용의 연장이기도합니다. 무역 금융을 통해 회사는 인수 분해의 경우 미수금을 기준으로 현금 지불을받을 수 있습니다. 신용장을 통해 수입업자와 수출업자는 무역 거래에 참여하고 미지급 또는 미수령 상품의 위험을 줄일 수 있습니다. 결과적으로, 구매자 은행이 지불을 보장하고 수입자는 상품이 운송 될 것임을 알기 때문에 현금 흐름이 개선됩니다.
다시 말해, 무역 금융은 지불 지연과 선적 지연을 줄여 수입업자와 수출업자 모두 사업을 운영하고 현금 흐름을보다 효율적으로 계획 할 수있게합니다. 무역 금융을 회사의 성장을위한 자금 조달을 위해 담보로 선적 또는 상품 무역을 사용하는 것으로 생각하십시오.
수익 및 수입 증가
무역 금융을 통해 기업은 무역을 통해 비즈니스와 수익을 높일 수 있습니다. 예를 들어, 해외 회사와 판매를 할 수있는 미국 회사는 주문에 필요한 상품을 생산할 수 없습니다.
그러나 수출 금융 또는 민간 또는 정부 무역 금융 기관의 도움을 통해 수출 업체는 주문을 완료 할 수 있습니다. 결과적으로 미국 회사는 무역 금융이 제공하는 창조적 인 금융 솔루션 없이는 없었을 새로운 비즈니스를 얻습니다.
재정적 어려움의 위험 감소
무역 파이낸싱이 없으면 회사는 지불에 뒤처져 회사에 장기적인 영향을 줄 수있는 주요 고객이나 공급 업체를 잃을 수 있습니다. 회전 신용 시설 및 채권 미수금 인수와 같은 옵션을 사용하면 회사가 국제적으로 거래하는 데 도움이 될 수있을뿐만 아니라 재정적 인 어려움에 처할 때 도움이 될 수 있습니다.
