거래 승인이란 무엇입니까?
거래 승인은 클라이언트가 브로커 또는 에이전트에게 위탁 한 전력 수준을 말합니다. 거래 승인은 구매 또는 판매와 같은 에이전트가 수행 할 수있는 조치를 나타냅니다. 이것은 변호사의 권한 개념과 유사 할 수 있으며 투자자가 새로운 재정 고문 또는 중개인과 계약 할 때 종종 논의됩니다. 간단히 말해서 거래 승인은 투자자를 대신하여 거래 할 수있는 사람과 그들이 가진 권한을 말합니다.
거래 승인의 작동 방식
거래 승인 수준을 통해 투자자는 지정된 계정에서 거래 할 목적으로 제 3 자에게 특정 유형의 액세스 권한을 부여 할 수 있습니다. 거래 승인은 일반적으로 개인이 금융 자문 서비스를 위해 금융 전문가와 교류하기로 결정할 때 고려됩니다. 개인은 이미 설립 된 투자 계정에이 전문적인 액세스 권한을 부여하거나 액세스 권한을 부여 할 목적으로 새 계정을 개설 할 수 있습니다.
일반적으로 거래 승인 레벨에는 전체 거래 승인 및 제한된 거래 승인의 두 가지 유형이 있습니다. 이러한 거래 승인 수준을 설정하려면 기본 계정 보유자가 공식적으로 문서화 된 계약을 통해 승인에 동의해야합니다.
거래 승인 수준
개인은 일반적으로 제 3 자에게 제한된 거래 승인 또는 전체 거래 승인을 부여 할 수 있습니다.
제한된 거래 승인:이 유형의 승인을 통해 브로커, 재무 고문 또는 기타 지정된 대리인은 투자 계좌에 보유 된 자금으로 거래 할 수 있습니다. 제한된 거래 승인은 타사 에이전트에게 기본 계정 보유자를 대신하여 수익성있는 거래 기회에 대해 행동 할 수있는 기능을 제공합니다.
전체 거래 권한 부여: 전체 거래 권한 부여는 상담원이 사용할 수있는 가장 넓은 권한입니다. 때로는 변호사의 위임장이라고도합니다. 전체 거래 승인을 통해 상담원은 기본 계정 소유자가 이용할 수있는 모든 계정 활동을 수행 할 수 있습니다. 전체 거래 승인을 통해 에이전트는 자금에 액세스하고 자금을 인출 할 수도 있습니다.
인증 절차 및 절차
거래 승인 문서는 대부분의 중개 회사에서 일반적입니다. Edward Jones에서 Morgan Stanley에 이르기까지 업계의 중개 회사는 모두 고객에게 대리인에게 거래 승인을 지정할 수있는 옵션을 제공합니다. 경우에 따라 거래 승인은 회사의 중개인에게 제공 될 수 있지만 다른 경우 에이전트는 비 제휴 된 제 3 자입니다. 또한, 어떤 경우에는 가족에게 거래 승인을 부여 할 수 있습니다.
거래 승인을 지정하기위한 권한 부여 프로세스 및 절차도 중개에 따라 다릅니다. 일반적으로 대부분의 중개 회사는 클라이언트 포털을 통해 사용 가능한 다른 중요한 양식 및 문서와 함께 거래 승인 양식을 갖게됩니다. 투자자는 필요한 서류를 작성하고 회사의 제출 절차에 따라 에이전트를 승인 할 수 있습니다. 일반적으로 투자 회사는 에이전트가 고객을 대신하여 행동을 시작할 수 있도록 거래 승인이 설정되었다는 확인 메시지를 고객에게 문의합니다.
