은행, 보험 회사, 중개 회사 및 재무 계획 회사는 모두 포트폴리오를 찾고 있습니다. 결과적으로 소비자는 종종 이들 기관에 흩어져있는 자산을 발견합니다. 이 문제에 대한 한 가지 해결책은 고객에게 다양한 투자, 세금 및 부동산 계획 서비스를 제공 할 수있는 신탁 회사입니다. 이 기사는 신탁 회사의 성격과 기능 및 그들이 제공하는 서비스에 대한 높은 수준의 개요를 제공합니다.
신탁 회사 란?
정의에 따르면, 신탁 회사는 은행이나 기타 금융 기관, 법률 회사 또는 독립 파트너십이 소유 한 별도의 법인입니다. 그 기능은 개인, 사업체 및 기타 단체의 신탁, 신탁 기금 및 부동산을 관리하는 것입니다. 신탁은 제 3 자 또는 수탁자가 수혜자 또는 수혜자에게 자산이나 재산을 보유 할 수 있도록하는 약정입니다.
신탁 회사는 고객을 위해 수탁자로서 수탁 자격으로 행동한다는 사실에서 직함을 얻습니다. 신탁은 자산을 관리하기 위해 다른 사람을 대신하여 행동 할 책임이있는 조직 또는 개인입니다.
신탁 회사 자산의 대부분은 신탁 회사로 명명 된 실제 신탁에 보관됩니다. 신탁 회사는 일반적으로 재무 기획자, 변호사, 포트폴리오 관리자, CPA 및 기타 세무 전문가, 신임 책임자, 부동산 전문가 및 관리 직원을 포함한 여러 유형의 금융 전문가를 고용합니다.
주요 테이크 아웃
- 신탁 회사는 은행이나 기타 금융 기관, 법률 회사 또는 독립적 인 파트너십이 소유 한 별도의 법인으로, 제 3 자 또는 수탁자가 수취인 또는 수취인의 자산이나 재산을 보유 할 수 있도록하는 약정입니다. 신탁, 신탁 기금 및 개인, 사업체 및 기타 법인을위한 부동산. 신뢰할 수있는 회사는 투자 및 자산 관리 및 보관 서비스와 관련된 광범위한 서비스를 수행합니다.
신탁 회사가 나를 위해 무엇을 할 수 있습니까?
신탁 회사는 투자 및 자산 관리와 관련된 광범위한 서비스를 수행합니다. 물론 대부분의 신탁 회사의 주요 기능 중 하나는 고객의 신탁 내에서 투자 포트폴리오를 관리하는 것입니다. 투자 관리는 내부 또는 고객이 선택하거나 고객에게 추천하는 계열사 관리자에 의해 수행됩니다.
개별 증권 및 뮤추얼 펀드에서 파생 상품 및 부동산에 이르기까지 다양한 투자를 통해 성장 또는 수입과 같은 다양한 투자 목표를 달성 할 수 있습니다. 제한된 파트너쉽, 천연 자원, 사모 펀드 및 헤지 펀드와 같은 대체 투자를 포함한 고 가치 고객을위한 특별 서비스도 제공됩니다. 사용 된 관리 유형에 관계없이 투자 관리는 항상 각 고객의 위험 허용 및 시간 범위에 맞게 사용자 정의됩니다.
금융 및 신탁 서비스
신탁 회사는 보석 및 수집품과 같은 다른 유형의 유형 투자 또는 귀중품에 대한 보안 금고 내에서 보호 서비스를 제공 할 수도 있습니다. 종종 투자, 보험 및 퇴직 계획을 포함하여 고객의 재무 생활의 모든 측면을 포괄하는 재무 계획을 수립하여 고객을위한 포괄적 인 재무 계획을 수립합니다. 계획자는 투자 또는 대학 계획과 같은 고객 재무의 특정 부분에 집중할 수도 있습니다. 포괄적 인 소득, 선물, 신탁 및 부동산 세금 환급 준비 및 계획도 많은 신탁 회사의 표준 운임입니다. 필요한 경우, 1031 개의 교환 부동산 거래로부터의 에스크로 서비스 및 보유 계좌조차도 제공 될 수 있습니다. 섹션 1031은 부동산과 같은 적격 자산에 대해 세금을 연기 할 수있는 IRC (Internal Revenue Code) 조항입니다.
부동산 기획 서비스
신탁 회사는 자산의 평가, 분산 및 재 제정, 부채 지불 및 경비, 재산세 환급 준비, 긴밀한 사업 매각 및 기타 필요한 모든 작업을 포함하여 부동산 정산 프로세스의 모든 측면을 처리 할 수 있습니다. 사망 한 양도인 또는 의뢰인의 재산을 양도하는 행위. 신탁 회사는 종종 고객의 상속인과도 협력하여 부동산 자산 수령인과 기증자에게 동일한 서비스를 제공합니다.
기업 신탁 서비스
기업 신탁 서비스는 기업 부채 발행 및 관리에 도움을 줄 수 있습니다. 회사 신탁은 회사의이자 지불금을 채권자에게 분배하고 발행자가 채권 계약의 계약을 준수하도록 할 수 있습니다.
신탁의 종류
신탁 회사는 신탁 생성, 관리 및 처분 프로세스의 모든 단계를 관리합니다. 여러 유형의 트러스트가 있지만 일반적으로 두 가지 유형의 범주에 속합니다.
취소 가능한 신뢰
취소 가능한 신뢰는 언제든지 변경 될 수있는 신뢰입니다. 예를 들어, 수혜자가 변경되거나 신탁이 해소 될 수 있습니다. 취소 가능한 트러스트의 소유자는 항상 트러스트를 제어합니다. 소유자 또는 권한 부여자는 수혜자 또는 누구나 이름을 지정할 수 있습니다.
결정적인 신뢰
취소 할 수없는 신탁은 수혜자의 허락 없이는 어떠한 변경도 허용하지 않으며 신탁을 해소 할 수 없습니다. 결정적인 신탁은 선물에 대한 세금을 피하거나 수혜자가 나중에 재정 문제가있는 경우 채권자의 법적 조치로부터 수혜자의 상속을 보호하는 데 도움이됩니다.
다른 유형의 트러스트는 다음과 같습니다.
- 2 대 생명 보험 신탁 변경 가능한 신탁 (부자에 대한 기초 및 기부금도 일반적으로 이용 가능) 의도적으로 결함이있는 신탁 자격을 갖춘 개인 거주 신탁 결혼 신탁 교육 신탁 IRA 및 적격 계획과 같은 퇴직 신탁 계정
신탁 회사를 사용해야하는 이유
신뢰 회사는 편리한 중앙 집중식 위치에서 고객에게 풍부한 서비스를 제공 할 수 있습니다. 브로커, 재무 계획자, 세무 고문, 세무 담당자 및 변호사 간의 재무 자산 및 정보를 조정할 필요가 없어 고객의 시간과 노력을 절약합니다. 신탁 회사는 또한 고객의 재정적 안녕에 대한 전적인 수탁자 책임을지며, 따라서 각 서비스와 거래에서 고객의 최선의 이익이 항상 고려되도록합니다.
트러스트 회사의 서비스를 이용하려는 소비자는 선택할 수있는 많은 현지 법인이 있습니다. 사실상 모든 주요 은행 및 저축 기관은 별도의 부서를 통해 신탁 서비스를 제공합니다. 그러나 신탁 회사를 고용하려는 대부분의 고객은 일반적으로 특정 재정 요구 사항을 충족해야합니다. 예를 들어, 신뢰는 고객에게 최소 $ 500, 000의 순자산을 요구할 수 있습니다.
결론
신탁 회사는 신탁 및 투자 관리에서 세금 준비, 세금 조언 및 재무 계획 서비스와 같은 포괄적 인 자산 관리 서비스에 이르기까지 광범위한 서비스를 제공합니다. 재무 관리에 대한 '원 스톱 상점'접근 방식을 원하는 소비자에게는 신탁 회사가 완벽한 솔루션을 제공 할 수 있습니다.
