뮤추얼 펀드는 복잡 할 수 있습니다. 시작 부분을 모르는 새로운 투자자들에게는 정보의 허점을 쉽게 잃어 버리기 쉽습니다. 많은 투자자들이 펀드를 재정 고문에게 수동적으로 신뢰하거나 401 (k) 계획에서 방해받지 않고 모니터링하지 않고 그대로 둡니다. 고문은 재정 여정에서 유용하고 대체 할 수없는 파트너이지만, 최고의 투자자는 투자에 대해 최소한의 지식을 보유하고 있으며, 이는 대규모이고 체계적으로 구성되지 않은 스프레드 시트를 포괄 할 필요는 없습니다.
뮤추얼 펀드 팩트 시트는 가장 친환경적인 투자자조차도 펀드의 주요 사실을 알고 최신 상태로 유지할 수 있도록합니다. 간단한 서식 지정과 쉽게 소화 할 수있는 데이터에 중점을 둔이 작은 지식 덩어리는 소심하거나 정보가없는 투자자에게 완벽한 출발점입니다.
뮤추얼 펀드 팩트 시트 란 무엇입니까?
뮤추얼 펀드 사실 시트는 뮤추얼 펀드에 대한 개요를 제공하는 기본 3 페이지짜리 문서입니다. 잠재적 인 투자자에게는보다 깊이 파고 들기 전에 읽어야 할 필요가 있고 쉬운 보고서입니다. WWK 웰스 어드바이저의 CFP 로저 휘트니 (Roger Whitney)는“투자를 평가할 때 좋은 출발점이 될 것입니다.
팩트 시트는 다음 정보를 제공합니다.
- 수수료: 펀드를 구매하기 전에 펀드 매니저에게 지불 한 수수료를 포함하여 어떤 수수료가 포함되는지 분석해야합니다. 높은 수수료로 좋은 수익을 쉽게 없앨 수 있습니다. 리스크 평가: 팩트 시트는 펀드가 얼마나 위험한지 보여줍니다. 나이와 기타 보유에 따라 기금이 너무 위험 할 수 있습니다. 반환: 팩트 시트에는 지난 10 년 동안의 펀드 결과가 표시됩니다. 이것은 펀드의 역사와 현재 궤적에 대한 의미를 제공하므로 펀드를 구매하기 전에 알아야합니다.
이 사실 자료는 펀드 회사 웹 사이트에서 찾을 수 있습니다. 전화로 사본을 우편으로 보내달라고 요청할 수도 있습니다.
왜 읽어야합니까?
이 사실 자료는 일반 투자자가 읽을 수 있도록 만들어져 있으므로보고있는 것을 이해하기 위해 풍부한 투자 나 재무 지식이 필요하지 않습니다. 이 문서는 특정 뮤추얼 펀드의 장단점을 간결하게 설명합니다.
투자를 선택하는 경우 시간을 들여 투자 내용을주의 깊게 읽어야합니다. 팩트 시트가 표준이되기까지는 종종 큰 주문 이었지만 요즘 가장 꺼려하는 투자자조차도 정보를 얻기가 쉽습니다. 이러한 단순성의 대부분은 이해하기 쉬운 언어와 신중하게 구성된 형식에서 비롯됩니다.
컴플라이언스 분석가 인 존 슈나이더 (John Schneider)는“일반적으로 한눈에 검토 할 수있는 언어와 차트를 이해하기가 간단합니다. 팩트 시트를 읽고 구매 결정에 확신이 있다면 어떻게해야합니까? 슈나이더에게 아직 총을 쏘지 마라.
또한 뮤추얼 펀드 안내서도 있으며, 여기에는 팩트 시트보다 자세한 정보가 포함되어 있습니다. 슈나이더에 따르면, 뮤추얼 펀드를 구매하기로 결정한 사람은 안내서를 읽어야합니다. 이것은 조언자가 유용 할 수있는 곳입니다. 투자자가 뮤추얼 펀드 팩트 시트의 기본 사실을 밝힐 수는 있지만, 고문은 투자에 대해 진정으로 자신감을 갖기 위해 안내서를 파헤칠 수 있도록 도와 줄 수 있습니다.
결론
당신은 당신의 뮤추얼 펀드가 무엇을하고 있는지 위에 머물기 위해 시장에서 불필요 할 필요는 없습니다. 항상 전문적인지도를 구할 시간과 장소가 있지만, 삶의 일부를 투자하려는 사람은 어딘가에서 배우기 시작해야합니다. 뮤추얼 펀드 팩트 시트는 시작하기에 좋은 장소입니다. 이 쉽게 소화 할 수있는 팩트 시트를 읽고 그러한 짧은 판독이 너무 많은 마음의 평화를 제공 할 수 있다는 사실에서 위안을 얻으십시오.
