금융 업계에서 가장 탐내는 경력 중 하나는 포트폴리오 관리자의 경력입니다. 포트폴리오 관리자는 분석가 및 연구원 팀과 협력하여 궁극적으로 펀드 또는 자산 관리 수단에 대한 최종 투자 결정을 내립니다. 포트폴리오 관리자는 경력을 쌓을 때까지 자신의 길을 따라야하는 직책이지만 포트폴리오 관리로 넘어 가기 전에 알아야 할 부분이 있습니다.
포트폴리오 관리자의 배경
회사 내에서 포트폴리오 관리자는 종종 2-4 년 동안 해당 직책에서 근무한 후 연구 분석가 등급에서 승진합니다. 분석가로 일하는 것은 포트폴리오 관리자가되기위한 훌륭한 교육입니다. 유가 증권 매수 또는 매도 및 이러한 유가 증권에 영향을 미치는 기본 경제 상황을 결정하는 등 중요한 포트폴리오 결정을위한 프레임 워크를 제공합니다.
포트폴리오 관리자 포지션의 유형
포트폴리오 관리자 영역 내에서 다양한 직책이 있습니다. 위치는 다음 기준에 따라 다릅니다.
- 자금 규모: 포트폴리오 관리자는 상대적으로 작은 독립 기금 또는 대규모 자산 관리 기관의 자산을 관리 할 수 있습니다. 포트폴리오 관리자는 은행이나 대학 또는 대학과 같이 기부금이 많은 조직과 같은 대기업의 자본을 관리 할 수도 있습니다. 대량 자금 관리 기관의 자산을 관리하는 관리자는 일반적으로 포트폴리오 관리자라고합니다. 소규모 펀드 자산을 관리하는 사람을 일반적으로 펀드 매니저라고합니다. 대기업 조직 또는 대학의 자산을 관리하는 사람을 일반적으로 최고 투자 책임자 (CIO)라고합니다. 투자 수단의 유형: 모든 유형의 자금 관리자는 사실상 동일한 기능을 수행합니다. 각 투자 수단의 자산 관리는 다양합니다. 넓게. 투자 수단의 범위에는 소매 또는 뮤추얼 펀드, 기관 펀드, 헤지 펀드 제품, 신탁 및 연금 펀드, 상품 및 순자산 투자 풀이 포함됩니다. 포트폴리오 관리자는 주식 또는 채권형 투자 수단을 관리 할 수 있으며 종종 하나 또는 다른 쪽을 전문으로 할 수 있습니다. 투자 스타일에는 헤징 기법, 성장 또는 가치 경영 스타일, 중소형 자본 특산품, 국내 또는 국제 펀드 투자가 포함됩니다.
라이센스 및 인증
포트폴리오 관리 작업에는 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)의 전문 라이센스가 필요합니다. 특정 FINRA 라이센스 세트는 유가 증권 및 기타 투자 자산의 유형에 따라 다릅니다.
펀드 매니저와 달리 포트폴리오 매니저는 종종 주요 금융 기관의 매우 큰 포트폴리오를 제어한다고 가정합니다. 잠재적 인 직업에 2, 500 만 달러를 초과하는 자산 관리가 포함 된 경우, 증권 거래위원회 (SEC)에 등록해야합니다.
야심 찬 포트폴리오 관리자에게 가장 중요한 자격은 전문 인증입니다. 충분한 과거 경험이 있다면 최선의 선택은 공인 재무 분석가 (CFA) 지정일 수 있습니다. 경제, 금융, 투자 또는 회계와 관련된 다른 인증은 이력서를 강화할 수 있지만 보장 할 수는 없습니다. 다른 많은 직책들과 불행하게도, 게임은 당신이 무엇을 알고 있는지에 대해 더 많은 사람이 될 수 있습니다.
포트폴리오 관리자의 하루
일상 생활에서 포트폴리오 관리자는 다양하지만 한 가지 상수는 금융 시장의 상태를 확인하고 현재 이벤트 위에 머무르는 것입니다. 포트폴리오 관리자는 정기적으로 분석가와 만나 시장 개발 및 관련 최신 이벤트 동향을 논의합니다.
포트폴리오 관리자는 관련 증권에 대한 최종 결정을 내림으로써 하루 동안 투자 자금 또는 포트폴리오가 만드는 모든 거래를 감독합니다. 다양한 유가 증권 및 그 발행 기관에 대한 연구를 수행 한 분석가와 만납니다. 그들의 추천에 근거하여, 포트폴리오 매니저는 어떤 유가 증권을 사고 파는지를 결정합니다. 성장 포트폴리오 또는 펀드와 같은 일부 자산 관리 스타일은 가치 관리와 같은 다른 자산 관리보다 보안 전환율이 높습니다.
포트폴리오 관리자는 직원에 대한 분석가와 만나고 시장과 시사를 모니터링하는 것 외에도 다른 많은 책임이 있습니다. 포트폴리오 관리자는 종종 직접 또는 전화를 통해 고급 투자자 및 잠재적 인 투자자를 만납니다. 또한, 대규모 자금의 포트폴리오 관리자는 종종 월스트리트 저널, 파이낸셜 타임즈 또는 CNBC와 같은 금융 매체와의 인터뷰를 수행합니다. 그들은 종종 현재의 경제 상황에 대한 개요만을 제공하지만, 금융 매체에 나타나는 것은 그들이 관리하는 투자 수단과 그들이 대표하는 회사에 대한 홍보를 제공합니다.
결론
포트폴리오 관리자의 하루는 도전으로 가득 차 있지만 재정적, 지적 보상도 제공합니다. 그것은 일찍 시작되고 종종 늦게 끝나지만 그 사이에는 많은 흥미로운 도전과 기회가 있습니다. 분석 능력이 뛰어나고 금융 시장과 끊임없이 변화하는 현재 이벤트 세계에 대한 사랑이 있다면 포트폴리오 관리자로서의 경력이 당신에게 도움이 될 수 있습니다.
