화폐 시장 교환 거래 자금 (ETF)은 많은 투자자 포트폴리오의 필수 부분으로, 난류 시장에서 자본의 안전과 보존을 제공합니다. 이 자금은 일반적으로 미국 재무부 채권 및 상업 용지와 같이 일반적으로 상당한 수입을 제공하지 않는 고품질의 매우 유동적 인 단기 채무 상품에 투자합니다.
머니 마켓 ETF는 대부분의 자금을 현금성 자산 또는 단기 만기가 매우 높은 등급의 유가 증권에 투자하지만 일부는 장기 또는 저평가 증권에 자산의 일부를 투자 할 수 있습니다. 투자자들은 이러한 유가 증권이 더 높은 위험에 노출되어 있음을 이해해야합니다.
모든 투자에는 약간의 위험이 있지만 다음 머니 마켓 ETF는 투자자에게 비교적 안전한 옵션입니다.
- iShares 단기 재무부 채권 ETF (SHV) iShares 단기 만기 채권 ETF (NEAR) SPDR Bloomberg Barclays 1-3 개월 T-Bill ETF (BIL) Invesco 초단기 ETF (GSY)
이러한 투자에 대해 자세히 알아 보려면 계속 읽으십시오. 여기에 제공된 정보는 2019 년 7 월 25 일자로 업데이트됩니다.
주요 테이크 아웃
- 화폐 시장 ETF는 많은 투자자 포트폴리오의 필수 부분으로, 난류 시장에서 자본의 안전과 보존을 제공합니다. 이 ETF는 대부분 단기 자금으로 현금성 자산 및 유가 증권에 대부분의 자금을 투자하는 반면 다른 자산은 일부 자산을 장기 유가 증권에 투자합니다. 안전한 옵션을 제공하는 4 가지 ETF는 iShares 단기 국채 ETF, iShares 단기 만기 채권 ETF, SPDR Bloomberg Barclays 1-3 개월 T-Bill ETF 및 Invesco Ultra Short Duration ETF입니다.
iShares 단기 재무부 채권 ETF
iShares Short Treasury Bond ETF는 나스닥에서 거래되며 만기까지 1 개월에서 1 년 사이의 미국 재무부 채권에 초점을 두어 수익률 곡선의 최단에 투자합니다. 이 펀드는 신용 위험이나 이자율 위험이 거의 없으므로 일반적으로 매우 낮은 수익을 제공합니다. 2007 년 설립 이후 ETF의 평균 연간 수익률은 0.99 %입니다. 그러나 난기류 시장에서 자산을 주차 할 수있는 매우 안전한 기금입니다.
이 펀드는 48 개의 지분을 보유하고 있으며, 미국 재무부 증권에 267 억 달러의 순 자산 중 약 71 %를 투자합니다. 나머지 29 %는 현금 및 / 또는 파생 상품에 투자됩니다. 펀드의 모든 채권 투자는 AAA의 최고 채권 등급을 갖습니다. ETF는 0.15 %의 낮은 비용 비율을 가지고 있습니다.
2016 년 7 월부터 ETF는 ICE 미국 재무부 단기 채권 지수를 추적하기 시작했습니다. 지수의 2.49 %에 비해 1 년에 2.35 %의 수익률로 벤치 마크를 약간 저조했다.
iShares 단기 만기 채권 ETF
iShares 단기 만기 채권 ETF는 대부분의 자산을 일반적으로 1 년 미만의 평균 기간으로 투자 등급의 고정 수입 증권에 투자합니다. 펀드는 적극적으로 관리되므로 인덱스의 성과와 일치하지 않습니다.
펀드의 순자산 65 억 달러 중 7.41 %는 현금으로, 17.96 %는 자산 기반 증권입니다. 펀드 채권의 약 34 %는 AAA 등급을, 약 10 %는 AA 등급을, 약 22 %는 가너 A 등급을받습니다. 나머지 채권은 BBB 등급을받습니다.
ETF의 상위 5 개 자산은 다음과 같습니다.
- BCF 재무부 재무부 차터 커뮤니케이션 운영 LLCCVS Health Corp. 애비
이 ETF의 비용 비율은 0.25 %입니다.
SPDR Bloomber Barclays 1-3 개월 T- 빌 ETF
SPDR Bloomberg Barclays 1-3 개월 T-Bill ETF는 Bloomberg Barclays 1-3 개월 미국 재무부 채권 지수의 성과를 추적하려고하며 NYSE Arca Exchange에서 거래됩니다. 이 펀드는 수익률 곡선의 최단에 투자하고 1 개월에서 3 개월 사이의 만기가 남아있는 제로 쿠폰 미국 재무부 증권에 중점을 둡니다. 신용이나 금리 위험이 거의 없으므로 안전한 수익을 제공하려고합니다. 포트폴리오에 대한 투자 기간이 짧기 때문에 ETF는 매월 말에 재조정됩니다.
투자자들은 SPDR Barclays 1-3 개월 T-Bill ETF로부터 높은 수익률을 기 대해서는 안됩니다. 2007 년에 시작된이 펀드는 평균 연 수익률이 0.64 %입니다. 그러나 자금은 변동이 심한 시장에서 합리적인 투자 옵션이 될 수 있습니다. 매우 단기적인 투자조차도 특히 단기 금리가 변동 할 때 시장 위험을 수반한다는 점을 명심하십시오.
이 펀드는 순자산이 92 억 달러이며 현금에 2, 900 만 달러 이상이 투자되었습니다. 펀드의 비용 비율은 0.14 %입니다.
인 베스코 초단 시간 ETF
Invesco Ultra Short Duration ETF는 현재 수입을 극대화하고 자본을 보존하며 투자자의 유동성을 유지하려고합니다. 이 펀드는 적극적으로 관리되며 Bloomberg Barclays 1 ~ 3 개월 미국 재무부 채권 지수와 ICE Bank of America-Merrill Lynch 미국 재무부 채권 지수보다 실적이 우수합니다. 모닝 스타로부터 151 개 기금 중 별 4 개를 받음.
이 ETF는 미국 국채, 회사채 및 고수익 채권의 최대 10 %를 포함하여 평균 기간이 1 년 미만인 유가 증권을 보유합니다. 수익률이 높은 부분은 수익을 올릴 수 있지만 펀드의 위험을 약간 증가시킬 수 있습니다. 그러나 고수익 보유의 단기 기간이 위험을 완화 할 수 있습니다.
펀드의 약간 위험한 포트폴리오는 다른 ETF 머니 마켓 펀드에 비해 평균 이상의 수익을 창출했습니다. 1 년 수익률 3.12 %, 3 년 수익률 2.36 %, 5 년 수익률 1.81 %. 이 펀드는 25 억 달러의 순자산과 0.25 %의 비용 비율을 가졌으며 이는 평균 머니 마켓 펀드보다 높습니다.
