배당률은 최종 투자를 향한 투자자의 현금 또는 자본 지출의 백분율입니다. 할당 비율은 대부분 투자 거래를 통해 발생할 수있는 수수료 중 제품 순에 투자 된 자본의 양을 나타냅니다. 할당 율은 또한 자동 투자 계획을 통해 투자자가 특정 투자에 기여할 소득의 백분율을 결정할 때 사용될 수 있습니다.
할당 비율 세분화
할당 비율은 투자자가 투자 한 총 자본 금액을 측정하는 데 도움이되는 백분율 값입니다. 투자자가 제품 투자에 대해 지불 한 수수료를 측정하도록 돕는 데 유용 할 수 있습니다. 자동 투자 계획을 통해 투자를 결정하는 데 사용되는 메트릭 일 수도 있습니다.
제품 할당 비율 분석
풀 서비스 중개 서비스를 사용하는 투자자는 일반적으로 뮤추얼 펀드를 사고 팔 때 판매 부하는 발생합니다. 판매로드 일정은 뮤추얼 펀드 회사에 의해 결정되며 펀드 안내서에 공개됩니다. 판매 부하는 프런트 엔드, 백엔드 또는 후행 일 수 있으며 일반적으로 제품에 투자 한 총 금액에서 떨어집니다.
제품에 투자 된 자본의 할당 비율을 결정하기 위해 투자자는 다음 방정식을 사용할 수 있습니다.
(총 투자액-유료) / 총 투자
배분율을 계산하면 투자자가 돈을 어떻게 활용하고 있는지 더 잘 이해할 수 있습니다. 또한 제품에 투자하는 금액을 보여 주므로 투자 된 총 자산 및 향후 자본 이익의 기초가됩니다.
예를 들어, 뮤추얼 펀드에 4 % 프런트 엔드로드가있는 경우, 투자자의 초기 투자의 96 %만이 펀드 자체에 배치되며 나머지는 중개자에게 지불됩니다. 수수료가 높을수록 수수료가 낮을수록 투자자에 대한 전체 할당 비율.
자동화 된 투자 할당 비율
일반적으로 배분율은 투자자가 자동 투자 계획의 특정 투자에 배분하기로 선택한 소득의 백분율을 나타냅니다. 가장 일반적으로 추적되는 할당 속도 중 하나는 직원의 급여에서 401 (k)로 지불되는 할당 속도입니다. 많은 종업원 급여 제도에서 고용주는 종업원의 배분율을 특정 비율까지 일치시킵니다.
할당 율은 다양한 자동 투자 계획을 통해 모든 유형의 투자를 할 때 유용 할 수 있습니다. 많은 투자자들이 개인 퇴직 계좌 (IRA)를 통해 퇴직 계획을 세우기로 선택합니다. 중개 회사와 로보 어드바이저를 통한 랩 어카운트는 투자자에게 미리 지정된 할당 비율로 자동화 된 투자를하는 또 다른 대안을 제공합니다.
