미국 기금 vs. 뱅가드 그룹: 개요
미국 펀드와 뱅가드 그룹은 세계에서 가장 큰 뮤추얼 펀드 매니저입니다. 두 회사 모두 연구 수익과 고객 중심에 자부심을 가지고 있지만 투자 수익은 높이고 마케팅 자금은 반대입니다. 모든 수익 비교는 2019 년 3 월 10 일 현재 각 펀드의 순자산 가치 (NAV)를 기준으로합니다.
주요 테이크 아웃
- 아메리칸 펀드와 뱅가드 그룹은 세계에서 가장 큰 뮤추얼 펀드 그룹 중 하나입니다. 뱅가드 펀드는 무부하이며 낮은 비용 비율을 가지고 있습니다. American Funds 제품은 포트폴리오 관리자가 적극적으로 관리합니다. 뱅가드 펀드는 수동적으로 관리됩니다.
미국 기금
American Funds는 1931 년에 설립 된 개인 소유 캐피탈 그룹의 한 부서입니다. 로스 앤젤레스에 본사를 둔 Capital Group은 2019 년 3 월 현재 관리 대상 자산 (AUM)이 1.87 조 달러에 이르는 미국에서 11 번째로 큰 자산 관리자입니다. 펀드는 자본, 자본 수입, 자산 배분 및 고정 수입 클래스의 펀드 중에서 선택할 수 있습니다. 특정 퇴직 연도를 목표로하는 자산 배분 자금은 회사의 최고 등급의 특산품 중 하나입니다. 펀드는 가치에주의를 기울이고 이직률을 낮게 유지하는 포트폴리오 관리자가 적극적으로 관리합니다.
미국 기금은 광고하지 않습니다. 전통적인 중개인 및 재무 고문에게 수수료를 보상하여 자금을 마케팅합니다. 이 수수료를 지불하기 위해 자사의 기금은 프론트 엔드로드, 백 엔드로드 및 높은 비용 비율의 조합을 청구합니다. 클래스 A 주식은 최대 프런트 엔드로드가 5.75 %이므로 5 년 수익률이 연간 최소 1 % 감소합니다.
뱅가드 펀드
뱅가드 펀드는 상호 소유 한 뱅가드 그룹의 부서입니다. 1975 년에 설립 된 Vanguard는 PA의 Valley Forge에 있으며 2019 년 3 월 기준으로 AUM이 5.3 조 달러 이상인 미국에서 두 번째로 큰 자산 관리자입니다.이 회사의 독특한 구조는 뮤추얼 펀드의 주주를 실제 소유자로 만듭니다. 회사의.
뱅가드 그룹은 모든 잠재적 이익을 자산 관리 수수료가 낮은 형태로 펀드로 다시 전달하여 뮤추얼 펀드 업계에서 가장 낮은 비용 비율을 제공합니다.
Vanguard는 American Funds와 동일한 범위의 자산 클래스에 자금을 제공합니다. Vanguard의 뮤추얼 펀드는 모두 무부하이며 12b-1 수수료가 없습니다. 회사는 일부 광고를 수행하지만 자금을 추천하는 중개인이나 재정 고문에게 수수료를 지불하지 않습니다. 포트폴리오 관리자는 수동적으로 투자 관리에 접근합니다. 많은 자금은 특정 시장 지수를 직접 추적하도록 설계되었습니다.
미국 기금 vs. 뱅가드 그룹 사례
실행과 수익의 차이를 이해하기 위해 American Funds와 The Vanguard Group이 제공하는 성장 기금을 비교합니다.
AGTHX (American Funds 'Growth Fund of America)는 자본 성장에 중점을 둔 대규모 자본입니다. 포트폴리오 관리자는 적극적인 주식 선택을 연습합니다. 펀드는 0.62 %의 비용 비율과 28 %의 이직률을 가지고 있습니다. 연간 총 수익률은 3 년 동안 17.46 %, 5 년 동안 10.62 %, 10 년 동안 16.16 %입니다.
VIGRX (Vanguard Growth Index Investor Fund)는 또한 대규모 주식에 대한 투자를 통해 자본 성장을 추구합니다. 이 펀드는 미국 주식 시장 총 자본금의 약 85 %를 구성하는 주식을 포함하는 CRSP US Large-Cap Growth Index를 추적합니다. 펀드는 0.17 %의 비용 비율과 11 %의 이직률을 가지고 있습니다. 3 년 동안 16.47 %, 5 년 동안 11.09 %, 10 년 동안 17.24 %의 연간 총 수익률을 투자자에게 제공했습니다.
프론트 엔드 판매 비용이 포함 된 뱅가드 성장 지수 펀드의 수익 증가는 비용 비율의 0.45 % 차이를 초과합니다. 비교는 다른 자산 군 펀드와 유사합니다.
