목차
- 플래너를위한 새로운 기회
- 온라인 옵션이있는 회사
- 보상 및 혜택
- 결론
- 결론
재정 계획 직업은 지난 수십 년 동안 기하 급수적으로 성장했으며 2008 년 서브 프라임 멜트 다운은 교육을 받고 지식이 풍부한 전문가의 건전한 재정 조언의 필요성에 대한 대중의 인식을 크게 높였습니다.
많은 재무 기획자 및 회사는 이동성 증가, 온라인 지원 및 기타 형태의 기술 지원으로 이러한 요구에 대응하고 있습니다. 이러한 혁신 덕분에 소규모이지만 점점 더 많은 재정 계획가가 집에서 일하거나 시간 제로 일함으로써 직업에 새로운 틈새 시장을 개척 할 수있었습니다.
주요 테이크 아웃
- 재무 설계사가되는 것은 투자와 개인 재정을 가진 사람들을 돕는 유리한 직업이 될 수 있습니다. 전통적인 사무실에 기반을 둔 몇 가지 새로운 플랫폼은 재무 설계사가 집에서 원격으로 일할 수 있도록합니다. 이러한 혁신은 새로운 차원의 개인 자율성과 유연성을 제공합니다 하지만 수입 보장 부족 및 복지 혜택 없음과 같은 자영업 위험이 있습니다.
재택 근무
이러한 추세는 여행 산업과 같은 다른 많은 분야에서 성장하고 있지만 대부분의 고객은 전통적으로 대면 접촉을 통해서만 제공되는 수준의 맞춤 서비스와 조언이 필요하기 때문에 금융 커뮤니티에서 파악하는 것이 느려졌습니다.. 그러나 기술은 플래너가 온라인으로 고객과 효과적으로 작업하고 전화, IM 및 비디오 채팅을 통해 조언과 정보를 제공 할 수있는 시점에 도달했습니다.
상대적으로 단순한 재무 상황을 가진 고객이 정보를 입력하고 개인화 된 권장 사항 및 조언을받을 수있는 웹 사이트의 수는 이러한 사이트가 제공하는 다양한 제품 및 서비스와 함께 빠르게 증가하고 있습니다.
플래너를위한 새로운 기회
온라인 조언을 제공하는 회사를 위해 일하는 계획을 세우는 사람들은 여전히 사무실에서 최소한 시간을 보내야 할 것입니다. 그러나 대부분의 경우 이러한 배치로 인해 매일 9 ~ 5 분의 갈기를 피할 수 있습니다. 적절한 면허 및 자격을 가진 사람은 사업을 수행하기 위해 집에서 일할 수있는 컴퓨터와 공간 만 있으면됩니다. 일부 플래너는 입문 회의를 통해 약속을 통해 고객을 직접 만나고 나서 전화 나 온라인을 통해 고객과 의사 소통하는 반면, 다른 플래너는 집에서 독점적으로 일하며 회사의 정책에 따라 대부분의 고객을 직접 보지 못할 수 있습니다.
거주지에 별도의 사무실과 회의 공간을 마련 할 수있는 방법이 있다면 일부 플래너는 (플래너의) 집에서 직접 고객을 만날 수도 있습니다. 물론, 재택 근무는 항상 어느 정도 옵션 이었지만 과거에는 서류 업무를 수행하고 다른 작업을 수행하기 위해 중앙 사무실로 정기적으로 통근해야했습니다. 이것은 때때로 필요하지만 Dropbox와 같은 새로운 데이터 공유 기술은 문서를 전자적으로 전송하고 공유하기가 훨씬 쉬워졌습니다.
온라인 옵션이있는 회사
온라인 계획을 제공하는 많은 웹 사이트는 고객이 대부분 또는 모든 재무 계정 및 정보를 정교한 독점 계획 또는 예산 프로그램에 업로드하여 계획자가 고객의 전체 재무 상황을 한눈에 볼 수 있도록합니다. 이 수준의 기술 투명성은 기획자가 전통적으로 고객의 재무 정보를 수집하고 입력하는 데 소비하는 시간을 크게 줄입니다. 이 채널을 통해 모든 정보를 올바르게 제공하는 고객은 종종 특정 주제에 대해 플래너로부터 즉각적인 피드백을받을 수 있습니다.
이러한 서비스를 제공하는 일부 웹 사이트는 다음과 같습니다.
- Learnvest (www.learnvest.com)
2009 년 Alexa Von Tobel에 의해 시작된이 사이트는 여성 고객을 수용하고 나쁜 재무 습관을 깨고 새로운 습관을 형성하는 방법을 배우면서 고객과 공감할 수있는 플래너의 능력을 자랑합니다. 주요 목표 중 하나는 여성이 자신의 재정을 통제 할 수있는 사용자 친화적 인 플랫폼을 제공하는 것입니다. 고객은 사이트의 My Money Center 플랫폼을 사용하여 모든 재무를 한 눈에 볼 수 있습니다. 가입 한 사람은 Certified Financial Planner® Practitioner 및 월간 뉴스 레터와 무료 초기 상담을받습니다. Learnvest는 유료로 개인화되고 편견없는 조언을 제공하며 어떠한 종류의 자금 관리 서비스도 제공하지 않습니다. 개인 자본 (www.personalcapital.com)
Bill Harris는 2011 년에 $ 100, 000 ~ $ 2, 000, 000의 고객에게 효과적인 자금 관리를 제공하기 위해이 웹 사이트를 시작했습니다. Personal Capital은 터보 차저 인덱싱 투자 프로그램을 제공하고 각 고객과 직접 의사 소통 할 수 있도록 개인 고문을 지정합니다. 고객은 온라인 재무 대시 보드에서 모든 재무 계정을 함께 연결할 수도 있습니다. Time Magazine 은 2012 년에 최고의 50 개 웹 사이트 중 하나를 사이트 이름으로 지정하여 재무 계획을 디지털 플랫폼에 통합하려는 노력에 대해 회사에 보상했습니다. 기본 멤버십은 무료이며 개인화 된 조언과 자금 관리는 매우 경쟁력있는 가격으로 제공됩니다. NestWise (www.nestwise.com)
이 사이트는 중산층에게 포괄적이고 편리하며 저렴한 재무 계획 서비스를 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다. Full Life Financial Management라는 철학을 사용하여 고객의 재무를 자신의 삶의 목표에 맞추려고 노력합니다. 무료 멤버쉽에는 초기 재무 평가와 온라인 학습 센터 이용이 포함됩니다. 프리미엄 멤버십은 프리미엄 기사 및 학습 도구와 90 일 피트니스 트랙 프로그램을 제공합니다. 개인화 된 조언을 지불하기로 선택한 고객에게는 무료 프리미엄 멤버십도 자동으로 제공됩니다.
보상 및 혜택
NestWise 및 Learnvest와 같은 회사에서 원격으로 일하는 재무 설계자는 일반적으로 고객이 지불하거나 급여를받습니다. 대부분의 플래너는 여전히 자신의 컨택 영역에서 마케팅을해야하지만 상당한 리드는 일반적으로 정기적으로 제공됩니다. 그러나이 틈새의 이점은 달러와 센트를 넘어 섭니다. 일부 사이트는 하루 24 시간 연중 무휴로 재정 계획을 제공하며, 이는 야간 근무를 즐기는 사람들에게 매력적인 옵션이 될 수 있습니다.
다른 재택 근무와 마찬가지로이 대안은 어린 자녀를 둔 계획자에게도 호소력이 있습니다. 어린 자녀를 돌보기 위해 재정적 경력을 남긴 어머니는 전통적인 어드바이저 직책보다 이러한 유형의 배치를 일정에 더 잘 맞출 수 있으며, 이 옵션은 대부분의 다른 재택 근무 대안보다 훨씬 더 많이 지불 할 것입니다.
결론
이제는 집에서 플래너로 일할 가능성을 탐구하기에 좋은시기 일 수 있습니다. 오프 사이트 어드바이저를 사용하는 여러 사이트가 실질적인 확장 계획을 가지고 있기 때문에이 업계의 틈새 시장은 향후 몇 년간 번식 할 것으로 보입니다. 재택에서 재정 고문으로 일하는 것에 대한 자세한 내용은 위에 나열된 웹 사이트를 방문하거나 재무 계획 협회에 문의하십시오.
