부동산 계획에는 고객이 세금을 효율적으로 상속인에게 양도 할 수 있도록 법률, 재무 및 회계 자문 서비스가 포함됩니다. 관련 경험이있는 재무, 회계 및 법률 전문가가 이용할 수있는 부동산 계획 인증이 많이 있습니다. 응시자는 먼저 최소 요구 사항을 충족해야합니다.
주요 테이크 아웃
- 부동산 플래너가 되려면 재정, 세금 및 회계 지식이 있어야합니다. 부동산 플래너는 일반적으로 법률, 회계 또는 재무 학위 및 인증을 보유하고 있습니다. 일반적인 인증 부동산 플래너는 CTEP (Charteded Trust and Estate Planner), AEP (Acredited Estate Planner) 및 CFTA (Certified Trust and Financial Advisor)를 포함 할 수 있습니다.
부동산 플래너의 역할
부동산 플래너는 일반적으로 개인 투자자, 가족 사무실, 사업주 및 고 가치 개인과 협력합니다. 부동산 플래너의 역할은 복잡하며 많은 움직이는 부분을 포함합니다.
부동산 플래너는 고객과 협력하여 원하는대로 자산을 상속인 및 기타 수혜자에게 효율적으로 전달하기위한 세금 계획 전략을 수립하고 구현합니다. 부동산 계획의 다른 측면은 자선 기부금부터 생명 보험 선택에 이르기까지 다양합니다.
일부 주요 부동산 계획 제공 업체는 실무를 재무 자문 및 자산 관리 서비스와 통합합니다. 부 관리자, 신탁 관리자 및 신탁 관리자, 투자 책임자, 변호사, 회계사 및 재무 계획 담당자는 모두 인증을 추구하는 데 관심을 가질 수 있습니다.
교육 및 전문성
대부분의 부동산 플래너는 법률, 회계 또는 재무 학위 및 인증을 보유하고 있으며 정당한 사유가 있습니다. 부동산 계획은 연방법 및 주법, IRS 판결 및 사법 해석에 대한 복잡한 미로입니다. 이들은 모두 다양한 유형의 거래, 양도, 트리거 이벤트, 개별 프로필 (연령, 독신 또는 결혼 한 등) 및 엔티티를 기반으로 자산 및 소득이 세금 목적으로 처리되는 방식에 영향을 미칩니다. 이러한 거래를 작성하고 관리하려면 신탁 업무와 책임을 이해해야합니다.
사법 및 정치 환경뿐만 아니라 끊임없이 변화하는 법률로 인해 부동산 기획은 고문이 당국과 물을 보유 해야하는 엔지니어링 거래가 이루어지는 역동적 인 분야입니다. 특정 관행과 통찰력은 수명이 짧을 수 있습니다.
MBA, MPA, JD, CPA 및 CFA와 같은 다양한 재무 고급 학위, 법학 학위 및 인증 외에도 필드의 구체적이고 복잡하며 끊임없이 변화하는 특성으로 인해 특별 인증이 도움이됩니다. 또한 부동산 플래너는 신뢰성을 높여 비즈니스 성장에 도움이됩니다.
부동산 계획 인증을 받으려면 일반적으로 윤리, 재무 계획, 세법, 규정 준수 및 규제 환경에 대한 교육 과정이 필요합니다.
부동산 계획 인증
다음은 부동산 플래너가 보유 할 수있는 가장 일반적인 인증입니다.
공인 신탁 및 부동산 플래너 (CTEP)
글로벌 금융 관리 아카데미는 CTEP 지정을위한 인증 기관으로, 고 가치 고객에게 서비스를 제공하는 전문가를 강조합니다. CTEP를 얻으려면 부동산 계획 또는 신탁 분야에서 3 년 이상의 경험이 필요합니다. 또한 응시자는 다음을 갖추어야합니다.
- 재정, 세금, 회계, 금융 서비스, 법학 또는 공인 학교 또는 조직의 MBA, MS, Ph.D. 또는 JD에서 학사 또는 대학원 학위 5 개 이상의 승인 및 관련 과정 인증 교육 과정 매년 진행되는 교육 요건
공인 부동산 플래너 (AEP)
AEP 지정은 National Estate Planners & Councils에서 수여합니다. 응시자는 다음과 같아야합니다.
- 변호사로 법률을 실천하거나 CPA로 실습을 받거나 현재 공인 생명 보험사 (CLU), 공인 재무 컨설턴트 (ChFC), 공인 재무 플래너 (CFP) 또는 공인 신탁 및 재무 고문 (CTFA)으로 지정되어 있습니다. 변호사, 회계사, 생명 보험 전문가, 재무 기획자 또는 신탁 책임자로 부동산 계획 활동에 참여하고 있습니다. 부동산 계획 및 부동산 계획 활동에 종사 한 최소 5 년의 경험 최소 15 시간이 부동산 계획에 있어야했던 개월 American College를 통한 2 개의 대학원 과정 (15 년 미만의 부동산 계획 경험이있는 사람)
인증 된 신탁 및 재무 고문 (CTFA)
CFTA는 미국 은행가 협회에 의해 수여됩니다. 요구 사항은 다음과 같습니다.
- 자산 관리 분야에서 최소 3 년간의 경험과 승인 된 자산 관리 교육 프로그램 1 개 완료 추천서 윤리 성명서 시험 합격
지정을 유지하려면 3 년마다 45 학점의 평생 교육이 필요합니다.
관련 자산 관리 자문 인증
또한 부동산 계획과 관련하여 유용한 여러 가지 인증이 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.
- 공인 규정 준수 책임자
결론
부동산 플래너가 되려면 어려울 수 있으며 법률, 회계 및 재무를 포함한 풍부한 지식과 경험이 필요합니다. 부동산 계획 인증을 획득하면 부동산 플래너의 기술과 신뢰성이 향상됩니다.
