CFA Institute는 이제 CFA (Chartered Financial Analyst) 지정 (투자 의사 결정에 관여하는 전문가를위한 골드 표준) 및 CIPM (Certificate in Investment Performance Measurement)을 제외하고 세 번째 프로그램을 제공합니다. 이 새로운 프로그램 인 Claritas Investment Certificate는 2013 년 5 월 20 일 싱가포르에서 개최 된 66 차 CFA Institute 연례 회의에서 시작되었습니다. 이 프로그램은 2008-09 세계 금융 위기 이후 업계 참가자들이 금융 서비스에 대한 전반적인 신뢰 부족 문제를 해결하는 역할을 수행하기위한 2 년 동안 CFA Institute에 의해 개발되었습니다. CFA 인스티튜트는 Claritas Investment Certificate를 취득한 지원자들이 습득 한 지식이 국제적으로 적용 가능한 교육 및 윤리에 대한 새로운 표준을 설정함으로써보다 신뢰할 수있는 금융 산업을 형성하는 데 도움이 될 것으로 기대합니다.
Claritas Investment Certificate 프로그램은 무엇입니까?
Claritas Investment Certificate 프로그램은 금융 서비스 분야에서 일하는 모든 사람을 대상으로합니다. 그것은 투자 산업의 기초에 대한 명확한 이해를 제공하고 금융 서비스 전문가로서의 역할과 책임을 제공하기위한 기초 수준의 프로그램입니다.
강의 계획서
이 프로그램은 다음 7 개의 모듈로 구성된 21 개의 챕터로 구성된 온라인 자체 학습 과정입니다. (대략 시험 가중치는 괄호 안에 표시됩니다):
- 모듈 1 – 산업 개요 (5 %) 모듈 2 – 윤리 및 규제 (10 %) 모듈 3 – 도구 및 입력 (20 %) 모듈 4 – 투자 도구 (20 %) 모듈 5 – 산업 구조 (20 %) 모듈 6 – 산업 제어 (20 %) 모듈 7 – 고객의 요구 (5 %) 제공
시간 약속
Claritas 프로그램은 3 개월에서 6 개월 동안 약 80 시간에서 100 시간의 학습이 필요합니다.
수수료
개인 등록 비용은 US $ 685이며 모든 학습 자료, 시험 등록 수수료 및 시험 응시료를 이용할 수 있습니다. 프로그램을 지원하고 고용주를 통해 등록하는 대기업에서 근무하는 경우 비용은 미화 200 달러까지 절감 될 수 있습니다. 고용주와 기관은 다음과 같이 할인 된 가격으로 Claritas 대량 등록 바우처를 구입할 수 있습니다. 25-99 바우처 각각 US $ 635; 100-249 바우처 각각 US $ 585; 그리고 250 개 이상의 바우처 각각 US $ 485.
학습 자료:
- 전체 Claritas 학습 과정을 포함하고 모든 시험 문제의 기초를 구성하는 전자 책. 온라인으로 액세스 할 수 있으며 최대 4 개의 장치 (2 대의 컴퓨터와 2 대의 모바일 장치)로 다운로드 할 수 있습니다. eBook은 Amazon.com (각각 US $ 45의 비용으로 2 권)을 통해 인쇄 할 수도 있습니다. 스터디 플래너 – 응시자는 예정된 시험 날짜까지 남은 일수를 기준으로 챕터 당 필요한 시간을 평가할 수있는 개인화 된 플래너에 액세스 할 수 있습니다. 장 검토 질문과 연습 문제. 모의 시험 – 실제 Claritas 시험과 길이와 주제 가중치가 동일합니다.
시험
Claritas 시험에 등록한 후 응시자는 시험 예약을 예약하고 180 일 이내에 시험을 작성해야합니다. Claritas 시험은 컴퓨터를 기준으로하며 120 분 내에 완료 될 수있는 객관식 120 개의 문항으로 구성됩니다. 시험은 전세계 많은 Pearson VUE 시험 센터에서 실시됩니다. 시험 응시자는 시험 시간을 포함하여 시험 센터에서 최대 2 시간 30 분을 허용해야합니다. 여기에는 체크인 시간, 시험 안내서를 살펴보고 Claritas Candidate Pledge를 검토 및 동의 한 후 시험을 완료하는 시간이 포함됩니다.
Claritas 프로그램은 CFA와 어떻게 다릅니 까?
Claritas Investment Certificate는 다음과 같은 여러 가지면에서 CFA와 크게 다릅니다.
- 프로그램 범위 : CFA 프로그램은 투자 직업의 가장 엄격한 자격 증명 프로그램 및 투자 관리를위한 "골드 표준"으로 널리 간주됩니다. Claritas 인증은 투자 산업의 기본 지식을 이해하는 것을 목표로하는 기초 수준의 프로그램입니다. CFA 커리큘럼은 훨씬 더 심층적이지만 Claritas 프로그램은 CFA 프로그램 등록을 고려하는 사람들을 위해“물을 테스트”하는 좋은 방법이 될 수 있습니다.
- 다양한 목표 시장 : Claritas 인증은 투자 의사 결정을 지원하는 투자 업계의 모든 사람을 대상으로합니다. CFA 프로그램은 투자 의사 결정에 직접 관여하는 개인을 대상으로합니다.
- 입학 요건 : Claritas 인증은 금융 서비스 부문의 지원 직원을 대상으로하지만, 출입 제한은 없으며 누구나 등록 할 수 있습니다. 반대로 CFA 프로그램의 입학 요건은 매우 엄격합니다. 지원자는 학사 학위 (또는 학사 학위 프로그램의 마지막 해에 있어야 함) 또는 4 년의 전문적인 업무 경험이 있거나 4 년을 합병해야합니다. 대학 및 전문 직업 경험. 응시자는 또한 서면 이의 제기 대상이되었거나 지난 2 년간 소송 또는 조사에 참여한 경우 공개하는 전문 행동 진술서에 서명해야합니다.
- 증명서 / 헌장 요건 : Claritas 시험에 합격 한 응시자는 Claritas Investment Certificate를받습니다. CFA 챠터 홀더가 되려면 응시자는 CFA 프로그램의 세 가지 레벨을 모두 통과해야합니다. 각 CFA 프로그램은 6 시간의 시험으로 마무리됩니다. 또한, 후보자는 또한 투자 결정을 내리는 데 최소 50 %가 직접 참여해야하는 4 년의 유자격 투자 업무 경험이 있어야합니다.
- 합격 수준 : Claritas 파일럿 프로그램에 참여한 2, 408 명의 지원자 중 82 %가 시험에 합격했습니다. CFA 프로그램의 3 가지 레벨 모두에 대한 10 년 평균 합격률 (2003 년부터 2012 년까지)은 42 %였습니다. CFA 프로그램을 시작한 5 명 중 1 명만이 성공적으로이 과정을 마치고 CFA 차터 홀더가됩니다.
- 약속 수준 : Claritas 프로그램은 CFA보다 저렴하고 시간이 훨씬 적게 걸립니다. CFA 응시자는 9 월 첫 번째 마감일 이전에 마감했는지 또는 마지막 마감일에 따라 US $ 620에서 US $ 1, 170 사이의 시험 등록 수수료와 US $ 440의 1 회 등록비를 지불해야합니다. 행진. CFA 프로그램의 각 수준은 준비하는 데 약 6 개월이 걸립니다. 대부분의 응시자는 프로그램을 완료하는 데 2 년에서 5 년이 걸리지 만 성공적인 응시자는 평균 4 년이 걸립니다.
Claritas 프로그램에 누가 등록해야합니까?
- 지원, 백 오피스 / 프런트 오피스 기능 (운영, 관리, IT, 인적 자원, 마케팅, 영업, 규정 준수, 고객 서비스)에서 투자 결정권자와 협력하는 전문가. 프로그램 참여에 대한 제한은 없기 때문에 Claritas 프로그램은 필드를 바꾸고 금융 서비스 산업에 진출하려는 사람들에게 비용 효율적인 대안이 될 수 있습니다. 또한 금융 서비스에서 엔트리 레벨 직책을 원하는 학생들에게 적합합니다.
결론
Claritas Investment Certificate는 국제적으로 금융 서비스 부문에 대한 새로운 기초 수준의 교육 및 윤리 표준으로 인정을 받고 있습니다. 대부분의 국가에는 운영 및 규정 준수와 같은 분야 (예: 미국의 Series 99 및 Series 14 시험)에 관련된 업계 직원에 대한 국가 별 자격 증명이 있지만 국제 수준의 대안은 없습니다. 50 개국 70 개 기업에서 3, 300 명의 후보자가 2013 년 1 월에 시작된 시범 프로그램에 참여한 사실은 전 세계의 대규모 금융 회사의 수용으로 잘 알려져 있습니다. Claritas Investment Certificate의 CFA Institute와의 연계는 파일럿 연구 참가자의 43 %가이 프로그램의 가장 큰 이점 중 하나로 인용했기 때문에 강력한 마케팅 도구입니다. Claritas 프로그램은 CFA 마라톤에 착수하기 전에 잠재적 인 CFA 프로그램 참가자들에 의해 유용한 스프린트로 간주 될 수도 있습니다.
