누적 할인 특권이란 무엇입니까
누적 할인 특권은 뮤추얼 펀드 투자자가 동일한 뮤추얼 펀드 회사가 제공하는 여러 펀드에 투자 한 총 금액 (일반적으로 동일한 펀드 패밀리에서)에 따라 뮤추얼 펀드 투자자가 특정 펀드에 대해 더 낮은 수수료를받을 수있는 방법입니다.
일반적으로 뮤추얼 펀드에 대한 투자 비용은 투자 된 총 금액에 따라 감소합니다. 일부 펀드는 더 낮은 수수료를 받기 위해 최소 투자가 필요합니다. 누적 할인 특전은 투자자에게 특정 펀드가 아닌 모든 관련 펀드에 적용되는 최소 금액을 기준으로이 할인을 제공합니다.
때때로 투자자는 정해진 기간 동안 펀드 또는 펀드 패밀리에 여러 번 투자하기로 동의함으로써 누적 할인 특전을받을 자격이 있습니다.
BREAKING DOWN 누적 할인 특전
누적 할인 특권은 다소 일반적이며 등록 된 고문이 제공하는 헤지 펀드 및 기타 투자에도 적용됩니다.
새 뮤추얼 펀드 컴퍼니가 투자 한 최소 $ 20, 000를 기준으로 로빈 펀드에 대해 매년 0.75 %의 비용을 청구한다고합시다. 그러나 최소 $ 100, 000의 투자에 대해 연간 0.50 %의 비용이 청구됩니다. 그러나 딱따구리 펀드와 최소 금액이 같은 블루 제이 펀드도 제공합니다. 그러나 Bird Mutual은 $ 150, 000 누적 할인 혜택을 제공합니다. 투자자는 3 개의 펀드에 총 15 만 달러를 투자한다면 3 개의 펀드 모두에서 0.50 %의 수수료를받을 수 있습니다.
Bird Mutual이 선불 $ 110, 000를 기꺼이 투자하려는 고객에게 연간 0.50 달러의 수수료를 연장 할 경우, 4 분기마다 분기당 $ 10, 000를 투자하기로 동의한다면 이는 누적 할인 특권이기도합니다.
누적 할인 권한의 장단점
누적 할인 특권이 명확하게 명시되어 모든 고객에게 균등하게 적용되는 경우, 일부 투자자는 때때로 일부 고객이 각자의 계정 금액을 기준으로 더 높은 수수료를 지불 할 때도 공정하게 간주합니다.
그러나 누적 할인 특전은 뮤추얼 펀드 회사의 마케팅 비용 절감을 반영합니다. 뮤추얼 펀드 회사는 단순히 150, 000 달러 계정보다 25, 000 달러 계정을 서비스하는 데 더 많은 비용이 듭니다.
불공평 한 것은 누적 할인 특권에 관한 규칙이 명확하지 않은 경우입니다. 뮤추얼 펀드 업계의 일부 회사는 간단한 수수료를받는 반면 다른 회사는 복잡한 언어로 규칙을 모호하게하는 경향이 있습니다.
뮤추얼 펀드는 투자 설명서의 모든 관련 펀드 수수료를 항상 기재합니다. 각 펀드는 1 년에 한 번 투자 설명서를 업데이트해야하므로 항상 최신 상태입니다. 독서는 즐겁지 않지만 펀드의 수수료 내역을 완전히 이해하기에 가장 좋은 곳입니다.
