보관소 양도 수표 란 무엇입니까?
지정 수금 은행은 예금 이체 수표 (DTC)를 사용하여 여러 곳에서 법인의 일일 영수증을 입금합니다. 보관소 양도 수표는 여러 위치에서 현금을 수집하는 회사의 현금 관리를 개선하는 방법입니다.
데이터는 각 위치에서 타사 정보 서비스에 의해 전송되며, 각 위치에서 DTC가 생성됩니다. 이 정보는 입금을 위해 대상 은행의 수표 처리 시스템에 입력됩니다.
보관소 양도 확인 이해
회사는 예금 입금 수표를 사용하여 여러 위치에서 수익을 수집 한 다음 은행이나 다른 기관에서 한 번에 일괄 입금합니다. 그들은 또한 예금 이체 초안이라고도합니다.
데이터를 전송하는 데 사용되는 타사 정보 서비스는 집중 은행을 통해 전송됩니다. 집중 은행은 조직의 주요 금융 기관이거나 대부분의 금융 거래를 수행하는 곳입니다. 농축 뱅크는 각 입금 위치에 대해 DTC를 생성하며, 이는 시스템에 입력됩니다.
주요 테이크 아웃
- 회사는 더 나은 현금 관리 시스템을 갖기 위해 예금 이체 확인을 사용합니다. 예금 이체 수표 (DTC)는 예금 수표와 유사하지만 서명이 없습니다. 자동 청산 소 시스템은 예금 이체 확인 시스템을 대체하지만 일부 회사는 예금에 DTC를 계속 사용합니다. 입금 전입 수표는 하룻밤 입금과 동일하지 않습니다.
"입금 전입 수표"가 수표 앞면의 상단 중앙에 기록된다는 점을 제외하면, 입금 수표 수표는 개인 수표처럼 보입니다. 이 도구는 협상 할 수 없으며 서명이 없습니다.
DTC는 하룻밤 보증금과 혼동되어서는 안됩니다. 비즈니스에는 안전한 보관 용 계정이 제공됩니다. 입금 전표가있는 봉투에 담긴 입금은 업무 시간 후에이 보관함에 드랍됩니다. 은행은 아침에 드롭 박스를 열고 하룻밤 예치금을 비즈니스 당좌 예금에 입금합니다.
DTC와 ACH (Automatic Clearing House) 시스템
DTC 기반 시스템은 ACH (Automatic Clearing House)로 천천히 교체되었습니다. ACH 시스템은 일반적으로 미국의 급여, 직접 예금, 세금 환급, 소비자 청구서 및 기타 지불 시스템을 처리하는 전자 자금 이체 시스템입니다. 전국적으로 약 10, 000 개의 기관이 ACH를 사용하는데, 이는 더 빠르고 저렴하며 더 효율적인 것으로 간주됩니다.
ACH 네트워크에 속하지 않은 회사는 여전히 DTC를 사용해야합니다.
특별 고려 사항
위에서 언급 한 바와 같이, 예금 이체 확인을 통해 회사는 유입을보다 잘 관리 할 수 있습니다. 회사 현금 관리는 일반적으로 회사 재무가 관리합니다. 특히 회사 규모가 큰 경우에는 더욱 그렇습니다.
예를 들어, Goldman Sachs는 강력한 재무 팀을 보유하여 금리, 신용, 통화, 상품 및 운영의 변화와 관련된 가치를 유지하고 여러 가지 주요 위험을 완화하는 방식으로 현금을 관리합니다. 현금 관리는 회사의 재무 안정성과 지급 능력 또는 장기 재무 의무를 충족시키는 능력을 보장하는 데 중요합니다.
DTC와 ACH는 일부 조직이 현금 유입을 추적하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 이 시스템은 종종 수취 비율과 함께 미수금 계정을 구성하는 데 도움이됩니다.
