잘 먹는 게 뭐야, 잘 자?
"잘 자고 잘 자라"는 위험 수익률 트레이드 오프 (trade-off tradeoff)를 참조하여 투자자가 선택하는 보안 유형이 높은 수익을 창출할지 마음의 평화를 원하는지에 따라 달라진다는 속담입니다. 이러한 트레이드 오프는 수익 요구와 위험 허용 오차의 균형을 맞추는 것으로 생각할 수 있습니다.
주요 테이크 아웃
- "잘 자고 잘 자라"는 투자자가 투자 할 유가 증권 유형을 선택할 때 투자자가하는 위험 수익률 상충 관계를 언급하는 격언입니다. 고위험 증권을 매수하면 높은 수익을 올릴 수 있습니다 ("잘 먹는").), 저 위험 유가 증권을 구매하는 동안 안정적인 수익을 올릴 수있는 가능성을 제공하며 ("잘 자고") 투자자는 종종 자신의 수익 요구와 목표를 개별 위험 허용 오차와 균형을 이루어야합니다. ””다른 자산 군과 산업에 걸쳐 지주를 확산 시키면 이론적으로 투자자는 잘 먹고 잠을 잘 수 있어야합니다.
잘 이해, 잘 자
투자자들은 어떤 증권을 사야할지 고민 할 때, 어느 정도의 수익이 필요한지, 그리고 얼마나 많은 위험을 감수하고 싶은지에 따라 판단합니다. 위험 수익률은 투자로 얻을 수있는 잠재적 인 수익액과 투자자가 해당 투자에 참여하기 위해 수용해야하는 위험 액 사이의 관계입니다. 원하는 수익률이 높을수록 투자자는 더 많은 위험을 감수해야합니다.
"잘 자고 잘 자라"라는 속담이 나오는 곳입니다. 기대 수익률이 높은 유가 증권에 투자하면 투자자는 잘 먹을 가능성이 있지만 변동성이 강하고 파괴적인 요리를 할 가능성이 높아 수면을 잃을 수도 있습니다 사상자 수. 반대로, 위험이 낮은 자산에 투자하면 손실 가능성을 최소화하고 더 부드러운 수익을 창출 할 수있어 적은 비용으로 더 잘 잠을 잘 수 있습니다.
각 투자자의 리스크 허용 범위는 투자 포트폴리오 구성에서 가장 중요한 요소입니다. 투자자는 종종 수익 요구와 목표를 개별 위험 허용 오차와 균형을 이루어야합니다. 이 절충은“잘 먹고 잘 자”라고 할 수 있습니다.
잘 먹는 종류, 잘 자라는 유가 증권
일반적으로 가장 적은 스트레스를 보장하는 투자는 현금 예금, 머니 마켓 펀드, 예금 증명서 (CD) 및 재무 인플레이션 보호 증권 (TIPS)입니다. 이러한 유형의 유가 증권을 구매하는 투자자는 투자 한 돈을 잃을 가능성이 거의 없다는 것을 알고 밤에 안전하게 잠을 잘 수 있습니다. 반대로, 그들은 위험 회피를 의미한다는 것은 다른 유가 증권이 제공하는 훨씬 더 나은 잠재적 수익을 잃어 버리는 것을 의미합니다.
한편, 잘 먹는 것을 선호하는 사람들은 이머징 마켓과 소액 주와 같은 더 많은 자산에 투자하여 위험 규모를 훨씬 더 앞당길 것입니다. 이러한 종류의 투자는 가장 위험한 것으로 간주되며 결과적으로 가장 높은 수익을 창출 할 수있는 능력과 잠 못 이루는 밤입니다.
잘 먹고 잘 자라
월가에서 인기있는 말은 주식은 우리가 잘 먹을 수있게하고 채권은 우리가 잘 자게한다는 것입니다. 이 문구는 약간 지나치게 일반화되어 있습니다. 일부 고정 수입 투자가 있습니다 S & P 500의 주식을 추적하는 인덱스 펀드에 투자하는 것보다 위험한 채권 채권과 같은 위험은 있지만, 투자자들이 어떻게 두 세계의 최고를 얻기 위해 갈 수 있는지에 대한 중요한 점을 제시합니다.
이론적으로 투자자는 잘 먹는 것과 잘 자라는 유가 증권으로 구성된 포트폴리오를 구축 할 수 있습니다. 올바르게 수행되면 여러 자산 클래스와 산업에 자본을 할당하면 위험을 최소화하고 잠재적으로 이익을 증가시킬 수 있습니다.
다양 화가 중요합니다. 스프레드 보유는 단일 주식 또는 유가 증권의 기복에서 포트폴리오를 격리시켜야합니다.
특별 고려 사항
모든 투자자는 밤새 자본을 두 배로 늘리기를 원합니다. 그러나 어떤 종류의 위험을 감수 할 의향이있는 사람은 거의 없습니다.
많은 것도 나이에 달려 있습니다. 경험상 투자자는 수년에 걸쳐 리스크 노출을 점차적으로 줄여서 은퇴시 거래가 마감 될 때 변동성이 적은 유가 증권으로 전환해야합니다.
위험 허용 오차는 시간이 지남에 따라 변경 될 수 있으므로 정기적으로 주제를 다시 방문하는 것이 중요합니다.
일반적으로 젊은 사람들은 잘 자고있는 것보다 잘 먹는 것을 우선 순위로 두는 것이 좋습니다. 재무 고문은 시장 변동성을 극복 할 시간이 있으며 나중에 가장 많은 자금을 모을 것을 기대합니다. 그 중점은 그 사람이 나이가 들수록 점점 더 많은 돈이 필요함에 따라 점진적으로 변합니다.
