유망 개인 재무 및 포트폴리오 관리 전문가는 해당 분야의 전문 지식을 향상시킬 수있는 다양한 명칭을 보유하고 있습니다. 반면에 외환 거래자는 Certified Financial Planner 및 Chartered Market Analyst 지정과 같은 동일한 유형의 포괄적 기술 향상 프로그램에 항상 유사한 접근 권한을 가지고 있지는 않습니다. 그럼에도 불구하고, 외환 거래자들이 현장에서 효율성을 향상시키기 위해 활용할 수있는 몇 가지 고급 교육 대안이 있습니다.
공인 재무 분석가 (CFA)
CFA 프로그램은 주로 주식 평가 및 포트폴리오 관리에 중점을두고 있지만 가장 중요한 학습 목표 중 일부는 외환 관련 개념에 대한 실무 지식에 달려 있습니다. 예를 들어, CFA 후보자는 외국 시장에서 수입을 창출하는 회사의 재무 제표를 통합하는 방법, 통화 이동이 주식 리스크에 미치는 영향, 환율 예측 및 외환 시장을 이끄는 기본 펀더멘털을 배워야합니다. CFA 프로그램의 어려움과 다양한 목표를 바탕으로, 차터 보유자는 복잡한 재무 자료를 배우고 전체 산업에 대한 탄탄한 이해를 할 수있는 능력을 입증했습니다.
외환 노출 관리는 포트폴리오 관리 프로세스의 필수 구성 요소입니다. 일부 관리자는 환율 리스크 최적화에 수동적 인 접근 방식을 취할 수 있지만 주요 기관은 종종 국제 투자 보유와 관련된 통화 리스크를 방지하기 위해 적격 관리자를 적극적으로 고용합니다. 국제 다각화가 포트폴리오 관리 프로세스의 구성 요소가되어 감에 따라 CFA 프로그램은 투자자가 잘 알고 있어야하는 많은 주요 문제를 해결합니다.
재무 위험 관리자 (FRM)
FRM 프로그램은 또한 평가 및 리스크 모델링, 리스크 관리, 신용 리스크 측정 및 시장 리스크 측정과 같은 다양한 정량적 주제를 다룹니다. 재무 위험 관리자 지정을 획득 한 사람은 투자 위험 관리 및 위험 분석과 같은 다양한 직업 기회에 노출됩니다. 은행, 정부 및 헤지 펀드 운영은 외환 시장의 영향을 많이 받으므로 위험 관리 전문가가 필요합니다.
거의 모든 주요 다국적 조직은 불리한 외환 변동의 영향을 완화하기위한 노력을 기울입니다. 예를 들어 Wal-Mart는 중국에서 입력을 위안으로 구매하고 페소를받는 멕시코 구매자에게 해당 상품을 판매 할 수 있습니다. 페소가 미국 달러에 비해 감가 상각되는 동안 위안화가 평가한다면 월마트는 구매 및 후속 판매에서 두 배의 외환 손실을 경험할 것입니다. 첫째, 중국 상품을 구매하기 위해 더 많은 달러를 소비해야하고 멕시코 구매자로부터받는 것이 더 적습니다. 이러한 변동은 회사의 성과를 크게 저해 할 수 있으므로 위험 노출을 적절히 회피해야합니다.
공인 시장 기술자 (CMT)
피보나치 패턴, Bollinger Bands®, 피벗 포인트, 촛대 형성, 엘리엇 웨이브 및 기타 차트 패턴을 이해하는 것은 성공적인 외환 거래자들에게 공통적 인 특징입니다. 일반적으로 이러한 기술적 분석 전략을 구현하는 투기꾼은 일일 외환 거래량의 가장 큰 구성 요소입니다. 공인 시장 기술자 (Chartered Market Technician) 프로그램은 지정을 보유한 사람들의 기술적 분석 기술을 향상시키는 것을 목표로합니다. CFA 및 FRM 프로그램과 마찬가지로 CMT 시험은 차트 패턴의 실제 적용을 이해하는 데 중점을 둡니다.
기술적 분석은 개인 포트폴리오 목적이나 기관의 기본 전략을 보완하기 위해 사용할 수 있습니다. 차트는 종종 분석가가 향후 외환 이동을 예측하고 예측하는 데 사용할 수있는 통화 쌍의 고유 한 동작 구성 요소를 이해하는 데 도움이 될 수 있습니다. 차터 보유자는 다양한 경제 신호와 차트 패턴을 통합하는 방법을 학습 한 후 복잡한 거래 전략을 구현할 때 강력한 경쟁력을 얻습니다.
철학 박사 (박사)
박사 수학, 통계, 재무 또는 경제와 같은 거의 모든 양적 분야에서 외환 거래자에게 매우 유용한 것으로 입증 될 수 있습니다. 많은 외환 리스크 관리 모델은 과도한 계산 및 감도 입력에 크게 의존합니다. 예를 들어, 몬테 카를로 시뮬레이션은 위치의 성능을 가장 효과적으로 모델링하기 위해 수천 개의 변수 조작이 필요한 경우가 많습니다. 위험 모델의 가치와 같은보다 기본적인 분석 도구를 완전히 이해하더라도 강력한 수학적 기초가 필요합니다.
박사 학위 취득자 경제학에서는 종종 계량 경제학 및 경제 동향 예측에 익숙 할 것입니다. 이러한 기술은 경제 정책과 환율 사이의 밀접한 상관 관계로 외환 시장의 능력을 향상시키는 데 양도 할 수 있습니다. 예를 들어, 경제학자가 엄격한 통화 정책으로 인해 유럽의 인플레이션이 하락할 것으로 예상하면 적절한 입장을 쉽게 결정할 수 있습니다.
시리즈 34
Series 34 Retail Off-Exchange Forex 시험을 통과하는 것은 앞서 언급 한 세 가지 지정 중 하나를 얻거나 박사 학위를 취득하는 것만 큼 어려운 곳이 아닙니다. Series 34는 외환 거래 계산, 외환 규제 요구 사항 및 기본 외환 지표와 같은 주제를 다루는 40 개의 객관식 질문으로 구성되어 있습니다. 이 시험은 외환 시장의 기본 사항 만 다루지 만 소매 고객과 일하는 사람들에게는 필수입니다.
원자재 선물 거래위원회는 "주문을 요청하고 임의의 거래 권한을 행사하며 교환 외 소매 외환과 관련하여 풀을 운영하는 사람"이 Series 34 시험을 통과해야합니다.
결론
외환 시장은 다양한 경력 기회를 제공하여 종종 현장에 침입하기 위해 필요한 추가 자격 증명을 요구합니다. 중개인은 일반적으로 시리즈 34를 찾고, 헤지 펀드 퀀트는 PhD를 보유 할 가능성이 높으며, 리스크 관리자는 FRM 지정을 추구하는 경향이 있으며, 기관 투자자는 CFA 지정의 혜택을 볼 수 있으며 거래자는 CMT 경로를 자주 사용합니다. 야심 찬 금융 애호가는 자신의 요구에 가장 적합한 수많은 지정과 프로그램을 결합 할 수도 있습니다.
