목차
- 자신을 정의
- 목표 시장 정의
- 신중하게 모델을 선택하십시오
- 객관적이고 독립적 임
- 멀티 태 스커가 되십시오
- 결론
재무 설계사가 정확히 어떻게 정상에 도달합니까? Investopedia는 좋은 조언을 구하기 위해 미국 최고의 투자 비즈니스 마인드를 조사했으며, 재무 설계사에게 최고 자문가가되도록 조언하는 공식은 다음과 같습니다.
주요 테이크 아웃
- 최고의 금융 자문가가 되려면 경쟁이 치열한 업계에서 오래 걸리는 것처럼 보일 수 있습니다. 우리는 국가의 가장 성공적인 자문가들에게 어떤 조언이 필요한지 물었고 우리에게 훌륭한 조언을 해주었습니다. 몇 가지 작업을 객관적이고 편향되지 않은 방식으로 저글링 할 수있는 것도 중요한 조언이었습니다.
자신을 정의
HighTower San Diego 금융 서비스 회사의 전무 이사 인 데이비드 몰 나르 (David Molnar)는 고문이 자신이되고 싶은 사람을 찾아야한다고 말합니다. "부자 고문 또는 포트폴리오 관리자가 될지 결정하십시오"라고 그는 조언합니다. "우리는 자산 고문을 총체적이고 계획 기반의 접근 방식을 취하고 적절한 자산 배분을 설계 한 다음 별도의 계정, 뮤추얼 펀드 또는 둘 다를 통해 매일 돈 관리자에게 아웃소싱하는 사람으로 정의합니다. 포트폴리오 관리자는 자산 관리 프로세스에 대해 더 많은 정보를 얻고 주어진 포트폴리오의 보안 선택을 사내에서 수행 할 것입니다."
Molnar는이 두 가지 분야 중 하나를 고수하는 성공적인 고문의 사례가 많기 때문에 질문에 대한 옳고 그른 대답은 없다고 말합니다. "하지만 현실은 두 가지를 모두 효과적으로 할 수 없다는 것입니다." "비즈니스를 시작하거나 재정 고문 / 계획 전문가로 경력을 쌓고 싶다면 실제로는 하나의 선택 만 할 수 있습니다. 효과적인 포트폴리오 관리자가되어 새로운 미래를 향한 마케팅을 할 시간이 없습니다. 고객."
목표 시장 정의
또한 Molnar는 자산 관리 전문가에게 대상 고객의 공통적 인 요구와 관심사를 파악한 다음 이러한 문제를 해결하는 전문가가되도록 조언합니다. 그는 다음과 같은 직접적인 조치를 취한다.
- 산업 전시회 및 네트워킹 기능에 참석하십시오. 이 커뮤니티에 서비스를 제공하는 전문가를 만나보십시오. 그들에게 자신을 보이게하십시오. 시장 안팎을 파악하십시오. 선수는 누구입니까? 피해야 할 사람은 누구입니까?
"다양한 이벤트와 네트워킹 기능을 자주 볼수록 다른 사람들이 전문가로 더 많이 보게 될 것"이라고 덧붙입니다.
비즈니스 모델을 신중하게 선택하십시오
미시간 주 플리머스에 위치한 자산 관리 회사 인 AMDG Financial의 신탁, 수수료 전용 자문 인 인 Wayne B. Titus III는 자문가가 고객에게 최상의 서비스를 제공 할 수있는 방법을 결정해야한다고 말했다. "내 선택은 신탁, 유료 전용 관점에서 봉사하는 것"이라고 그는 말한다. "CPA로서, 전문 윤리 강령은 사실과 외모에 독립적이어야한다고 명시하고 있습니다. 저는 독립적 인 RIA (Registered Investment Advisor)로서 저의 고객이 가장 많은 고객에게 서비스를 제공 할 수있는 최상의 위치에 있다고 생각합니다 독립적이고 객관적인 관점"
항상 객관적이고 독립적 인 조언자
타이터스는 자산 운용사들이 다른 관점에서 조언을 제공 할 수 있으며 고객들은 자신이 어디에서 왔는지 명확하게해야한다고 말합니다. "고객은 실제 또는인지 된 이해 상충없이 목표와 목표를 지원하기 위해 고객과 협력하고 있습니다." "그들은 당신이하는 일에 대해받는 책임과 보상의 수준을 명확하게 이해합니다. 그들은 그들이 선택한 선택의 실제 비용과 혜택을 평가할 수 있습니다."
Titus는 투자자들이 고객에게 충성 의무를지고 법에 따라 최고 수준을 유지한다는 것을 이해하면 많은 혜택이 귀하의 관행에 발생하기 시작한다고 Titus는 덧붙입니다. "부실 신중하게 자산을 관리하는 데 관심이있는 유망 투자자들은 시장에서 다른 대안을 선택하기 시작합니다." "그들은 고객이되어 가족과 친구들에게 당신을 추천하고 쉽게 소개 할 것입니다. 추천은 일반적입니다. 여러 세대에 걸쳐 관계는 수년간 지속됩니다."
멀티 태 스커가 되십시오
미시간 주 사우스 필드에 위치한 Secure Planning Strategies의 공인 재무 설계사 인 Minoti Rajput은 다양한 자문 업무를 수행하는 것이 가장 중요하다고 말합니다. 업계 베테랑 인 라지 푸트 (Rajput)는“동일한 작업을하고 같은 유형의 고객과 함께 일하면 피곤할 수 있기 때문에 둘 이상의 전문 분야가있다.
또한 정기적으로 다른 금융 서비스 전문가와 연락을 유지하는 것이 좋습니다. "서로의 아이디어를 배우고 공유하는 것은 훌륭합니다. 스트레스의시기에 서로에게 기대는 것이 더 좋습니다."라고 그녀는 덧붙입니다.
결론
``우리의 모든 전문가들은 최고의 조언자들이 생활을 위해하는 일을 좋아하고 투자 전문가와 마찬가지로 영업 전문가와 마찬가지로 효과적이라고 덧붙였습니다. 그들은 엘리트 어드바이저가 정기적으로 고객 확보 목표를 설정하고 그 전략에서 나온 리드, 추천 및 영업 기회의 파이프 라인을 바탕으로 정교하게 연마 된 고객 확보 프로세스를 가지고 있다고 말합니다.
소위 "고문 엘리트 (advisory elite)"는 CFP® (Certified Financial Planner) 타이틀 위에 금융학 석사 학위를 쌓는 것과 같이 인상적인 여러 자격 증명을 보유하는 경향이 있습니다. 고객은 전문가를 좋아하고, 조언자가 더 많은 자격 증명을 가질수록 잠재 고객에 대한 인식이 향상됩니다.
위의 모든 것은 엘리트와 평균을 구분하는 유일한 속성을 나타내지는 않지만, 직업의 위로 올라간 부 관리자 목록의 최상위에 있으며, 당신도 같은 일을하기를 원합니다.
