때로는 포트폴리오를 한 브로커리지에서 다른 브로커리지로 이동해야합니다. 아마도 오래된 중개인이 사업을 중단했거나 금리를 올렸을 때 저렴한 비용으로 어딘가에 가고 싶을 것입니다. 또는 온라인으로 계좌를 개설하여 직접 거래하거나 심지어 로보 어드바이저 알고리즘이 귀하를 대신하여 거래하도록 허용하기로 결정했습니다.
주요 테이크 아웃
- 투자자는 여러 가지 이유로 브로커를 변경하기로 결정할 수 있으며 대부분의 유형의 투자를 쉽게 이전 할 수있는 자동화 된 시스템이 있습니다. 한 브로커에서 다른 브로커로 주식을 이동하려면 두 브로커 모두 National Securities Clearing Corporation 회원이어야합니다. ACATS (Automated Customer Account Transfer Service)를 사용하면 주식을 자동으로 이전 할 수 있습니다. 포트폴리오를 인수 할 브로커는 현재 브로커와 통신하여 이전을 시작합니다. 이전 브로커의 연금 또는 독점 투자와 같이 브로커간에 모든 유형의 투자가 쉽게 이전되는 것은 아니며 이전 단계에서 추가 단계가 필요합니다.
재고 이동 방법
보통 주식 주식은 ACATS (Automated Customer Account Transfer Service)라고하는 소프트웨어 기반 시스템에 의해 한 브로커에서 다른 브로커로 이전됩니다. ACATS 이전에는 수동 전송 시스템이 사용되어 훨씬 오래 걸리고 인적 오류가 발생하기 쉽습니다.
NSCC (National Securities Clearing Corporation)는 주식, 채권, 현금, 단위 신탁, 뮤추얼 펀드 옵션 및 기타 투자 상품을 양도 할 수있는 ACATS를 개발했습니다. 그러나 NSCC 적격 회원 및 Depository Trust Company 회원 은행 만 ACATS를 사용할 수 있습니다.
주식을 제공하는 회사와 수령 한 회사 모두 ACATS 시스템에서 개별적인 책임이 있습니다. 예를 들어, 주주가 자신의 보통주 지분을 회사 A에서 회사 B로 이전하려는 경우 회사 B는 처음에 회사 A에 연락하여 이전을 요청해야합니다. 회사 B가 지시와 함께 이전 요청을 제출하면 회사 A는 지시를 확인하거나 영업일 기준 3 일 이내에 예외로 응답해야합니다. 예외가 없으면 회사 A는 요청을 확인한 후 이전을 완료하는 데 4 일이 소요됩니다.
ACATS는 수동 이전으로 인한 오류를 크게 줄이지 만 투자자는 이전 및 이후에 자신의 기록을 유지하고 포트폴리오의 정확성을 보장하는 것이 좋습니다.
검증에는 고객의 이름과 주민등록번호가 회사 B가 제공 한 정보와 일치하는지 확인하는 것이 포함됩니다. 이전 요청과 검증을받은 회사 A는 모든 미결 주문을 취소해야하며 고객 계정의 새 주문을 수락 할 수 없습니다. 회사 A는 또한 증권 포지션 목록과 계좌 잔고와 함께 이체 지시서를 회사 B에게 반송해야합니다.
브로커 이동 후
주식이 양도되면 회사 B는 주주에 대한 모든보고를 담당합니다. 중개인은 적어도 분기마다 고객에게 재무 제표를 제공해야합니다. 전문가들은 또한 고객이 적절한 기록을 유지하고 모든 자산이 올바르게 이전되고 회계 처리되었는지 다시 확인하기 위해 자체 계산을 수행 할 것을 권장합니다. 고객 계정 정보가 올바르게 일치하고 수신 회사가 계정을 수락하기로 결정하면 배송 회사는 약 3 일 동안 자산을 새 회사로 이전합니다.
자산 이동에 대한 제한
ACATS 시스템을 통과 할 수없는 몇 가지 유형의 유가 증권이 있습니다. 연금은 보험 회사에 보유되어 있으므로 시스템을 통해 이체 할 수 없습니다. 연금에 기록 대리인을 양도하려면 클라이언트가 올바른 양식을 작성하여 변경하고 프로세스를 시작해야합니다.
기타 부적격 증권은 수령 중개 회사 또는 은행의 규정에 따라 다릅니다. 많은 기관에는 뮤추얼 펀드 및 대체 투자와 같은 독점 투자가있어 청산이 필요할 수 있으며 새로운 중개인을 통한 재구매가 불가능할 수 있습니다. 또한 일부 회사는 비상장 주식 (OTC)을 통해 거래되는 비상장 주식이나 금융 상품을 양도 할 수 없습니다.
