금융 서비스는 오랫동안 전문가가 번성하고 보상 구조를 향상시키기 위해 기업의 사다리를 만들어 갈 수있는 산업으로 오랫동안 여겨져 왔습니다. 개인적으로나 재정적으로 보람있는 경험을 제공하는 직업 선택은 다음과 같습니다.
- 회계 컨설팅 거래 자문 서비스
그러나 금융 분야의 세 가지 영역은 깎아 지른 소득을 극대화 할 수있는 최고의 기회를 제공하여 일자리 경쟁을 극대화합니다.
금융 분야에서 성공하기 위해 필요한 것이 무엇인지 배우고 배우십시오.
금융에서 돈을 버는 방법.
투자 은행
잠재적 가능성
bulge-bracket 투자 은행의 이사, 교장, 파트너 및 전무 이사는 매년 백만 달러 이상을, 때로는 최대 수천만 달러를 벌 수 있습니다. 이사 수준 이상에서는 주식 및 부채 자본 조달 및 합병 및 인수 (M & A)와 같은 제품 오퍼링과 섹터 커버리지로 분류 된 여러 부서 중 하나에서 분석가 및 동료 팀을 이끌 책임이 있습니다. 팀.
선임 투자 은행원들이 왜 그렇게 많은 돈을 버는가? 한마디로 (실제로 세 단어): 큰 크기. 은행의 수수료는 일반적으로 관련 거래의 백분율로 계산되므로, 이사, 교장 및 파트너는 고가 품목을 다루고 큰 수수료를 내리는 팀을 이끌고 있습니다. 예를 들어 Bulge 브래킷 은행은 소규모 거래로 프로젝트를 중단합니다. 예를 들어, 투자 은행은 이미 다른 더 큰 거래로 휩싸 였다면 2 억 5 천만 달러 미만의 매출을 올리는 회사를 판매하지 않을 것입니다.
투자 은행은 중개인입니다. 집을 500, 000 달러에 판매하고 5 %의 수수료를내는 부동산 중개인은 그 판매에 25, 000 달러를 벌고 있습니다. 투자 은행 사무소와는 1 %의 수수료로 화학자 10 억 달러에 화학 제조업체를 판매하고 있는데 이는 천만 달러에 달하는 수수료입니다. 두 명의 분석가, 두 명의 동료, 부사장, 이사 및 전무 이사 등 소수의 개인 팀에게는 나쁘지 않습니다. 이 팀이 1 년 동안 18 억 달러 상당의 M & A 거래를 완료하고 상급 은행원에게 보너스를 할당하면 보상 수치가 어떻게 증가하는지 확인할 수 있습니다.
직무
분석가 (MBA 이전), 준회원 (MBA) 및 부사장 수준이 입증 근거이며 시간은 주당 100 회를 초과 할 수 있습니다. 분석가, 준회원 및 부사장 수준의 은행가는 다음과 같은 업무에 중점을 둡니다.
- 피치 북 작성 업계 동향 조사 회사의 운영, 재무 및 예측 분석 모델 실행 실사 수행 또는 실사 팀과의 조정
감독은 이러한 노력을 감독하고 일반적으로 주요 이정표에 도달하면 회사의 "C 수준"임원과 연락합니다. 파트너 및 전무 이사는 고객 개발, 거래 생성 및 성장 및 직원 배치에 중점을 두어야한다는 점에서보다 기업가 적 역할을합니다. 이사 수준에 도달하는 데 10 년이 걸릴 수 있습니다 (분석가로서 2 년, MBA 취득 2 년, 부회장 2 년, 부사장 4 년 가정). 그러나이 타임 라인은 관련 회사, 개인의 직장에서의 성공 및 회사의 지시를 포함하여 여러 가지 요소에 따라 달라집니다. 일부 은행은 MBA가 필요한 반면 다른 은행은 고급 학위없이 뛰어난 은행가를 홍보 할 수 있습니다.
주요 특성
성공 기준은 다음과 같습니다.
- 마감 기한을 지키는 능력 팀워크
열을 낼 수없는 사람들은 계속 움직이며, 상급 수준으로 승진하기 전에 필터링 과정이 있습니다. 은행 업계를 떠나려는 사람들은 기업 금융 (예: 돈을 적게 쓰는 Fortune 500 회사에서 일), 사모 펀드 및 헤지 펀드로 측면 이동을 할 수 있습니다.
사모 펀드
잠재적 가능성
사모 펀드 회사의 교장과 파트너는 연간 백만 달러의 보상 장애물을 쉽게 통과하며 파트너는 종종 매년 수천만 달러를 벌고 있습니다. 최대 규모의 사모 펀드 회사의 파트너를 관리하면 수십억 달러의 가치가있는 회사를 관리한다는 점에서 수억 달러를 가져올 수 있습니다.
투자 은행 거래 상대방이 수수료가 높은 고가 품목을 처리하는 경우 사모 펀드는 수수료가 매우 높은 고가 품목을 관리합니다. 대다수는 "2, 20 규칙"을 따릅니다. 즉, 자산 / 자본 관리의 2 % 및 백엔드의 20 %의 연간 관리 수수료를 청구합니다.
10 억 달러 규모의 사모 펀드 회사를 경영에 맡긴다. 관리 수수료는 직원, 운영 비용, 거래 비용 등을 지불하기 위해 연간 2 천만 달러에 해당합니다. 그런 다음이 회사는 포트폴리오 회사를 원래 1 억 달러에 인수 한 1 억 달러의 이익을 위해 2 억 달러로 매각합니다. 또 다른 2 천만 달러. 이 규모의 사모 펀드 회사의 직원 수는 1 명에서 20 명을 넘지 않기 때문에 몇 사람에게만 돈을 벌 수 있습니다. 선임 사모 펀드 전문가들도 "게임의 스킨"을 갖게 될 것입니다. 즉, 종종 자체 자금을 보유한 투자자입니다.
직무
사모 펀드는 자산 창출 과정에 관여합니다. 투자 은행가가 거래가 완료되면 대부분의 수수료를 징수하는 반면, 사모 펀드는 다음을 포함하여 몇 년에 걸쳐 여러 단계를 완료해야합니다.
- 투자 자본 풀을 늘리기위한 로드쇼 진행 투자 은행, 중개자 및 거래 전문가의 거래 흐름 확보 매력적인 건전한 회사에 대한 투자 투자 유기적 및 인수를 통해 회사를 성장시키기위한 경영진의 노력 지원 포트폴리오 회사를 판매하여 수익을 창출 (대부분의 회사에서 일반적으로 4 년에서 7 년 사이)
분석가, 동료 및 부사장은 각 단계에서 다양한 지원 기능을 제공하는 반면, 교장 및 파트너는 프로세스의 각 단계가 성공적으로 수행되도록합니다. 학교장과 파트너의 참여 수준은 각 회사마다 다르지만 MBA 이전 및 MBA 이후의 재능을 중학교 수준에서 채용하고 대부분의 업무를 위임합니다.
잠재적 인 투자 기회의 초기 필터링의 대부분은 주니어 수준에서 개최 될 수 있으며 (관련 사 및 부사장에게는 잠재적 거래를 판단하는 일련의 투자 기준이 제공됨), 고위 사람들은 일반적으로 매주 투자 검토 단계를 밟습니다. 후배들이 산출 한 것을 평가하기 위해 회의.
교장과 파트너는 회사와 판매자 간의 협상을 이끌 것입니다. 회사를 인수 한 후에는 교장과 파트너가 이사회에 앉아 분기 별 검토 (보다 자주 문제가있는 경우)하는 동안 경영진을 만날 수 있습니다. 마지막으로 교장과 파트너는 매각 및 수확 결정에 대한 투자위원회를 계획 및 조정하고 투자자에게 최대 수익을 얻는 전략을 세웁니다. 특정 단계에서 사모 펀드 회사가 실패하면 일반적으로 교장과 파트너가 해당 단계에서 노력을 강화하기 위해 더 많이 참여하는 것을 보게 될 것입니다.
예를 들어, 거래 흐름이 부족한 경우 고위 직원은로드 투어를 진행하고 투자 은행을 방문합니다. 기금 모금 로드쇼에서 선임 사모 펀드 전문가들은 기관 차원의 투자자 및 고 가치 개인과 개인적으로 대화하고 프레젠테이션을 이끌 것입니다. 거래 흐름 소싱 단계에서 교장과 파트너는 특히 새로운 접촉과 신진 관계인 경우 중개인과의 관계를 강화하고 발전시킬 것입니다. 포트폴리오 회사가 실적이 저조한 경우 회사의 현장에서 경영진과 만나기 위해 교장과 파트너를 더 자주 찾을 수 있습니다.
헤지 펀드
잠재적 가능성
사모 펀드와 마찬가지로 헤지 펀드는 투자자 고객에게 유리한 수익을 보장하기 위해 자본 풀을 관리합니다. 일반적으로이 자금은 기관 및 고액 투자가들로부터 모금됩니다. 헤지 펀드 매니저는 사모 펀드와 유사한 보상 구조로 인해 수천만 달러를 벌 수 있습니다. 헤지 펀드는 연간 관리 수수료 (일반적으로 자산의 2 %)와 수행 수수료 (일반적으로 총 수익의 20 %)를 청구합니다.
직무
헤지 펀드는 동일한 자본을 관리한다고 가정 할 때 사모 펀드보다 더 적은 팀을 보유하는 경향이 있으며, 고객 자본을 어떻게 배치하고 투자 할 것인지 선택하는 데 더 많은 여정을 가질 수 있습니다. 이 헤지 펀드 매니저가 추구 할 수있는 전략 유형에 대해 프런트 엔드에서 매개 변수를 설정할 수 있습니다.
일반적으로 4 년에서 7 년 사이의 투자 기간 내에 회사를 사고 파는 사모 펀드와 달리, 헤지 펀드는 훨씬 짧은 기간에 금융 증권을 사고 팔 수 있으며, 구매 후 며칠 또는 몇 시간 내에 공공 시장에서 증권을 판매 할 수도 있습니다. 이러한 축약 된 투자 지평으로 인해 헤지 펀드 매니저는 시장 및 산업 동향과 전 세계의 지정 학적 및 경제 발전을 면밀히 준수하면서 (사모 펀드 및 파트너와 달리) 매일 투자에 훨씬 더 관여합니다.
헤지 펀드는 성과 수수료를 크게 보상함으로써 주식, 채권, 통화, 선물 및 옵션을 포함한 모든 종류의 금융 상품에 투자 (또는 거래) 할 수 있습니다.
결론
사모 펀드 회사 나 헤지 펀드에 들어가는 것은 엄청나게 경쟁력이 있습니다. 학부 학위에서이 조직에 직접 참여하는 것은 사실상 불가능합니다.
엘리트의 표준화 된 시험 점수는 학술 가계도 및 지도력 활동과 함께 도움이됩니다. 금융, 공학, 수학 등과 같은 양적 학문 분야가 호의적으로 보일 것입니다. 냉담하고 용서할 수없는 눈으로 전문적인 경험의 질이 잔인하게 보입니다.
출구 기회를 고려하는 많은 투자 은행가들은 종종 다음 커리어를 위해 사모 펀드와 헤지 펀드로 전환합니다. 사모 펀드와 헤지 펀드 사업에 관심이있는 사람들은 벌지 브래킷 투자 은행이나 엘리트 컨설팅 회사 (예: McKinsey, BCG 또는 Bain)에서 몇 년 (2-4 년) 일해야합니다. Buy-side와 Sell-side work는 모두 사모 펀드에 의해 호의적으로 보일 것입니다. 헤지 펀드의 경우, 투자 은행이나 사모 펀드 회사의 매입 측 작업이 주니어 직급에 유리하게 보일 것입니다.
