외화 거래 방법을 이해하려면 개별 국가의 경제 및 정치 상황, 세계 거시 경제학 및 변동성이 특정 시장에 미치는 영향에 대한 자세한 지식이 필요합니다. 그러나 진실은 최초의 외환 거래자들을 트립하는 것이 경제 나 글로벌 금융이 아니라는 것입니다. 대신 레버리지 사용 방법에 대한 기본적인 지식 부족은 종종 거래 손실의 근본 원인입니다.
Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act (도드-프랭크 월스트리트 개혁 및 소비자 보호법)의 일환으로 가장 큰 외국 외환 중개인이 공개 한 데이터에 따르면 대부분의 소매 외환 고객은 돈을 잃는 것으로 나타났습니다. 레버리지의 오용은 종종 이러한 손실의 원인으로 간주됩니다. 이 기사는 외환 시장에서 높은 레버리지의 위험을 설명하고 위험한 레버리지 수준을 상쇄하는 방법을 설명하며 독자에게 편안함을 위해 적절한 수준의 노출을 선택하는 방법을 교육합니다.
높은 레버리지의 위험
레버리지는 투자자가 무언가에 투자하거나 물건을 사기 위해 돈을 빌리는 과정입니다. 외환 거래에서 자본은 일반적으로 브로커로부터 취득됩니다. 외환 트레이더는 초기 마진 요구 사항에 따라 상당한 양의 자본을 빌릴 수 있지만 성공적인 거래에서 더 많은 것을 얻을 수 있습니다.
과거에는 많은 중개인이 400: 1의 높은 레버리지 비율을 제공 할 수있었습니다. 즉, 250 달러의 예금 만 있으면 거래자가 전 세계 외환 시장에서 약 10 만 달러의 통화를 통제 할 수 있습니다. 그러나 2010 년의 금융 규정은 중개인이 미국 기반 거래자에게 제공 할 수있는 레버리지 비율을 50: 1 (아직도 많은 양)로 제한했습니다. 이는 동일한 $ 250 예금으로 거래자가 $ 12, 500를 통화로 통제 할 수 있음을 의미합니다.
따라서 새로운 통화 거래자는 5: 1과 같은 낮은 수준의 레버리지를 선택하거나 주사위를 굴려서 최대 50: 1의 비율을 래칫해야합니까? 대답하기 전에 다양한 수준의 레버리지로 얻거나 잃을 수있는 금액을 보여주는 예를 살펴 보는 것이 중요합니다.
최대 레버리지 사용 예
Trader A에 현금이 $ 10, 000 인 계정이 있다고 상상해보십시오. 그는 50: 1 레버리지를 사용하기로 결정했습니다. 즉, 최대 50 만 달러까지 거래 할 수 있습니다. 외환 세계에서 이것은 5 개의 표준 로트를 나타냅니다. 외환 거래에는 표준 로트 (100, 000 단위 인용 통화), 미니 로트 (기본 통화 10, 000 단위) 및 마이크로 로트 (1, 000 단위 인용 통화)의 세 가지 기본 거래 크기가 있습니다. 움직임은 핍 단위로 측정됩니다. 표준 로트의 각 1 핍 이동은 10 단위 변경입니다.
트레이더가 5 개의 표준 로트를 구입했기 때문에 1 핍 이동마다 $ 50 (10 달러 변경 / 표준 로트 X 5 표준 로트)가 소요됩니다. 만약 거래가 50 핍만큼 투자자를 상대한다면, 투자자는 50 핍 X $ 50 = $ 2, 500을 잃게됩니다. 이것은 총 $ 10, 000 거래 계좌의 25 %입니다.
적은 레버리지를 사용하는 예
Trader B로 넘어 갑시다. 50: 1의 레버리지를 최대한 활용하는 대신 5: 1의 보수적 인 레버리지를 선택했습니다. 트레이더 B가 현금 $ 10, 000을 가진 계좌를 가지고 있다면, $ 50, 000의 통화로 거래 할 수 있습니다. 각 미니 롯은 $ 10, 000의 비용이 듭니다. 미니 로트에서 각 핍은 1 달러 씩 변경됩니다. 트레이더 B에는 5 개의 미니 로트가 있으므로 각 핍은 5 달러입니다.
투자액이 50 핍만큼 하락하면 상인은 50 핍 × 5 달러 = 250 달러를 잃게됩니다. 이것은 전체 위치의 2.5 %에 불과합니다.
올바른 레버리지 수준을 선택하는 방법
레버리지 수준을 선택하기 전에 투자자가 검토해야하는 규칙이 널리 인정됩니다. 가장 쉬운 세 가지 레버리지 규칙은 다음과 같습니다.
- 낮은 수준의 레버리지 유지 후행 중지를 사용하여 단점을 줄이고 자본을 보호하십시오. 취득한 각 포지션에서 자본을 총 거래 자본의 1 %에서 2 %로 제한하십시오.
외환 거래자는 가장 편한 레버리지 수준을 선택해야합니다. 보수적이고 위험을 감수하고 싶지 않거나 통화 거래 방법을 배우는 경우 5: 1 또는 10: 1과 같은 레버리지 수준이 더 낮을 수 있습니다.
후행 또는 한계점은 거래가 잘못된 방향으로 진행될 때 손실을 줄일 수있는 신뢰할 수있는 방법을 투자자에게 제공합니다. 한계점을 사용함으로써 투자자는 통화 거래 방법을 계속 배울 수 있지만 거래가 실패 할 경우 잠재적 손실을 제한 할 수 있습니다. 이 정거장은 거래의 감정을 줄이고 개인이 감정을 느끼지 않고 거래 데스크에서 벗어날 수 있기 때문에 중요합니다.
결론
올바른 외환 레버리지 수준을 선택하는 것은 글로벌 통화 시장에서 거래 할 때 거래자의 경험, 위험 허용 및 편의에 달려 있습니다. 새로운 트레이더는 용어를 익히고 경험을 쌓고 구축하는 방법을 배우면서 보수적 인 태도를 유지해야합니다. 트레일 스탑을 사용하여 포지션을 작게 유지하고 각 포지션에 대한 자본의 양을 제한하는 것은 레버리지를 관리하는 적절한 방법을 배우기위한 좋은 시작입니다.
