대부분의 투자자는 수익을 쫓는 데 시간을 보냅니다. 그러나 이익을 돌리면서 선을 행할 방법이 있다면 어떨까요?
몇몇 비영리 단체는 최근에 돈 관리자와 투자 은행과 협력하여 투자자에게 영향을주는 투자, 즉 사회적 책임 투자 형태로 선전되는 것에 참여할 수있는 새로운 제품 라인을 만들고 마케팅하고 있습니다.. 이 제도의 목표는 긍정적 인 사회 변화에 영향을 줄 수있는 동시에 전 세계 어디에서나 회사, 조직, 펀드 또는 프로젝트에 투자하여 투자자에게 재정적 수익을 제공하는 것입니다. ( 관련 독서는 사회적 책임 투자의 가치 참조 )
한 걸음 더 나아가
이 아이디어에 대한 관심은 지난 몇 년 동안 꾸준히 증가 해 왔으며 제공되는 제품의 수도 꾸준히 증가하고 있습니다. 한동안 Pax World Management, Domini Social Investments 및 Parnassus Investments와 같은 일종의 투자 관리 회사는 사회적 및 환경 적으로 의식이 있고 책임있는 회사에 투자하는 뮤추얼 펀드를 제공했습니다. 그러나 오늘날의 영향 투자자들은 한 단계 더 나아가 사회적 지향 프로젝트에 직접 투자하는 채권 및 기타 투자 수단에 투자하려고합니다. ( 관련 독서는 사회적 영향 채권 이해를 참조하십시오 )
임팩트 투자에 사용되는 차량의 예로는 소액 융자 대출이 있으며, 자본에 거의 또는 전혀 액세스하지 못하는 사람들이 새로운 사업을 시작할 수 있도록 도와줍니다. 특히 고 가치 개인은 이러한 서비스가 매력적이며 투자에 대한 계산 된 위험을 감수 할 의향이 있습니다. 소액 융자 대출로 시작한 사업체는 자신을 뒷받침하는 채권을 통해 투자자에게 경쟁력있는 수익을 제공하고 있습니다. 경우에 따라, 영향을받는 투자 수단은 특히 다운 사이클 기간 동안보다 광범위한 시장보다 투자자에게 더 높은 수익을 올릴 수있었습니다.
부자 만이 아니라
부유 한 투자자들을위한 틈새 시장으로 시작된 것은 더 큰 소매 시장의 주목을 받기 시작했습니다. 따라서 이러한 제품을 제공하는 조직의 수가 증가하고 있습니다. 그러한 단체 중 하나는 기부자 자문 기금과 긍정적 인 사회 및 환경 변화를 일으키고 자하는 조언자에게 영향을주는 투자 메모를 제공하는 ImpactAssets입니다. 매년이 조직은 IA50이라는 영향 투자 기술을 전문으로하는 50 명의 투자 관리자 목록을 발표합니다.
ImpactAssets는 Calvert Foundation 과도 밀접하게 연결되어 있으며, 최소 $ 1, 000의 투자로 시작된 일련의 부채 증권 인 Calvert Community 투자 메모와 같은 투자 및 대출 기회를 제공합니다.
성장하는 관심과 다양성
Goldman Sachs는 또한 밴드 투자에 영향을 미쳤습니다. 작년에 미국 전역의 불우한 지역 사회의 물리적, 사회적, 경제적 활성화를 위해 자본을 배치하는 GS Social Impact Fund를 출시했습니다.이 펀드의 투자 전략은 사회적 과제를 해결하고 새로운 민간 자본을 사회적으로 동원하는 것입니다. 영향을 미치는 영역과 투자자에게 재정적 이익을 제공합니다.
Rockefeller Foundation은 영향 투자의 효과를 높이는 데 전념하는 비영리 단체 인 GIN (Global Impact Investors Network)과 함께 사회적 영향 채권을 실험 한 최초의 재단 중 하나입니다. 재단은 또한 이러한 사회적 기업의 성과를 측정하고 투자 자금에 영향을 미치는 지표 개발에 자금을 지원했습니다.
그리고 이제 록펠러 재단 (Rockefeller Foundation)의지도를 통해 골드만 삭스 그룹 (GS), JP 모건 체이스 앤 코퍼레이션 (JP Morgan Chase & Co., JPM), 뱅크 오브 아메리카 코퍼레이션 (BAC) 등 미국 최대의 투자 은행 중 일부가 천식, 유아 교육, 당뇨병 및 교도소 재활 프로그램과 같은 문제에 적용되는 사회적 영향 유대를 만들었습니다.
아이디어가 주류가됨에 따라 영향 투자 제품에 대한 투자자의 수요가 계속 증가함에 따라 Morgan Stanley (MS), Merrill Lynch 및 UBS Inc. (UBS)와 같은 여러 금융 기관들도 부자 문가 인 충격 투자 플랫폼을 개발하고 있습니다 고객이 특정 원인에 맞춰 영향을 미치는 투자 자금을 요청할 때 활용할 수 있습니다.
돌아온다 다시 돌아와
이러한 투자 은행과 자금 관리자가 더 많은 투자 상품을 제공하려는 움직임은 수익성이 높은 것으로 보입니다. 2016 년 투자에 221 억 달러를 투자 한 208 명의 영향 투자자를 대상으로 한 GIIN 연구에 따르면 약 91 %가 영향 투자가 재정적 기대를 충족하거나 초과한다고보고했습니다. 약 66 %가 투자가 시장 수익률을 목표로하고 있다고 답했다. 이 그룹은 전체적으로이 부문에 대한 투자를 올해 17 % 늘릴 계획이며, 이로 인해 약 259 억 달러에 가까운 투자가 이루어질 것입니다.
밀레 니얼 넥스트 인라인
차세대 투자자들은 이미 자체 핵심 밸브와 일치하는 프로젝트, 회사 및 펀드에 투자 비용을 투자하려는 욕구를 보이고 있습니다. 밀레 니얼 세대 또는 1980 년대 초에서 2000 년대 초에 태어난 사람들은 영향 투자를 자신의 신념에 맞서고 자신의 미래에 투자하는 방법으로 영향을 미치는 최신 투자자 그룹입니다.
연구에 따르면 이러한 투자자들은 현재 금융 전문가에게 관심을 가져서 긍정적 인 사회적 영향을 창출하면서도 강력한 재무 수익을 창출 할 수있는 기회를 제공하고 있습니다. 그들은 고문이 일반 시장에서 제공되는 것에 대한 대안으로 가치 기반 투자 제품을 제공하기를 원합니다. 그리고 그들이 젊고 현재 현금이 적을 수 있지만, 이 인구 집단은 간과해서는 안됩니다. 밀레 니얼 세대는 부모로부터 약 41 조 달러의 부를 상속받을 것으로 예상되며, 이미 투자 할 방법을 찾고 있습니다.
부유 한 투자자들에게 비뚤어진… 현재
자신의 재정적 미래를 세상에 변화시키고 자하는 그들의 소망에 맞추고 자하는 투자자들을 위해 점점 더 많은 기회가 계속 열릴 것입니다. 그러나 현재로서는 가장 확장 가능한 영향 투자 옵션이 여전히 부유 한 투자자에게 적합합니다. 3 백만 달러 미만의 투자 대상 투자자들에게 사회적, 환경 적으로 책임있는 투자에 초점을 맞춘 뮤추얼 펀드와 같은 지속 가능하고 책임있는 투자 수단은 여전히 갈 길입니다. 상당한 양의 실사를 요구하는 개인 거래는 여전히 일반 투자자에게 너무 위험 할 수 있습니다.
결론
부자와 부자가 아닌 사람들 사이에서 투자와 사회적 책임을 융합하려는 욕구가 빠른 속도로 성장하고 있습니다. 그리고 사회적으로 의식이있는 새로운 세대의 투자자의 요구를 충족시키기 위해 수많은 제품을 개발하기위한 토대가 마련되었습니다. 이러한 투자가 재정적, 사회적으로 경쟁력있는 수익을 창출하는 한, 인기는 계속 증가 할 것입니다.
