공식 투자 고문 법률 시험으로 알려진 Series 65는 개인의 지식과 투자 분야의 고객에게 조언하고 일반적인 재무 개념을 논의 할 수있는 능력을 테스트하도록 설계되었습니다. 재무, 경제 및 투자에 대한 기본적인 이해가 있다면, 큰 출발을 할 수 있지만 다양한 법률과 규정도 다루어 공부가 훨씬 더 어려워집니다.
누가 시리즈 65를 필요로합니까?
많은 금융 회사는 등록 된 담당자가 투자 조언을 제공하도록 요구합니다. Series 65 시험 응시자들은 재무 개념을 이해하고 투자 조언을하고 수수료를 청구 할 수 있습니다. 대부분의 주 증권 규제 기관은 Series 65를 IAA (투자자 대표)가되기위한 최소 요건으로 설정했습니다.
등록 된 투자 자문 회사 (RIA)는 이러한 담당자가 현재 및 잠재 고객과 상호 작용하도록 요구합니다. 따라서 현재 재무 자문 직에서 경력을 찾고 있다면 Series 65가 이력서의 자산이 될 수 있습니다. 아직 가지고 있지 않다면, 일단 고용 된 후에 받아야 할 수도 있습니다. 이 시험은 공인 재무 플래너 (CFP) 또는 공인 투자 카운슬러 (CIC)와 같은보다 포괄적 인 지정 및 인증서보다 어렵지 않습니다.
누가 시리즈 65가 필요하지 않습니까?
다른 인증서와 라이센스는 Series 65 대신 충분한 교육으로 간주되며 소지자가이 시험에 응시하지 않아도됩니다. 예를 들어, 공인 재무 플래너 (CFP) 인증, 공인 재무 분석가 (CFA) 지정, 공인 재무 컨설턴트 (ChFC), 개인 재무 전문가 (PFS) 또는 공인 투자 카운슬러가있는 경우 대부분의 주에서 Series 65에서 면제됩니다. (CIC).
또한 Series 7 및 Series 66 라이센스를 보유한 경우 대부분의 주에서는이를 적절한 교육으로 받아들이며 Series 65 시험이 필요하지 않습니다. 드문 경우지만 담당자가 Series 65 시험 면제를 신청하고 여전히 투자 자문 담당자가 될 수 있지만 15 ~ 20 년의 현장 경험이 필요할 수 있습니다. 시험을 관리하는 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)와 잘 지내야하며, 면제 대상인지 확인하려면 항상 주 규정을 확인해야합니다.
적임
시리즈 65 시험을 등록하고 응시하기 위해 FINRA 회원사가 고용하거나 후원 할 필요는 없습니다. 등록시 작성해야 할 양식에 영향을 미칩니다. 스폰서 인 경우, U4 양식을 작성하여 제출해야합니다. 그렇지 않은 경우, Form U10을 작성해야합니다. 둘 다 FINRA 웹 사이트에서 전자적으로 수행 할 수 있습니다. 이 시험은 더 기본적인 시험 중 하나이며 다른 전제 조건이 필요하지 않습니다.
일단 등록하면 다시 등록해야하기 전에 120 일 동안 시험을 볼 수 있습니다. 이것을 시험 창이라고합니다. 실패하면 30 일 후에 시험을 다시 볼 수 있습니다. 그러나 세 번 실패하면 180 일을 기다린 후 다시 등록 할 수 있습니다. 응시자가 응시할 수있는 시험의 수에는 제한이 없습니다.
Series 65 시험 내용
시험은 비공개 책이며 다음과 같은 주제를 다룹니다.
- 경제 및 비즈니스 정보 (14 %): 경제주기, 재무보고 및 위험 유형 투자 수단 특성 (24 %): 고정 수입, 지분 및 기타 유가 증권을 포함한 투자 유형 및 고객 투자 권장 사항 및 전략 평가 (31) %): 고객 유형, 세금 고려 사항, 고객 프로파일 개발 및 위험에 대한 이해 및 포트폴리오 이론 적용 법률, 규정 및 지침 (31 %): 연방 증권법, 규정, 윤리적 행동
응시자는 130 개의 질문과 10 개의 사전 테스트 질문에 대답하며 시간 제한은 180 분입니다. 시험은 전자 방식으로 이루어지며 시험 직후 점수가 각 섹션에 표시됩니다. 합격하려면 최소 72 %의 점수를 받아야합니다. 이는 130 점 중 94 개의 정답입니다.
