미국 투자 상담 협회 (ICAA)의 정의
회원이 투자 자문 분야에서 일하는 비영리 단체. 미국 투자 자문 협회는 증권 거래위원회 (SEC)와 같은 규제 기관에 대한 회원의 이익을 대변합니다. 또한 신탁 업무와 관련된 구성원을 포함하여 구성원의 행동을 관리하도록 설계된 표준과 원칙을 확립합니다. ICAA는 미국 의회에서 투자 고문 및 전문가를 규제하는 연방법 인 1940 년 투자 고 문법을 제정하면서 적극적인 역할을 수행했습니다.
미국 투자 자문 협회 (ICAA) 이해
1937 년에 설립 된 ICAA는 160 억 개가 넘는 투자 자문 회사로 구성되어 있으며 총 4, 400 억 달러 이상의 고객 자산을 관리합니다. 투자 고문은 개인, 가족, 공공 및 민간 연금 계획과 같은 기관, 기업 자금, 뮤추얼 펀드, 헤지 펀드, 자선 단체 및 기부금을 포함한 다양한 고객의 자산을 관리합니다.
모든 ICAA 구성 회사는 자 문법 208 (c) 조에 따라 "투자 자문"으로 자신을 대표 할 수 있습니다. 따라서 ICAA 회원은 투자 조언 및 투자 관리 서비스 만 고객에게 판매하는 것으로 제한되지만, 수수료를 징수하거나 거래를 통해 이익을 창출 할 수는 없습니다. ICAA 회원은 렌트 된 투자 서비스에 대한 협상 수수료에 따라 엄격하게 보상받을 수 있습니다. 여기서 수집 한 돈은 주로 관리 자산 (AUM)의 비율에 따라 결정됩니다.
ICAA 규정
ICAA 회원이 따라야하는 구체적인 규칙은 세분화되고 일반적으로 말하지만 고객에 대한 적절한 권장 사항을 전제로하여 고객에 대한 신탁 의무를 수용합니다. 그리고 법령에 따라 ICAA 회원은 다음 규정을 준수해야합니다.
- 1940 년의 투자 고 문법 (Advisor Advisors Act) 1934 년 증권 거래위원회가 발행 한 증권 거래위원회의 모든 규칙 및 규정
규칙과 규정을 준수하지 않은 고문은 다양한 민사 및 형사 처벌을받습니다.
68 년이 지난 2005 년 ICAA는 IAB (Investment Adviser Association)로 이름을 변경했습니다.
