관할권 위험은 무엇입니까?
관할권 위험은 외국 관할권에서 운영 할 때 발생하는 위험을 말합니다. 이 위험은 단순히 사업을하거나 다른 국가에서 돈을 빌려줌으로써 발생할 수 있습니다. 최근 관할권 리스크는 은행 및 금융 기관이 운영하는 일부 국가가 돈세탁 및 테러 자금 조달의 고위험 지역 일 수있는 변동성에 노출되는 금융 기관에 점점 더 집중하고 있습니다.
주요 테이크 아웃
- 외국에서 사업을 운영 할 때 관할권 위험이 발생합니다. 이러한 유형의 위험은 최근 은행과 금융 기관에 점점 더 집중되어 왔으며, 투자자가 법의 예기치 않은 변화에 노출 될 때에도 관할권 위험이 적용될 수 있습니다. 매 분기마다 두 번의 보고서를 통해 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 싸우기위한 약한 조치로 관할 구역을 식별합니다.
관할권 위험 작동 방법
사법 위험은 외국에서 차용, 대출 또는 사업을 할 때 발생하는 추가 위험입니다. 이 위험은 투자자가 노출 된 영역에서 법이 예기치 않게 변경되는 시간을 가리킬 수도 있습니다. 이러한 유형의 관할권 위험은 종종 변동성을 유발할 수 있습니다. 결과적으로 변동성으로 인한 추가 위험은 투자자가 직면 한 높은 수준의 위험을 상쇄하기 위해 더 높은 수익을 요구한다는 것을 의미합니다.
변동성으로 인한 위험 증가는 투자자가 직면 한 높은 수준의 위험을 상쇄하기 위해 더 높은 수익을 요구한다는 의미입니다.
은행, 투자자 및 회사가 직면 할 수있는 관할권 위험과 관련된 위험에는 법적 합병증, 환율 위험 및 지정 학적 위험이 포함됩니다.
위에서 언급 한 바와 같이, 관할권 위험은 최근 자금 세탁 및 테러 활동이 많은 국가와 동의어가되었습니다. 이러한 활동은 일반적으로 금융 행동 태스크 포스 (FATF)에 의해 비 협조로 지정되거나 미국 재무부에 의해 자금 세탁 또는 부패에 대한 우려로 인해 특별한 조치가 필요한 것으로 식별 된 국가에서 널리 퍼져있는 것으로 여겨집니다. 돈세탁이나 자금 조달 테러와 관련이있는 금융 기관에 대해 벌금형과 벌금이 부과 될 수 있기 때문에 대부분의 조직은 관할권 위험을 평가하고 완화하는 구체적인 절차를 갖추고 있습니다.
특별 고려 사항
FATF는 1 년에 3 번씩 2 건의 문서를 공개적으로 발간하고 2000 년 이래로 그 일을 해왔습니다.이 보고서는 FATF가 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 싸우는 데 약한 노력을 기울이고 있다고 전 세계 지역을 밝힙니다. 이러한 국가를 비 협조 국가 또는 영토 (NCCT)라고합니다.
FATF는 2019 년 8 월 바하마, 보츠와나, 캄보디아, 에티오피아, 가나, 파키스탄, 세르비아, 스리랑카, 시리아, 트리니다드 토바고, 튀니지, 예멘 등 12 개 국가를 모니터링 관할 지역으로 지정했습니다. 이러한 NCCT는 자금 세탁 방지 정책을 세우고 테러 자금 조달을 인식하고 싸우는 데있어 결함이 있습니다. 그러나 그들은 모두 결점을 해결하기 위해 FATF와 협력 할 것을 약속했다.
FATF는 북한과이란을 행동 유도 목록에 올렸다. FATF에 따르면 북한은 여전히 언급 된 분야에 대한 헌신과 부족으로 인해 국제 금융에 큰 위험을 내포하고 있습니다. FATF는 또한 대량 살상 무기 확산에 대한 우려를 표명했다. 이 단체는이란이 FATF에 대한 약속을 설명했지만 계획을 제정하지 못했다고 지적했다. 따라서, 국가는 CTA (Call-To-Action) 목록에 남아 있으며 2019 년 10 월까지 팔레르모 및 테러 금융 협약을 제정 할 예정입니다.
관할권 위험의 예
투자자는 외환 위험의 형태로 관할권 위험을 경험할 수 있습니다. 따라서 국제 금융 거래는 환율 변동에 따라 달라질 수 있습니다. 이것은 투자 가치의 하락으로 이어질 수 있습니다. 옵션 및 선물 계약을 포함한 헤징 전략을 사용하여 외환 위험을 완화 할 수 있습니다.
