법적 목록이란 무엇입니까?
법적 목록은 보험 회사 및 연금 계획과 같은 기관에 대해 지방 주 정부가 결정한 적격 회사 및 투자 목록입니다. 법적 목록은 승인 된 목록이라고도합니다.
법적 목록의 작동 방식
법률 목록은 일반적으로 위험이 낮고 변동성이 적은 투자로 교장의 안전이 우려되는 기관에서 투자자의 복지를 보장합니다. 금융 기관의 관점과 고객의 관점 모두에서 상대적으로 안전한 투자로 간주 될 수 있습니다.
주정부 은행, 보험 회사 및 연금과 같은 금융 기관 또는 뮤추얼 펀드 조직은 법률 목록을 사용하여 투자가 허용되는 투자를 간략하게 설명합니다. 법적 목록의 정확한 요구 사항은 주마다 다르지만 일반적으로, 목록에 포함 된 모든 투자는 조직의 이익을 보호하는 저 위험, 저수익 투자 여야합니다.
포함 자격
법률 목록에 포함되기 위해서는 유가 증권의 품질이 우수해야하며 주정부가 정한 특정 사양을 충족해야합니다. 신중한 사람 규칙을 준수하기 위해 법적 목록이 요구되는 경우도 있습니다.
투자 회사 또는 금융 기관의 고객은 회사의 고객으로 가질 수있는 법적 목록 또는 승인 된 투자 목록을 요청하고 쉽게 액세스 할 수 있어야합니다.
법적 목록의 한계
법정 명단은 1940 년까지 신탁업자에게 투자에 대한 잠재적 인 문제에 직면 할 수 없었던 신탁 인에 대한 할증료의 위험으로부터 보호 할 수있는 방법이 필요하다는 것이 밝혀 졌을 때 제정되었습니다. 법적 목록은 추가 된 투자가 재정적으로 파산되지 않도록 보장했습니다.
그러나 법적 또는 승인 된 목록에서 작업하는 것이 고객을 보호하는 이상적인 방법 인 것처럼 들리지만 법적 목록을 사용하는 데 대한 비판이 있습니다. 회사 전체에 대한 투자 수를 제한함으로써 발생할 수있는 진정한 맞춤형 투자 옵션의 기회를 제한하고 있습니다.
이 관행은 또한 고객의 전체 재무 포트폴리오, 자산 및 위험 허용 범위를 고려하지 않고 법률 목록에서 평판이 안전한 투자를 선택할 수있는 경험이없는 중개인을 활용하는 것을 지원할 수 있기 때문에 회사의 재무 적 이익에 유리할 수 있습니다.
