리퍼 리더의 정의
Lipper 리더는 Lipper 브랜드 비교 유니버스 및 기타 펀드 분석을 소유 한 회사 인 Thomson Reuters가 설정 한 목표를 충족하는지 여부에 따라 뮤추얼 펀드의 성공을 측정합니다.
Lipper는 총 수익, 일관된 수익, 자본 보존, 세금 효율성 및 비용의 5 가지 메트릭을 기반으로 뮤추얼 펀드의 순위를 정합니다. 각 카테고리에서 상위 20 %의 자금이 가장 높은 등급을 받고 Lipper Leaders로 선정되었습니다. 이 회사는 각 부문에 대해 3 년, 5 년 및 10 년의 기간과 전반적으로 리더를 지명합니다.
자산 관리자, 펀드 회사 및 금융 중개자는 Lipper의 벤치마킹 및 분류를 경쟁사 Morningstar의 것들과 함께 업계 표준으로 인식합니다.
파괴자 리퍼 리더
Lipper Leaders는 투자자가 미래의 성과를 예측하지는 않지만 투자 목표를 달성하고 자신의 취향에 맞는 자금을 결정할 수 있도록 도와줍니다. 오히려 리더 순위는 서로를 보완하려고 시도합니다. 예를 들어, 펀드가 세금 효율성과 총 비용 측면에서 Lipper 리더로 선정 된 것은 가장 저렴한 옵션 중 하나입니다.
모든 카테고리는 5 분위로 펀드 순위를 나눕니다. 각 펀드는 각 범주의 동료와 비교됩니다. 상위 20 %는 Lipper 리더, Lipper는 다음 20 % a 4, 다음 20 %는 3 등으로 순위가 매겨집니다. Lipper는 한 달에 한 번 등급을 업데이트합니다.
모든 Lipper Leader 카테고리 중에서 가장 널리 인용되고 시청되는 것은 총 수익이며, 이는 배당과 가격 감사를 모두 고려합니다.
리퍼 리더의 장단점
이러한 모든 등급 시스템과 마찬가지로 과거 성과는 미래 결과를 예측할 수 없습니다. 더욱이 Lipper Leaders 시스템은 시간이 지남에 따라 성능이 저하 될 수있는 더 짧은 실적을 가진 신입 자금을 식별 할 수 없습니다.
또한 리스크 조정 수익률에 대한 리퍼 리더 (Lipper Leader) 카테고리 나 펀드 관리자가 취하는 각 리스크 단위에 대한 수익률은 없습니다. 고객은 총 수익률과 자본 보존 및 일관된 수익률을 결합하여이 측정 값을 근사화해야합니다.
일부 고객의 경우 투자 스타일에 따라 인기가 낮은 Lipper 리더가 특히 중요합니다.
예를 들어, 리퍼 리더를 통해 일관된 수익을 얻으십시오. 이 순위는 변동적인 변동을 피하는 데있어 동료보다 더 나은 직무를 수행 한 자금을 가리 킵니다. 이 지표는 단기 투자자 또는 더 위험을 회피하는 투자자에게는 도움이되지 않지만, 특정 단기 기간 동안 큰 성과를 거두는 자금을 반복적으로 피하기보다는 자금을 피하려는 장기 투자자에게 유용합니다. 시간이 지남에 따라.
401k 또는 유사한 세금 혜택 퇴직 계좌 이외의 자산을 보유한 일부 투자자는 세금 효율성에 대해 Lipper 리더에게 세심한주의를 기울입니다.
