매년 2 월경 Barron 's와 Lipper Inc.는 전년도 기금 가족 랭킹에 참여합니다. 펀드 패밀리의 순위는 해당 연도의 모든 회사 펀드의 성과에 따라 결정됩니다. 랭킹에 참여하려면 펀드 패밀리에 투자자가 사용할 수있는 특정 금액의 펀드가 있어야합니다. 2014 년에 이러한 자금 요건은 일반 미국 주식 범주의 3 개 펀드, 세계 주식 범주의 1 개 펀드, 균형 펀드 범주의 1 개 펀드, 2 개의 과세 공채 펀드 및 1 개의 면세 공채 펀드였습니다.
펀드 패밀리의 수익을 비교할 때 12b-1 수수료, 로드 및 판매 비용을 제거합니다. 이것들을 제거하는 이유는 그들이 펀드 패밀리간에 투자 기술을 비교하고 싶어한다는 것입니다. 수수료를 제거한 후 Lipper는 계산을 실행하여 최상의 전체 펀드 패밀리를 결정합니다. 이 순위는 해당 범주 내에서 펀드의 백분위 수 순위를 결정하여 계산 한 다음 투자 회사의 전체 자산에 대한 백분율로 해당 펀드의 가중치를 곱합니다. 마지막으로 현재 연도에 대해 주어진 카테고리의 지정된 가중치를 곱합니다. 이것은 모든 뮤추얼 펀드에 대해 이루어지며 최종 수는 합산됩니다. 가장 높은 점수를받은 펀드 패밀리는 1 위입니다.이 과정은 5 년 및 10 년 순위 결과를 얻기 위해 반복됩니다.
2014 년 상위 5 개 펀드 패밀리는 다음과 같습니다.
1. 선봉대
Vanguard는 2014 년 최고의 자리를 차지합니다. Vanguard는 관리 대상 자산의 2/3를 구성하는 인덱스 펀드로 유명합니다. 그러나 그들은 적극적으로 관리되는 자금으로 올해 도움을 받았습니다. 뱅가드의 CEO 인 빌 맥 나브 (Bill McNabb)는 그들의 성공을 낮은 수수료로 꼽았습니다. Lipper에 따르면 Vanguard에서 적극적으로 관리되는 펀드의 평균 비용 비율은 업계 평균 1.25 %와 비교하여 0.28 %입니다.
2. BMO 글로벌 자산 관리
몬트리올 은행 (BMO)의 자산 관리 그룹은 2 위를 차지했습니다. 미국에서는 대부분의 사람들에게 상대적으로 알려지지 않았지만 관리 대상인 600 억 달러가 있습니다. 전체적으로 2 위를 차지한 것 외에도 세계 주식 펀드와 과세 채권 시장에서 5 위를 차지했습니다. 그들은 미국 뮤추얼 펀드 사업이 계속 성장함에 따라 앞으로 몇 년 동안 계속 지켜봐야 할 이름이 될 것입니다.
3. 인 베스코
IVS (Invesco Ltd.)는 2, 300 억 달러를 관리하며 3 위를 차지했습니다. Invesco는 투자에만 초점을 맞추고 20 개국 이상의 고객을 지원하는 전 세계 투자 전문가를 보유한 독립적 인 투자 회사입니다. 뱅가드 (Vanguard)와 마찬가지로 인 베스코 (Invesco)는 2014 년에 소극적인 투자를 통해 자산의 상당 부분을 차지했습니다.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC)는 50 개의 뮤추얼 펀드에서 1, 700 억 달러를 관리합니다. SEI는 기술 담당자로 시작하여 대출 담당자를 교육하는 데 도움을주기 시작했습니다. 수년 동안 그들은 뮤추얼 펀드를 포함하여 투자 세계에 더 많은 서비스를 추가했습니다. SEI는 하위 어드바이저 시스템을 사용하며 90 % 이상이 다른 어드바이저에게 아웃소싱합니다.
5. 교장 기금
교장 기금은 교장 금융 그룹 (PFG)의 일부입니다. 그들은 보험 회사로 시작했지만 수년에 걸쳐 투자 관리로 다각화되었습니다. 대부분의 투자 서비스는 퇴직 저축을 목표로합니다.
결론
최고의 펀드 가족은 매년 성과에 따라 변화합니다. 그러나 낮은 수수료와 장기적인 품질 성과로 자금을 선택함으로써 귀하가 얼마나 잘하는지 여전히 제어 할 수 있습니다.
