뮤추얼 펀드 랩이란 무엇입니까?
뮤추얼 펀드 자문 프로그램 또는 랩 계정이라고도하는 뮤추얼 펀드 랩은 개인 자산 관리 서비스로 투자자가 개인화 된 조언과 많은 뮤추얼 펀드에 액세스 할 수 있도록합니다. 뮤추얼 펀드 랩 프로그램은 풀 서비스 중개 회사가 가장 자주 제공합니다. 일반적으로 투자자는 일반적으로 할인 판매로드로 제공되는 선택된 뮤추얼 펀드 목록에서 선택할 수 있습니다. 투자자는 랩 수수료라고하는 전체 계정에 대해 연간 수수료를 지불합니다.
주요 테이크 아웃
- 뮤추얼 펀드 랩을 사용하면 금융 회사는 투자자에게 개인화 된 조언과 많은 뮤추얼 펀드에 액세스 할 수 있습니다. 고객은 리스크 허용 범위, 연령, 목표 및 기타 투자 선호도에 따라 개인화 된 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구성 할 수 있습니다.. Robo 어드바이스 플랫폼은보다 저렴한 예산으로 동일한 투자 프로파일 링 및 포트폴리오 구축 서비스의 자동화 된 버전을 제공하는 저렴한 예산 옵션을 제공합니다.
뮤추얼 펀드 소개
뮤추얼 펀드 랩의 작동 방식
뮤추얼 펀드 랩 프로그램은 커스터마이즈 된 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구축하려는 고액 순자산 고객에게 좋은 옵션이 될 수 있습니다. 뮤추얼 펀드 랩 프로그램을 통해 투자자는 선호도 및 목표에 따라 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 구축 할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드 랩 계좌는 일반적으로 최소 $ 25, 000의 투자가 필요합니다.
뮤추얼 펀드 랩 프로그램에서 투자자는 재정 고문과 협력 할 수 있으며 선택된 펀드 목록이 제공됩니다. 재무 고문은 고객과 협력하여 고객의 목표와 위험 허용 범위에 따라 맞춤형 포트폴리오를 구축 할 수 있습니다. 재무 고문은 일반적으로 고객의 맞춤형 투자 프로파일을 기반으로 뮤추얼 펀드 포트폴리오 할당을 제안합니다. 뮤추얼 펀드 랩 프로그램에 투자하는 투자자는 개인화 된 투자 이익에 따라 거래 비용을 낮추고 전문적으로 조언 한 포트폴리오를 활용할 수 있습니다. 연간 랩 비용은 일반적으로 포트폴리오와 관련된 기본 비용입니다. 연간 랩 비용은 일반적으로 프로그램의 자산을 기준으로 계층화됩니다. 프로그램에 따라 약 0.25 %에서 3 % 사이이며 포트폴리오의 펀드에 의해 부과되는 연간 운영 수수료에 추가됩니다.
뮤추얼 펀드 랩으로 투자자는 고문과 협력하여 포트폴리오를 만듭니다. Robo 자문 서비스를 통해 프로세스가 자동화됩니다.
뮤추얼 펀 랩 랩 경쟁
뮤추얼 펀드 랩 프로그램은 투자자에게 좋은 투자 옵션이 될 수 있습니다. 그러나 로보 어드바이저의 존재가 증가함에 따라 이러한 프로그램에 대한 경쟁이 심화되었습니다. 그 결과 많은 풀 서비스 중개 회사가 고객에게 Robo의 조언을 제공하기 시작했습니다. Schwab의 지능형 포트폴리오가 그 예입니다.
Robo 조언 플랫폼은 일반적으로 동일한 투자 프로파일 링 및 포트폴리오 구축 서비스를 제공합니다. 서비스가 자동화되고 수수료가 저렴하며 투자 최소 금액이 일반적으로 낮다는 이점이 있습니다. 최소 투자액이 낮 으면 $ 5, 000만으로 관리 포트폴리오를 구축하려는 투자자에게 Robo 어드바이스 랩 프로그램을 제공 할 수 있습니다. 현재 대부분의 Robo 어드바이스 랩 프로그램은 뮤추얼 펀드 대신 ETF를 사용합니다.
Robo 자문 프로그램은 일반적으로 뮤추얼 펀드 랩에 포함 된 뮤추얼 펀드 대신 ETF를 제공하며, 랩의 일반적인 25, 000 달러에 비해 최소 $ 5, 000의 투자자 만 액세스 할 수 있습니다.
뮤추얼 펀드 랩 프로그램 투자
투자자는 대부분의 풀 서비스 중개 회사에서 뮤추얼 펀드 랩 프로그램을 찾을 수 있습니다. UBS와 Schwab이 두 가지 예입니다. 이 프로그램을 통해 투자자는 전문가의 포트폴리오 관리 지원을 위해 적은 금액의 추가 수수료만으로 무부하 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 작성할 수 있습니다.
