다각화 된 투자 포트폴리오에서 대형 주식의 비율은 투자자의 투자 목표, 위험 허용 범위 및 시간대에 따라 다릅니다.
다각화
투자 포트폴리오의 다양 화는 투자를 다른 주식 또는 주식 및 채권과 같은 다른 자산 군으로 분산시키는 것으로 구성됩니다.
다른 보유 투자와 음의 상관 관계가있는 일부 투자를 보유함으로써 다각화가 향상됩니다. 상관 관계가없는 투자를 통해 투자자는 다른 투자가 침체를 경험할 때 일부 투자가 더 잘 수행 될 수 있다는 사실 때문에 전체 변동성과 위험을 줄일 수 있습니다.
기존의 다각화 된 포트폴리오는 약 60 % 주식과 40 % 채권의 혼합으로 구성됩니다. 보다 보수적 인 포트폴리오는 그 비율을 뒤집을 것입니다. 투자자는 선물, 부동산 또는 외환 투자와 같은 다른 자산 군을 포함시켜 다각화를 고려할 수도 있습니다.
투자자의 연령 또한 다양 화에서 중요한 역할을합니다. 은퇴에 가까워진 개인은보다 보수적 인 포트폴리오를 선호하고 채권 배분을 늘리려 고하는 반면, 훨씬 더 젊은 투자자는 포트폴리오에서 더 많은 위험을 용인 할 수 있으므로 더 위험하고 고수익 투자를 선택할 수 있습니다.
지분 투자 내 다양 화
단순히 주식과 채권이 혼합 된 것 외에도 대형, 중형, 소형 또는 마이크로 캡 주식을 보유한 투자자를 통해 다각화를 더욱 강화할 수 있습니다.
큰 주식은 시가 총액이 $ 100 억 이상인 회사입니다. 일반적으로 수익성 높은 사업으로 계속 될 것으로 예상되는 잘 확립 된 대기업을 대표하기 때문에 더 안전한 투자로 간주됩니다. 그러나 대규모 주식은 일반적으로 중소형 회사보다 이미 시장 점유율의 큰 부분을 차지하고 있기 때문에 성장 기회가 적기 때문에 중소형 회사보다 높은 성장 가능성이 적습니다.
그러나 구글이나 아마존과 같은 일부 대기업은 여전히 고성장 시장 부문에 존재하기 때문에 여전히 높은 성장을 제공하기 때문에 항상 그런 것은 아닙니다. 시가 총액이 작은 주식은 일반적으로 더 높은 성장 잠재력과 더 높은 위험 수준을 제공합니다. 그들은 더 많은 시장 점유율을 확보 할 수있는 기회를 가지지 만 시장 변동에 더 민감합니다.
대형 회사는 또한 배당 지급을 제공하여 대규모 주식을 더 매력적으로 만들어 투자자의 전반적인 수익을 높일 수 있습니다.
다양 화하는 방법
다양한 방법을 통해 다양 화를 달성 할 수 있습니다. 한 가지 방법은 자신의 연구에 따라 개별 주식을 직접 선택하는 것입니다. 그러나이를 수행하는보다 포괄적이고 간단한 방법도 있습니다. 개인은 ETF 또는 뮤추얼 펀드에 투자하여 다양한 바스켓을 제공 할 수 있습니다.
지수 펀드는 또한 S & P 500과 같은 특정 시장 지수를 반영하기 위해 다각화를 달성하기위한 또 다른 좋은 옵션입니다.
투자자가 선택하는 최적의 주식 조합은 궁극적으로 개별 투자 목표와 위험 허용 범위에 따라 결정됩니다. 더 높은 수익률을 목표로하고 더 높은 위험을 감수하고자하는 투자자는 일반적으로 중소형 주식에 더 많은 포트폴리오를 투자하는 반면, 보수적 인 투자자는 더 큰 비율의 대형 주식을 유지합니다.
