전국 개인 재정 고문 협회 (NAPFA) 란 무엇입니까
NAPFA (National Association of Personal Financial Advisors)는 미국 기반의 유료 금융 전문가를위한 전문가 협회입니다. 1983 년에 설립 된 NAPFA는 회원국이 조직의 윤리 강령을 준수하고 매년 신탁 증명서를 선포해야합니다. 회원은 고객에게 독립적이고 객관적인 재정 자문을 제공하고 재무 계획 분야에서 최고 수준의 표준을 유지해야합니다. 수수료가 아닌 수수료로 수입을 얻어야합니다.
국립 개인 재정 고문 협회 (NAPFA) 분석
재무 기획자는 크게 두 가지 범주로 나눌 수 있습니다. 1) 고객에게 특정 투자를 추천하여 커미션을받는 사람과 2) 객관적인 투자 조언을 제공하는 수수료를받는 사람. NAPFA는 수수료를 지불하는 고문이 고객에게 가장 적합한 투자보다는 최고 수수료를받는 투자를 추천 할 동기가 있기 때문에 NAPFA는 회원이 수수료 대신 수수료를 지불하도록 요구합니다. 관리중인 고객 자산의 비율에 따라 시간당 요금 또는 수수료를 청구함으로써 권고 자의 인센티브는 고객의 인센티브와 연계됩니다. NAPFA 회원은 또한 고객을 다른 전문가에게 보내기 위해 추천 수수료를받는 것도 금지되어 있습니다. NAPFA의 명시된 값은 다음과 같습니다.
- 개인과 가족을위한 독립적이고 객관적인 재정 조언의 표지가되고, 공익을 위해 제공되는 금융 서비스의 챔피언이되고, 새롭게 떠오르는 재무 계획 직업의 표준 무기가되기 위해.
전국 개인 재정 고문 협회: 주요 정책
NAPFA에는 회원 행동을 관리하고 전반적인 사명을 알리는 세 가지 주요 정책 문제 / 포지션이 있습니다.
- 재무 계획의 인식 및 규제 균일 한 수탁 관리 표준 더 큰 투자 고문 감독
NAPFA는 회원에 대한 추가 요구 사항이 있습니다. 이들은 객관적인 조언을 제공하고 자신이 모르는 영역에서는 조언을하지 않도록 노력해야합니다. 고객이 정보 공유를 승인하지 않는 한 모든 고객 정보를 기밀로 유지해야합니다. NAPFA 회원은 지식과 기술을 최신 상태로 유지하기 위해 지속적인 교육 학점을 취득해야합니다. NAPFA에 가입 한 재정 고문은 또한 고객과의 상호 작용에 투명성을 유지하고 고객이 자금 관리 방식을 이해하도록 최선을 다해야합니다. NAPFA 회원은 또한 NAPFA 및 재무 계획 전문가 모두에게 긍정적으로 반영하는 방식으로 행동해야합니다. 회원이 되려면 NAPFA의 신청 절차를 참조하십시오.
전국 개인 재정 고문 협회: 자원 및 활동
NAPFA의 웹 사이트는 "고문 찾기"기능, 소비자 금융 교육 리소스, 유료 전용 고문 및 고문 선택 가이드 등 재무 고문 및 투자자 모두에게 여러 가지 리소스를 제공합니다. NAPFA는 전문 개발 및 네트워킹 기회, 가상 학습 리소스, 수상 및 다른 고문과 만나고 교류하고 배울 수있는 기회를 갖춘 회원 회의를 개최합니다.
