천년 세대의 투자 관행 (또는 아마도 부족)에 대해 많은 이야기가있었습니다. 말하기 만해도 충분합니다. 밀레니엄 투자자들은 종종 이전 세대와는 다른 방식으로 재무 결정에 접근합니다. 한 번 표준화 된 주식 및 채권 포트폴리오가 반드시 이러한 젊은 투자자에게 이상적인 접근법은 아닙니다. 오히려 많은 밀레니엄 세대는 투자 전략에서 투자에 집중할 특정 기업에 이르기까지 모든 것을 선택할 때 사회적 원인 및 환경 영향과 같은 외부 요인을 고려하는 경향을 보여 왔습니다.
사회적 책임 투자 (SRI)는 금융 세계에서 빠르게 확장되고있는 분야입니다. 실제로 USA Today가보고 한 Morgan Stanley의 지속 가능한 투자 연구소 (Institute for Sustainable Investing)의 보고서에 따르면 20 대와 30 대 미국인은 일반 투자자 인구보다 SRI 투자에 집중할 가능성이 두 배나 높았습니다.
아마도 SRI가 빠른 속도로 성장하고있는 투자 세계의 다른 지점과 교차하기 전에는 시간 문제 일 것입니다. ETF (Exchange-traded fund)는 다른 세대의 투자자뿐만 아니라 밀레니엄 세대에게도 빠르게 선호되는 투자 수단이되고 있습니다. 현재, 세계에서 긍정적 인 차이를 만들면서 이윤을 창출하고자하는 투자자들은 선택할 수있는 수백 개의 ETF와 뮤추얼 펀드가 있습니다.
234 SRI 자금
펀드 트래커 Morningstar에 따르면 2017 년 말까지 환경 및 사회적 영향과 같은 사회적 책임 투자 원칙과 관련된 요소를 조사한 회사에 투자 할 목적으로 234 개의 ETF와 뮤추얼 펀드가 있다고합니다. 이 보고서는 2012 년 이후 그러한 자금의 수가 두 배 이상 증가했으며 그 자금의 자산이 개입 시간에 142 % 증가했다고 제안합니다. 2018 년 초 SRI ETF 및 뮤추얼 펀드는 1 천억 달러 이상의 자산을 차지하는 업계였습니다.
CFP의 CFA 데이비드 알트 (David Alt) PNC 자산 관리 그룹의 책임 투자 책임자는 지속 가능한 ETF의 증가가 ETF 분야의 급격한 성장과 밀접한 관련이 있다고 제안합니다. 그는 "모든 투자자들은 저렴한 비용과 일일 투명성으로 인해 수동 ETF를 수용하고있다"면서 "완전히 다각화 된 지수와 유사 할 정도로 넓은 지속 가능한 ETF는"투자 전략에 대한 접근 " "저렴한 방식."
초점 영역
ETF를 사회적 책임 또는 지속 가능한 투자 포트폴리오의 일부로 만드는 이유는 무엇입니까? 토론토 기반 온라인 투자 관리 서비스 인 Wealthsimple에는 엄격한 테스트가 있습니다. 공동 창업자 인 마이클 카첸 (Michael Katchen)은 "사회적으로 책임있는 포트폴리오에 들어가는 자산은 특정 펀드의 요구 사항을 충족시키기 위해 선별 과정을 거쳤습니다"라고 말합니다.
iShares MSCI ACWI 저탄소 목표 ETF (CRBN)는 저탄소 배출량에 관심이있는 회사에 중점을 둔 전세계 지속 가능한 ETF 중 하나이며, 이 목표를 반영하는 전 세계 주식 바구니에 액세스 할 수 있습니다. 이 바스켓에있는 회사는 다른 회사보다 화석 연료에 덜 의존적입니다. 이는 예를 들어 석유 시추 업체 인 Transocean Ltd. (RIG)가 아닌 AAPL (Apple Inc.)을 찾을 수 있음을 의미합니다.
지속 가능한 ETF 세계에서 공통적 인 또 다른 초점 영역은 저렴한 주택입니다. iShares GNMA 채권 ETF (GNMA)는 투자자에게 미국 정부가 발행 한 주택 담보 대출 지원 채권에 대한 투자를 통해 "저렴한 주택을 홍보 할 수있는"기회를 제공합니다.
성별 다양성과 형평성을 약속하는 회사에 집중하고자하는 투자자들을 위해 SPDR SSGA 성별 다양성 지수 ETF (SHE)와 같은 ETF가 있습니다. 이 ETF 보유 기업에 대표되는 회사는 동료보다 이사회에 더 많은 여성이있을 수 있습니다. ETF는 펀드의 요약 안내서에 따르면 "성 다양성을 통해 여성을 승진시키는 지도자"인 회사에 중점을두고 있습니다.
특히 많은 밀레니엄 투자자들이 지역 이니셔티브에 관심이 있습니다. 이 경우 Invesco Taxable Municipal Bond Portfolio ETF (BAB)와 같은 ETF가 널리 사용됩니다. 이 펀드는 투자자들이 환경 친화적 인 프로젝트에 자금을 지원하는 동시에 지역 자치 단체가 발행 한 채권을 통해 위험을 관리 할 수 있도록 지원합니다.
또한 SRI ETF가 소위 사회적 책임 문제에 초점을 맞추는 것이 일반적입니다. MSCI는이 긍정적 인 집합을 "긍정적 인 환경, 사회 및 거버넌스 특성"을 가진 사람들이라고합니다. iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)는 주류, 담배, 도박, 군사 무기, 성인 엔터테인먼트 및 기타 신고 된 지역과 관련이없는 회사에 노출 될 수 있습니다. 이 ETF를 보유한 투자자는 대신 Facebook, Inc. (FB) 및 The Walt Disney Company (DIS)와 같은 회사에 노출 될 것입니다.
결론
사회적 책임 투자 세계에서 한 가지 관심 분야에 중점을 둔 ETF를보고 싶은 유혹이있을 수 있지만 Dave Alt는 이러한 자금을 다룰 때주의 할 것을 권장합니다. "하나의 주제 나 전략에 특정한 주제별 ETF의 문제는 이러한 전략이 수동적 임에도 불구하고 종종 전통적인 수동적 전략보다 훨씬 높은 수수료가 부과된다는 것입니다. 수동형에 대해 적극적인 관리자 수수료를 지불하는 경우가 많습니다 전략적 ETF의 기본 증권도 검토해야합니다."
한 가지 중요한 사실은 SRI ETF에 관심이있는 투자자는 여전히 연구를 수행해야한다는 것입니다. Alt는 ETF가“물과 같은 특정 주제에 따라 판매 될 수 있지만 투자자는 회사가 물 프로젝트에 충분히 노출되어 있는지 판단하기 위해 기초 주식을 조사해야한다”고 제안합니다. 그 외에도 "투자자들은 지속 가능한 ETF 또는 주제 전략이 신중한 투자인지 여부를 결정하기위한 프로세스의 일부로 항상 기본 보유 및 비용을 검토해야합니다"라고 Alt는 제안합니다.
