시리즈 66이란 무엇입니까?
Series 66은 개인의 투자 자문 담당자 또는 증권 대리인 자격을 갖추기위한 시험 및 라이센스입니다. Uniform Combined State Law Examination으로도 알려진 Series 66은 투자 조언을 제공하고 고객을위한 증권 거래에 영향을주는 주제를 다룹니다.
2018 년 12 월 현재, Series 66 시험을 작성하는 북미 증권 관리자 협회 (NASAA)는 최근 세금 코드의 변경으로 인해 질문을 업데이트했습니다. 2018 세금 코드를 사용하는 질문은 2019 년 1 월에 출시되었습니다.
시리즈 이해 66
Series 66 인증은 업계의 요청에 따라 NASAA에서 개발했습니다. 시험은 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)에서 관리하며 시험 결과의 처리 및 배포를 담당합니다. FINRA의 Series 7 시험은 Series 66의 공동 필수 조건이므로 응시자가 주에 등록하기 전에 Series 66과 함께 성공적으로 완료해야합니다.
Series 7 및 Series 66을 취해야하는 순서는 없습니다. Series 7을 통과 한 개인은 Series 65 시험에 응시하기 위해 Series 66 시험에 응시할 수 있습니다.
주요 테이크 아웃
- 투자 고문 대표 또는 증권 대리인이 되려는 개인은 Series 66 및 Series 7 시험을 모두 치러야합니다. Series 66 시험에는 100 개의 객관식 문제가 있으며 응시자는 해당 질문 중 73 개에 올바르게 답해야합니다. 종합 시험은 경제 요인, 투자 수단의 특성, 고객 / 고객 투자 권장 전략, 법률 및 규정과 같은 주제를 다룹니다.
시리즈 66 시험 구조
Series 66 시험 내용에는 100 점의 객관식 문제와 10 점의 사전 시험 문제가 포함됩니다. 응시자는 시험을 완료하는 데 최대 150 분이 걸립니다.
합격점을 얻으려면 응시자는 100 개의 문항 중 73 개에 올바르게 답해야합니다. 시험 관리자는 응시자가 사용할 수있는 전자 계산기를 제공하며 시험장에서 허용되는 유일한 계산기입니다. 드라이 소거 마커 및 화이트 보드가 제공됩니다.
Series 66 시험에서 부정 행위를하거나 속이려는 사람은 모두 가혹한 처벌을받습니다.
시험장에서는 어떠한 종류의 연구 나 참고 자료도 허용되지 않으며, 부정 행위 나 부정 행위를 한 사람에게는 가혹한 처벌이 따릅니다. 개인 고용주는 Form U4 또는 Form U-10을 제출하고 165 달러의 시험 수수료를 지불하여 시험 응시자를 등록 할 수 있습니다. FINRA의 Series 66 정보 페이지에는 추가 세부 정보가 있습니다.
시리즈 66 시험 내용
NASAA는 시험 내용에 대한 정보를 업데이트하고 온라인으로 게시합니다. 2019 년 3 월 기준으로 시험 문제는 다음과 같이 할당됩니다.
- 경제적 요소 및 비즈니스 정보 (5 %): 이 섹션에는 재무보고 (예: 재무 비율, SEC 제출 및 연례 보고서), 정량적 방법 (예: 내부 수익률 및 순 현재 가치) 및 유형 위험 (예: 시장, 금리, 인플레이션, 정치적, 유동성 및 기타 위험). 투자 차량 특성 (20 %): 이 섹션의 20 가지 질문에는 고정 소득 증권, 파생 증권의 유형 및 특성, 대체 투자 및 보험 기반 제품의 가치를 평가하는 데 사용되는 방법이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다. 고객 / 고객 투자 권장 사항 및 전략 (30 %): 이 섹션의 30 가지 질문에는 클라이언트 유형 (개인, 비즈니스 및 신탁 및 부동산 포함), 클라이언트 프로파일 링 (재무 목표, 현재 재무 상태 및 위험 허용 포함), 자본 시장 이론, 포트폴리오가 포함되지만 이에 국한되지 않습니다. 관리 전략, 세금 고려 사항, 퇴직 계획, 거래 계정 및 성과 측정. 비 윤리적 비즈니스 관행 금지를 포함한 법률, 규정 및 지침 (45 %): 이 섹션에는 관련 규칙 및 규정, 윤리 관행 및 신탁 의무와 함께 주 및 연방 증권법에 관한 45 가지 질문이 포함됩니다.
