주식 포트폴리오와 고정 수입 투자에서 발생하는 총 수익은 자본을 보존하면서 장기적으로 구매력을 유지할 수 있습니다. T. Rowe Price Group Inc.의이 5 가지 뮤추얼 펀드는 우수한 출금 률을 생성 할 수있는 총 수익 투자 포트폴리오를 구축하는 데 특히 적합합니다.
T. Rowe 가격 배당 성장 기금
배당이 증가하는 주식은 소득과 성장의 최상의 조합을 제공 할 수 있습니다. 또한 시장 변동이 큰 기간 동안 포트폴리오 안정성을 추가 할 수 있습니다. T. Rowe Price Dividend Growth (T. Rowe 가격 배당 성장) 펀드는 배당 증가의 오랜 역사를 가진 회사에 투자합니다. 보유 회사 중에는 Microsoft, JPMorgan Chase & Co. 및 UnitedHealth Group Inc.와 같은 회사가 있습니다. 적극적으로 관리되는 펀드의 경우 0.64 %의 비용 비율이 매우 합리적입니다.
T. Rowe Price 개인 전략 소득 기금
T. Rowe Price 개인 전략 소득 기금은 총 수익 기금의 전형입니다. 현재 40/60 가중으로 고정 수입 투자 과잉 주식에 중점을두기 때문에 보수적 할당 기금으로 분류됩니다. 펀드는 변화하는 상황에 따라 배분을 변경할 수 있지만 고정 수입의 배분 범위는 45-65 %를 초과하지 않습니다. 이 펀드는 또한 특별한 기회가있을 때마다 대체 투자 유가 증권에 투자 할 수 있습니다. 채권 부문에서는 주로 투자 등급 채권에 투자합니다. 지분 측면에서는 Amazon.com과 같은 잘 설립 된 대기업에 가중치를두고 있습니다. 2019 년 2 월 기준 비용 비율은 0.41 %입니다.
T. Rowe 가격 부동산 펀드
최적의 다각화를 위해서는 소득 포트폴리오에 부동산 할당이 포함되어야합니다. T. Rowe Price Real Estate Fund는 포트폴리오에 필요한 부동산 노출을 제공하지만 많은 보수 투자자들이 원하는 유동성을 제공합니다. 자산의 최소 80 %는 높은 배당 수익률을 창출하는 주식 부동산 투자 신탁 (REITs)의 상당 부분을 포함하여 주식 증권에 투자됩니다. 0.73 %의 비용 비율이 해당 범주의 평균으로 간주됩니다.
T. Rowe 가격 균형 기금
T. Rowe Price Balanced Fund는 65 % 주식과 35 % 고정 수입 증권을보다 적당히 할당합니다. 또한 다각화를 위해 외국 증권에 투자 할 수도 있습니다. 펀드 매니저는 성장과 가치주, 그리고 모든 시가 총액의 주식에 투자 할 재량을 가지고 있습니다. 일반적으로 그들은 자본을 보존하면서 꾸준한 성장과 현재 수입을 창출하기 위해 최고의 투자 조합을 달성하기 위해 어디든 갈 것입니다. 0.57 %의 비용 비율은 적극적으로 관리되는 펀드에 상당히 합리적입니다.
T. Rowe 가격 신흥 시장 채권 기금
T. Rowe Price Emerging Markets 채권 펀드의 작은 조각은 수익률 증가에 약간의 위험을 감수 할 의사가있는 투자자에게 이상적 일 수 있습니다. 신흥국의 채권은 선진국의 채권보다 훨씬 더 많은 수익을 낼 수 있습니다. 보유 지분 중 일부는 러시아, 브라질 및 터키의 회사 및 정부 채권을 포함하며 위험이 더 높을 수 있지만 펀드는 포트폴리오에 대해 평균 더블 B 신용 등급을 유지하려고 시도합니다. 2019 년 2 월 기준으로 수익률은 5 %로, 보통 투자자에게는 좋을 수 있습니다. 이 펀드는 포트폴리오의 작은 부분만을 대표해야하며 비용 비율은 0.92 %로 약간 높습니다.
T. Rowe 가격 퇴직 소득 2020 펀드
수입을 창출하기 위해이 펀드는 다양한 자산 등급 및 부문을 나타내는 다른 T. Rowe Price 주식 및 채권 펀드의 다양한 포트폴리오에 투자합니다. 주식과 채권 기금의 배분은 퇴직 일에 따라 바뀔 수 있습니다. 목표 날짜가 달성되면 주식 배분은 자산의 약 55 %가되어야합니다. 주식에 대한 배분은 자산 배분이 자산의 약 20 %로 고정되고 나머지는 채권에 투자 될 예정인 목표 일로부터 약 30 년까지 계속 감소합니다. 다가오는 역년에 대한 연간 지불금은 전년 9 월 30 일에 결정됩니다. 이 월간 분배는 펀드의 성과 및 계정에 보유 된 펀드 지분의 수에 따라 해마다 다릅니다.
성공적인 투자는 위험과 보상의 균형에 관한 것이며 T. Rowe Price 펀드는이 균형을 달성하기에 충분한 다각화를 제공 할 수 있습니다.
