목차
- 채권 ETF에 투자
- LQD
- VCSH
- VCIT
인생의 단계 나 포트폴리오의 자산 배분에 따라 채권은 고정 수입 안정성을 제공하고보다 위험한 주식 투자에 대한 헤지 (hedge)를 제공하는 탄탄한 선택 일 수 있습니다.
회사채 범주에서 투자 등급은 회사 신용의 우수한 품질을 나타냅니다. 투자 등급 문제로 간주 되려면 회사가 Standard and Poor 's 또는 Moody 's와 같은 신용 평가 기관에서 'BBB'이상으로 등급을 매겨 야합니다. 이 'BBB'등급 이하의 항목은 비 투자 등급으로 간주됩니다. 회사 또는 채권의 등급이 'BB'이하인 경우이를 정크 등급이라고하며, 이 경우 회사가 발행 한 부채를 상환 할 확률은 투기적인 것으로 간주됩니다. 여기서는 투자 등급 ETF를 살펴 봅니다.
주요 테이크 아웃
- 잘 분산 된 포트폴리오는 회사채에 어느 정도 배분해야합니다.ETF는 이러한 종류의 채권 노출을 다양하지만 저렴한 비용으로 얻을 수있는 좋은 방법입니다..
채권 ETF에 투자
금리가 역사적으로 수년 동안 낮았 기 때문에 금 본위제 인 미국 국채의 매력이 떨어졌습니다. 투자 등급의 회사채가 들어오는 곳입니다. 회사채는 많은 경우 위험을 크게 증가시키지 않으면 서 상당히 높은 수익률을 제공합니다. 그렇습니다. 기업은 드문 경우에 파산하지만 투자 등급 채권은 신용 등급이 우수하고 채무 불이행 위험이 매우 낮은 회사에 중점을 둡니다.
문제는 제도 채권을 따는 것이 전문가들에게 가장 좋은 기술이며, 그들의 수수료는 쉽게 이익을 끌어 올릴 수 있다는 것이다. 다행스럽게도 비교적 저렴하고 유동성이 우수한 고품질의 투자 등급 회사채 교환 거래 자금 (ETF)이 많이 있습니다. 또한 아마추어 투자자에게 일반적으로 발생하는 시장 타이밍 실수를 피하십시오. 대부분의 투자자는 채권 및 채권 ETF를 전략적 자산, 전체 자산 할당에서 특정 목적을 달성하는 매입 투자로 간주해야합니다.
투자자는 회사채에 투자 할 때 채무 불이행 및 다운 그레이드 위험과 같은 신용 위험에 노출됩니다.
포트폴리오를 완성 할 수있는 좋은 회사 채권 옵션을 찾고 있다면, 동료보다 높은 ETF가 있습니다. 펀드는 운용 자산 (AUM)과 전반적인 성과의 조합에 기초하여 선정되었습니다. 2020 년 1 월 15 일 기준 모든 데이터.
1. iSharex iBoxx $ 투자 등급 회사채 ETF
- 티커: LQDIssuer: 관리중인 BlackRockAssets: $ 35.3 billion2019 성과: 17.37 % 비용 비율: 0.15 %
펀드는 2002 년에 시작된 이래 최대 5.75 %의 회사 채권 ETF입니다.이 펀드는 Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index를 추적하여 자산의 약 90 %를 지수의 유가 증권에 투자하고 현금 잔고로 투자합니다. 자금. 현재 1, 971 개 보유가 있으며 은행 및 소비자 비순환 부문으로 크게 기울어 져 있습니다. 최고의 회사 채권 발행인으로는 Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation 및 Goldman Sachs Group (GS)이 있습니다.
LQD의 낮은 비용 비율과 견고한 성능 수치는 매력적인 선택입니다. 12 개월, 3 년 및 5 년 수익률은 각각 16.8 %, 6.48 % 및 4.62 %입니다.
2. 뱅가드 단기 회사채 ETF
- 티커: VCSHIssuer: VanguardAssets 관리: $ 259 billion2019 성능: 7.02 % 비용 비율: 0.05 %
단기 채권은 일반적으로 1 년에서 5 년 내에 성숙하며, 수익률은 장기 사촌보다 낮습니다. 이 펀드는 Barclays US 1-5 년 기업 채권 지수를 추적하고 자산의 약 80 %를 벤치 마크 지수의 유가 증권에 투자합니다. 현재 2, 198 개의 보유가 있으며, 거의 전적으로 금융 및 산업 분야를 대표합니다. 1 ~ 3 년 만기 채권과 3 ~ 5 년 만기 채권 사이에는 상당히 혼합이 있습니다.
단기 채권의 장점 중 하나는 금리 상승에 덜 민감하다는 것입니다. 이는 연방 준비 은행이 다시 움직일 때 고려해야 할 사항입니다. 펀드의 후반 12 개월, 3 년 및 5 년 수익률은 각각 6.90 %, 3.36 % 및 2.71 %입니다.
3. 뱅가드 중기 기업 채권 ETF
- 티커: VCITIssuer: VanguardAssets 관리: $ 26.3 billion2019 성과: 14.1 % 비용 비율: 0.05 %
이 펀드는 지수 샘플링 전략을 사용하여 벤치 마크 지수 인 Barclays US 5-10 Year Corporate Bond Index의 성과와 일치시킵니다. VCIT에는 현재 1, 781 개의 지분이 있으며, 그 대부분은 "A"또는 "Baa"등급의 기업을 대표합니다. Vanguard는 자산의 80 % 이상을 지수 내 증권에 투자합니다.
12 개월, 3 년 및 5 년의 연평균 수익률은 각각 14.06 %, 5.74 % 및 4.42 %로 전체 시장 상황에서 견고합니다. 다른 뱅가드 펀드와 마찬가지로, 이 펀드는 상당히 저렴하며 매년 5 베이시스 포인트 만 청구합니다.
