MainStay Fund는 New York Life Insurance Company의 자회사에서 제공합니다. New York Life는 170 년이 넘는 자산 관리 경력을 가진 미국 최대의 가장 오래된 금융 서비스 회사 중 하나입니다. 대형 보험 회사는 특히 혼합 자산 포트폴리오 관리에 능숙합니다.
5 개의 MainStay 뮤추얼 펀드는 퇴직 저축을위한 다양한 포트폴리오를 만드는 데 매우 적합합니다. 모든 수익은 펀드 클래스 A 주식의 순자산 가치 (NAV)를 기준으로합니다.
메인 스테이 균형 기금
MainStay Balanced Fund (MBAIX)는 성장과 현재 소득의 조합을 통해 총 수익을 제공하고자합니다. 이 펀드는 주식 증권과 고정 수입 증권의 혼합 포트폴리오로 구성됩니다. 주식 60 %, 고정 수입 40 %를 할당하려고합니다. 펀드 매니저는 시장에서 기회를 이용하기 위해 해당 배분을 변경할 수 있지만, 고정 수입은 최소 25 %를 유지해야합니다.
이 펀드는 주로 미국 증권에 투자하지만 국제 문제에 자산의 최대 20 %를 투자 할 수 있습니다. 펀드의 1 차 보유는 투자 등급 채권과 결합 된 중대형 가치 중심의 보통주입니다. 기금의 수익률은 1.41 %입니다. 균형 철학은 합리적인 수익률과 함께 광범위한 다양성을 제공합니다.
MainStay 소득 빌더 기금
MainStay Income Builder Fund (MTRAX)는 Balanced Fund와 동일한 일반 투자 원칙에 따라 운영되는 Morningstar 4 성급 등급 기금입니다. 차이점은 소득 빌더 펀드는 더 넓은 범위의 자산 등급과 고정 수입 증권 등급에 투자 할 수 있다는 것입니다. Income Builder 펀드는 또한 국제 유가 증권 보유가 많을수록 전 세계적으로 투자합니다.
펀드는 3.24 %의 수익률을 가지고 있으며 연방 소득세로부터 전체 수익률을 보호하는 Roth IRA 계정에 대한 훌륭한 투자입니다.
MainStay S & P 500 인덱스 펀드
MainStay S & P 500 지수 펀드 (MSXAX)는 Standard & Poor 's (S & P) 500 지수의 총 수익과 일치하는 수동적으로 관리되는 펀드입니다. 이 작업은 지수 내 각 주식의 가중 평균에 따라 S & P 500 지수를 구성하는 모든 주식에 투자함으로써이 작업을 수행합니다. 투자자들은 미국 내 500 대 대기업에 각각 지분을 소유함에 따라 다양성이 증가합니다.
메인 스테이 미국 주식 기회 기금
잘 계획된 모든 은퇴 포트폴리오에는 추가 자본 감사를 위해 설계된 구성 요소가 있습니다. Mainstay US Equity Opportunities Fund (MYCIX)는 장기적인 성장에 중점을 둡니다. 이 펀드는 Russell 1000 지수에있는 회사의 보통주 또는 지수와 거의 동등한 자본화를 가진 회사에 투자합니다. 소득에 초점을 두지 않습니다. 대신, 펀드 매니저는 일반 지수를 능가 할 것으로 예상되는 수익이 증가한 회사의 주식을 선택하려고합니다. 펀드는 NAV의 최대 40 %까지 유가 증권의 단기 또는 장기 포지션을 활용할 수 있다는 점에서 많은 전통적인 주식 펀드와 다릅니다. 이것은 펀드 매니저들에게 변화하는 경제 상황에서 이익을 얻을 수있는 독특한 능력을 제공하며 하락하는 시장에서 완충을 제공 할 수 있습니다. 이 펀드는 2015 Lipper Fund Award 수상자이며 Morningstar에 의해 별 5 개로 평가됩니다.
메인 스테이 컨버터블 펀드
MCOAX (MainStay Convertible Fund)는 고유 한 유가 증권에 투자함으로써 다양성을 추가합니다. 전환 형 증권은 현재 펀드에이자 또는 배당금을 지불하면서 회사의 보통주로 전환 할 수있는 채권, 우선주 또는 회사 부채와 같은 상품입니다. 펀드 매니저는 회사의 재무 안정성과 보통주의 성장 잠재력을 고려합니다. 전환 옵션은 펀드가 상승하는 주식 시장을 추가로 활용하도록합니다. 또한 전환성 증권은 다른 고정 수입 증권보다 가치가 높기 때문에 전환율은 금리가 상승하는 기간 동안 고정 수입 증권의 투자자를 보호합니다. 이 Morningstar 4 성 등급 펀드의 현재 수익률은 3.7 %입니다.
