목차
- 1. 제품에 대한 설명이 너무 적습니다
- 2. 그는 커미션을 받기 위해 팔고있다
- 3. 그녀는시의 적절하게 응답하지 않는다
- 4. 고객의 요구를 우선시하지 않음
- 5. 친구는 이탈을 좋아한다
- 6. 약속 불합리한 반품
- 결론
다른 산업과 마찬가지로 훌륭한 재정 고문이 있으며 정말 끔찍한 고문이 있습니다. 재정 고문에 대한 불만은 믿기 어렵습니다. 그러나 그 중 일부에 대해 배우면 비즈니스에 종사하는 검색에 나타나는 재정 고문을 찾아 어떤 비용 으로든 자신을 도울 수 있습니다.
재정 고문이 생계를 유지해야한다는 것은 사실이지만, 고객에게 입증 가능한 가치를 제공 할 수있는 경우에만 그렇게해야합니다. 불행히도 일부 재정 고문은 그것을 제공하지 않습니다. 더 나쁜 것은, 일부는 고객에게 부정적인 영향을 미칩니다.
다음은 재정 고문에 대한 몇 가지 주요 불만 사항입니다.
주요 테이크 아웃
- 재무 고문은 귀하가 판매하는 투자 상품에 대해 자세히 설명 할 수 있어야합니다. 재무 고문이 투자 제품에 대해 높은 수수료를 받으면 이해가 되더라도 귀하에게 판매하려는 유혹을받을 수 있습니다 고문은 적시에 귀하에게 다시 연락 할 수있는 인프라를 갖추어야합니다. 재무 고문은 고객의 요구에 대해 자신의 요구를 둘 수 있습니다. 과도하게 커미션을 초래할 수 있습니다.
1. 제품에 대한 설명이 너무 적습니다
재무 고문은 귀하가 판매하는 투자 상품을 자세히 설명 할 수 있어야합니다. 수수료 구조, 과거 실적, 투자 상품이 왜 적합한 지에 대한 근거 및 기타 알고 싶은 사항을 이해해야합니다.
불행히도, 많은 재무 고문은 고객이 구매하는 제품을 이해하도록 충분한 시간을 예약하지 않습니다. 재정 고문과 함께 앉아있을 때 서두르거나 압력을 받거나 혼란스러워하는 경우 추가 약속을 정하거나 시간을내어 교육을받을 의사를 찾으십시오.
2. 그는 커미션을 받기 위해 팔고있다
재정 고문은 다양한 방법으로 돈을 벌고 있습니다. 일반적으로 계정에서 관리하는 자산의 비율 인 지속적인 관리 수수료를 사용하는 것이 일반적인 방법 중 하나입니다. 또 다른 일반적인 방법은 특정 투자 상품 판매에 대한 수수료를받는 것입니다. 두 가지 방법 모두 적절하지만 후자는 남용 될 가능성이 있습니다.
예를 들어, 재정 고문이 특정 투자 상품에 대해 높은 수수료를받는다면 상황에 맞는 더 좋은 상품이 있다는 것을 이해하더라도이를 판매하려는 유혹을받을 수 있습니다. 이것은 명백한 이해의 상충입니다. 재정 고문은 귀하의 최대 관심사를 염두에두고 최선의 이익을 위해 행동해야합니다. 가장 관심이 많은 투자 상품이 멋진 커미션을 수행하는 경우에도 마찬가지입니다. 그러나 투자 상품이 귀하의 이익에 가장 관심이 없지만 수수료가 높은 경우, 고문은 수탁자 책임으로 행동하고 귀하에게 상황에 가장 적합한 제품을 판매해야합니다.
재무 고문이 특정 투자 상품에 대해 높은 수수료를받는 경우, 상황에 맞는 더 나은 상품이 있다는 것을 이해하더라도 해당 상품을 판매하려는 유혹을받을 수 있습니다.
3. 그녀는시의 적절하게 응답하지 않는다
재무 고문은 고객의 돈이 고객에게 중요하다는 것을 이해해야합니다. 그들의 재정적 안보는 아마도 인생의 주요 관심사 중 하나 일 것입니다. 이제 재무 고문이 일주일 동안 고객에게 전화를 걸면 어떻게 느끼게 될 것이라고 생각하십니까? 불안정한.
재정 고문이 당신에게 돌아 오는 데 너무 오래 걸리면 다른 곳을보십시오. 조언자들은 적시에 귀하에게 연락 할 수있는 인프라를 갖추어야합니다. 그렇지 않다면 아마도 조직이 구성되지 않았으며 귀하에게 서비스를 제공하지 않은 것입니다.
4. 고객의 요구를 우선시하지 않음
이것은 두 번째 요점과 비슷하지만 재무 고문이 고객의 요구보다 자신의 요구를 제기 할 수있는 더 많은 방법이 있기 때문에 언급 할 가치가 있습니다.
예를 들어, 재무 고문이 제공하는 새로운 제품이나 서비스에 대해 흥분하는 경우가 있습니다. 어떤 식 으로든, 제품이나 서비스가 자신의 요구에 적합하다고 판단되면 고객에게도 효과가있을 것으로 판단합니다. 그리고 여러 번, 그들은 틀 렸습니다.
훌륭한 재무 고문은 고객의 요구를주의 깊게 듣고 상황을 이해하기 위해 중요한 질문을합니다. 많은 경청을 한 후, 훌륭한 재정 고문은 고객에게 맞는 재정 계획을 세울 것입니다. 고문이 귀하의 상황이 독특하지 않다고 가정하게하지 마십시오. 귀하의 상황 은 독특하며, 귀하의 조언자는이를 존중해야합니다.
5. 친구는 이탈을 좋아한다
이탈이란 커미션을 초래하는 과도한 방식으로 투자를 사고 파는 것을 말합니다. 재정 고문은 투자를 사고 파는 유효한 이유가 필요합니다. 이러한 유효한 이유 중 일부는 고객의 위험 허용 수준 변경, 상황 변화로 인해 다른 투자가 고객에게 더 적합하다는 믿음 또는 고객이 자신을 대신하여 변경을 요청할 것을 요구할 수 있습니다. 자신의 이유.
6. 약속 불합리한 반품
들으십시오: 보장 된 12 %의 연간 투자 수익률은 절대적으로 불합리합니다. 그것이 보장 되지는 않더라도 불합리합니다. 주식 시장의 평균 수익률에 대한 연구는 인상적인 결과를 낳을 수 있지만 실제 수익에 영향을 미치는 다른 많은 요소가 있다는 것을 잊지 마십시오. "자신이하고있는 일을 알고있는"특별한 재무 고문이 있기 때문에 투자 실적이 뛰어날 것이라고 믿지 마십시오. 그가 유망한 물건이라면 그렇게하지 않을 가능성이 있습니다.
결론
재무 고문에서 무엇을 찾아야하는지 알면 투자자는 자신의 수색에 도움이 될 수 있지만 찾지 말아야 할 것을 아는 것만 큼 유용 할 수 있습니다. 예비 고문 또는 이미 고용 한 고문이 위에 언급 된 기술에 너무 많은 관심을 기울이고 있거나 달리거나 최소한 재정 조언 요구를 관리 할 다른 사람을 찾는 것 같습니다.
