미국 애국자 법이란 무엇입니까
미국 애국자 법은 2001 년 9 월 11 일 미국에서 테러 공격 직후 통과 된 법률로, 법 집행 기관에 테러리스트를 조사, 기소 및 재판 할 수있는 광범위한 권한을 부여합니다. 또한 테러 범죄를 저지르고 지원하는 데 대한 처벌이 강화되었다. “테러를 가로 채서 방해하는 데 필요한 적절한 도구를 제공함으로써 미국을 연합시키고 강화하는 것”의 약자 인이 테러 방지 대책은 주로 스파이, 테러리스트 및 미국의 다른 적들에 대한 정보 영장을 얻기위한 가능한 원인 임계 값을 낮추기 위해 고안되었습니다.
파괴 미국 애국자 법
미국 애국자 법은 법 집행 강화 및 자금 세탁 방지 강화를 통해 미국 및 해외의 테러 공격을 저지하고 처벌합니다. 또한 테러 수사를 위해 조직 범죄 및 마약 밀매 예방을 위해 고안된 조사 도구를 사용할 수 있습니다. 예를 들어, 연방 요원은 법원 명령을 사용하여 철물점 또는 화학 공장에서 사업 기록을 확보하여 폭탄을 만들기 위해 누가 물질을 구매할 것인지를 결정하거나 은행 기록을 통해 테러리스트 또는 용의자 조직에 돈을 보내는 사람을 결정할 수 있습니다. 경찰관, FBI 요원, 연방 검사 및 정보 공무원은 개인과 음모에 대한 정보와 증거를 더 잘 공유 할 수있어 지역 사회의 보호를 강화합니다.
애국자 법이 금융에 미치는 영향
애국자 법은 처음에 확대 된 감시 활동에 대한 생각을 불러 일으키지 만 제목 III 조항과 함께 국경 간 거래에 참여하는 미국의 금융 전문가 및 금융 기관의 광범위한 커뮤니티에 영향을 미칩니다. 2001.”
Title III는 테러, 테러 자금 조달 및 자금 세탁으로 의심되는 당사자가 미국 금융 시스템을 착취하는 것을 막기 위해 International Traffic Fund 데이터를 인용하여 마약 밀매 및 기타 밀수 활동으로 인한 자금 세탁이 2-5 %를 차지한다고 추정했습니다. 미국의 국내 총생산. 그리고이 법이“테러 작전의 재정적 연료”라고 불리는이 불법 자본의 원천을 제거함으로써 Title III은 다양한 제한과 통제를 통해 그 영향을 감소시키는 것을 목표로합니다. ( 자세한 내용은 테러가 월스트리트에 미치는 영향 참조 )
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Title III의 주요 명령은보다 엄격한 부기 요구 사항을 적용하여 금융 기관이 세탁이 미국에 알려진 문제가있는 국가와 관련된 총 거래량을 기록하도록합니다. 이러한 기관은 해당 계좌의 수취인을 추적하고 식별하는 방법론과 유료 계정을 통해 자금을 라우팅 할 권한이있는 개인을 설치해야합니다.
Title III은 또한 미 재무부 장관의 권한을 확대하여 세탁 활동을 중단하고 세탁업자가 자신의 신원을 감추기가 더 어려워 지도록 금융 기관 간의보다 강력한 의사 소통을 촉진하는 규정을 개발하도록합니다. 재무부는 또한 역사적으로 자체 내부 보호 수단으로 세탁을 막지 못한 경우 두 은행 기관의 합병을 중단 할 권한이 있습니다.
해외에서 의심스러운 활동을 통제하기 위해 Title III은 미국 토양 은행과 관련이없는 해외 쉘 은행과의 거래를 방지합니다. 은행은 이제 과거 부패가 의심되는 정치인이 소유 한 계좌를 조사해야합니다. 또한 법에 따르면 감사 추적을 효과적으로 유지하지 못하는 내부 은행 집중 계좌 사용에 대한 더 큰 제한이 있습니다.
확장 된 자금 세탁 정의
명칭 / 정의도 타이틀 III의 영향을받습니다. 예를 들어, “돈 세탁”의 정의는 컴퓨터 범죄, 선출 된 공무원의 뇌물 수수 및 공공 자금의 사기 처리를 포함하여 범위가 확대되었습니다. 그리고“돈세탁”은 이제 미국 법무 장관이 승인하지 않은 통제 탄약의 수출 또는 수입을 포함합니다. 마지막으로, 미국이 다른 국가와의 상호 조약에 따라 시민을 인도 할 의무가있는 모든 범죄는 마찬가지로“세탁”배너에 해당합니다.
Title III 규정에 따른 최종 자막은 대량의 통화를 불법적으로 물리적으로 수송하려는 노력을 다룹니다. 이 운동은 1970 년 은행 비밀 법 (BSA) (통화 및 외국 거래보고 법이라고도 함)을 기반으로하며, 은행은 일일 총 가치가 $ 10, 000 이상인 상품의 현금 구매를 기록해야합니다. 탈세 및 기타 의심스러운 관행. BSA의 성공으로 인해 날카로운 자금 세탁소는 이제 전통적인 은행 기관을 우회하는 대신 가방 및 기타 용기를 사용하여 현금을 국내로 옮깁니다. 이러한 이유로 Title III는 최대 5 년의 징역형을받을 수있는 사람의 신체적 인 사람에게 10, 000 달러 이상을 은폐합니다.
실질적인 의미
은행, 투자자, 재정 고문, 중개자, 중개인 / 딜러, 상품 상인 등의 경우, Patriot Act의 Title III 조항의 실질적인 결과는 돈세탁 관할 구역에 존재하는 해당 계정에 대한 전례없는 수준의 실사로 효과적으로 해석됩니다. 세계. 그러나 많은 사람들은이 분석을 달성하는 실제 방법이 엉뚱한쪽으로 기울어 져 있다고 생각합니다. 그리고 은행이나 투자자가 타이틀 III 용어를 위반 한 것으로 의심되는 경우, 잠재적 문의를 충족시키는 데 필요한 구체적인 수준의 정보가 없기 때문에 요청해야하는 특정 질문이 변동하는 것처럼 보입니다. 이러한 이유로 많은 사람들이 가능한 한 많은 정보를 수집하기 위해 "죄송보다 안전합니다"접근 방식을 취하고 있습니다.
은행 측에서는 미국 시민이 직접 또는 간접적으로 소유 한 외국 계좌에 대한 신청이 지나치게 복잡하고 번거로워졌습니다. 준법 감시관은 일상적으로 응용 프로그램을 보강하고 있으며, 광범위한 애국자 법령과이를 감독하는 집행 기관을 만족시키는 것에 대해 거의 편집증적인 걱정을합니다.
미국 애국자 법의 장점
이 법은 조지 W 부시 대통령이 9 월 11 일의 테러 공격 1 개월 후 법안에 서명 한 이래로 극도의 국가 안보 이니셔티브였습니다. 연방 요원은 급변하는 위치와 통신 장치로 감시를 피하기 위해 훈련 된 국제 테러리스트를 추적하는 동안 로빙 도청을 사용합니다. 테러 용의자에게 수색 영장을 알리는 데 합당한 지연이 발생하면 법 집행 기관은 범죄자의 동료를 식별하고 즉각적인 지역 사회 위협을 제거하며 개인을 체포하지 않고 체포를 조율 할 시간을줍니다.
의심스러운 활동에 대한 빠른 문의가 이루어지고 테러 예방이 강화됩니다. 기업이 테러 활동을 조사하는 사람을 명확하게 정의하기 때문에 감시가 더 쉽습니다. 도청 증가로 조사관은 잠재적으로 국가 안보에 위협이되는 대화를들을 수 있습니다. 법 집행 기관은 여러 커뮤니케이션 채널을 통해 더욱 단결되므로 조사관은 의심되는 공격이 완료되기 전에 신속하게 행동 할 수 있습니다.
미국 애국자 법의 단점
이 법의 반대자들은 미국 정부가 미국에서 가장 소중히 여기는 가치 중 하나 인 시민의 개인 정보 보호 권리와 직접 충돌하면서 자신이 맞는 사람을 조사 할 수있게한다고 주장합니다. 정부 자금의 오용에 대한 질문은 미국 시민, 특히 해외로 이사하는 사람들을 추적하는 데 제한된 자원이 사용될 때 발생합니다. 정부 기관의 자율성과 권력에 대한 우려를 불러 일으켜 공개 기록 추적을 통해 발견 된 정보로 연방 당국이 무엇을 할 계획인지는 확실하지 않습니다.
의심되는 테러리스트들은 관타나모 만에서 적법한 절차에 대한 권리를 침해하는 이유를 설명하거나 허용하지 않는 이유를 설명하지 않고 구 안타 나모 베이에 수감되었습니다. 일부 죄수들은 테러와의 관계조차없는 것으로 입증되었습니다.
비즈니스, 금융 및 투자 커뮤니티는 강화 된 문서 요구 사항 및 실사에 의해 영향을받을 가능성이 높습니다. 영향은 개인 투자자보다 기관에 더 큰 영향을 주지만, 국제 비즈니스를 수행하는 사람은 간단한 외국 당좌 계좌를 개설하는 것처럼 평범한 일로 인해 추가 비용과 번거 로움을 경험할 수 있습니다.
