주식 중심의 ETF (exchange traded fund)를 포트폴리오에 추가하려는 경우 일반적으로 성장과 가치라는 두 가지 범주 중 하나를 선택해야합니다. 가치 ETF는 동료 또는 넓은 시장과 비교 한 P / E 비율과 같은 지표를 사용하여 저평가 된 회사의 주식에 주로 투자하는 것으로 보입니다. 이와 반대로 성장 ETF는 평균 이상의 수익을 실현하기 위해 더 빠르게 성장하고 종종 변동성이 높은 회사에 투자하는 데 중점을 둡니다.
이 두 가지 전략 모두 시장을 능가하는 수익을 낼 수 있습니다. 개인 리스크 허용 범위, 투자 목표 및 현재 포트폴리오 구성은 포트폴리오에 성장 또는 가치 ETF를 추가할지 여부를 결정하는 가장 중요한 요소입니다. 일반적으로 포트폴리오에 가치와 성장 ETF가 모두 있으면 위험을 줄이는 다양한 혜택을 얻을 수 있습니다.
주요 테이크 아웃
- 가치 ETF 또는 성장 ETF는 모든 포트폴리오의 중요한 부분이 될 수 있습니다. 가치 ETF 또는 성장 ETF에 중점을 두는 선택은 개인 위험 내성에 달려 있습니다. 변동이 심한 시장에서는 가치가 높지만 성장 잠재력은 떨어질 수 있습니다.
시간 지평도 고려해야합니다. 돈을 더 오래 투자하면 일반적으로 더 많은 위험을 감수 할 수 있습니다. 더 긴 시간의 지평으로 단기 시장 변동성을 극복 할 수있는 더 나은 기회를 얻을 수 있습니다. 예를 들어, 개인 퇴직 계좌 (IRA)에 추가하는 젊은 투자자들은 투자를 유지하는 데 수십 년이 걸리고 더 높은 수익을 추구하기 위해 약간의 위험을 감수 할 수 있습니다.
가치 ETF
성장과 가치 사이에서 선택하는 가장 큰 요인은 현재 포트폴리오입니다. 당신이 시작한다면, 높은 평가 가치 ETF의 핵심을 중심으로 포트폴리오를 구축하십시오. 이 펀드는 매일 거의 모든 사람이 사용하는 제품을 생산하는 회사로 구성되는 경향이 있습니다. 전통적인 가치 주식의 예로는 AT & T, Procter & Gamble, General Electric 및 Coca-Cola가 있습니다. 이 회사들은 변동성이 상대적으로 낮은 보수적 인 장기 성장을 제공하고자합니다.
가치 ETF를 포트폴리오에 추가 할 때의 또 다른 이점은 배당 수익입니다. 이 회사들은 더 큰 현금 흐름 생성기 인 경향이 있으며, 그 현금 흐름은 종종 배당금의 형태로 지불됩니다. 배당금은 가치 ETF의 전체 주주 수익률의 상당 비율이 될 수있는 예측 가능한 수입원을 제공합니다.
성장 ETF
성장 ETF는 일반적으로 핵심 포트폴리오를 보완합니다. Facebook, Amazon 및 Alphabet과 같은 인기있는 성장 회사는 평균 이상의 수익을 제공 할 수 있지만, 특히 변동성이 크며 특히 경제적 약세의시기에 어려움을 겪을 수 있습니다. 주로 성장 ETF로 구성된 포트폴리오는 과도한 위험에 노출 될 수 있지만 가치 ETF와 균형을 이루면 매력적인 위험 / 수익 프로파일을 만들 수 있습니다.
성장 ETF로부터 정기적 인 수입을 찾고 있다면 실망 할 가능성이 더 큽니다. 많은 성장 지향 기업은 주주에게 직접 이익을 지불하는 대신 가용 현금을 사업 성장에 재투자합니다. 이 회사들 중 상당수는 정기적 인 배당으로 거의 지불하지 않습니다.
특별 고려 사항
펀드가 일반적으로 무엇을 투자하고 어떻게 관리되는지 조사하십시오. 몇 년 동안 지배권을 유지해온 관리자가있는 펀드는 과거 실적과 펀드 관리 방법에 대한 기록을 제공합니다.
예를 들어 일부 펀드는 가치 펀드로 분류되지만 기술과 같은 위험한 부문에는 많은 할당이 이루어집니다. 당신이 구입하는 것을 알고 있는지 확인하십시오. 또한 펀드의 비용 비율을 고려하십시오. 자금 지출은 직접 수익으로 삭감됩니다. 평균 이상의 비용 비율로 자금을 피하십시오.
가치와 성장 중 하나를 선택 ETF는 의사 결정 과정의 일부일뿐입니다. 올바른 ETF를 선택하는 것도 마찬가지로 중요합니다.
