뱅가드 LifeStrategy 보수적 성장 기금 (VSCGX)
Vanguard LifeStrategy 보수적 성장 기금은 보수적 인 투자자에게 적합한 고정 배분을 달성하기 위해 다른 Vanguard 뮤추얼 펀드에 투자하는 기금입니다. 이 포트폴리오는 현재 수입과 중간 정도의 자본 가치 평가를 목표로 약 40 % 주식과 60 % 채권으로 구성됩니다. 주식 및 채권 포트폴리오 모두 외국 노출이 있습니다. 펀드의 채권 포트폴리오는 단기, 중기 및 장기 미국 정부 및 기관 채권, 투자 등급 회사 채권 및 모기지 지원 증권 (MBS)으로 광범위하게 다양 화됩니다. 뱅가드 라이프 전략 보수 성장 기금은 포트폴리오의 4 % 이상을 인출하려고하는 퇴직자에 대한 관심으로 지난 10 년 동안 매년 거의 5 %를 반환했습니다. 이 수익률은 펀드의 0.15 %의 매우 낮은 비용 비율로 인해 훨씬 더 나아갑니다.
뱅가드 웰 즐리 소득 기금 (VWINX)
Vanguard Wellesley Income Fund의 견실 한 성과를 달성 한 보수 기금은 거의 없습니다. 지난 15 년 동안이 회사는 해당 범주의 평균보다 높은 수익을 제공했습니다. 지난 10 년간 동종 업계의 95 %를 능가했습니다. 주요 목표는 지속 가능한 현행 소득 수준에서 장기 소득 성장을 창출하는 것입니다. 또한 하락 위험을 제한하면서 일부 주식 시장 이익을 포착하려고합니다. 이 펀드는 균형 잡힌 접근 방식을 사용하여 평균 이상의 배당금을 지불 한 이력 또는 배당 증가에 대한 기대와 함께 대형 주식에 약 40 %를 투자합니다. 60 %는 미국 정부 채권, 투자 등급 회사 채권 및 기타 채권 소득을 포함한 다양한 채권에 투자됩니다. 이 펀드의 보수적 인 접근은 2008 년 시장 붕괴 동안 투자자들에게 매우 도움이되었으며, 평균 주식 펀드가 경험 한 감소의 일부인 9.84 % 만 감소했습니다. 2018 년 9 월 7 일 기준으로 5 년 평균 수익률은 6.65 %입니다.
뱅가드 대상 퇴직 2015 펀드 (VTXVX)
목표 일자 펀드는 퇴직을위한 최고의 펀드 세트입니다. 목표 일자 펀드의 목표는 퇴직자를위한 소득과 소득 성장의 균형을 이루기 위해 포트폴리오에 의해 가정 된 위험 프로파일과 관련하여 예상 수익을 최대화하는 것입니다. Vanguard Target Retirement 2015 Fund는 총 주식 시장 인덱스 펀드, Total Bond Market II 인덱스 펀드 및 단기 인플레이션으로 보호 된 증권 인덱스 펀드를 포함하여 5 개의 Vanguard 인덱스 펀드에 투자함으로써 이러한 목표를 달성합니다. 이 펀드는 Total International Stock Index Fund와 Total International Bond Index Fund를 통해 국제 유가 증권에 대한 노출을 증가 시켰습니다. 전체 포트폴리오 할당은 국내 및 해외 고정 수입 증권에서 70 %, 국내 및 해외 주식에서 30 %입니다. 2018 년 9 월 7 일 기준으로 5 년 평균 수익률은 6.57 %입니다.
뱅가드 관리 지불금 (VPGDX)
관리 지불금은 인플레이션과 보조를 맞추는 정기 월별 지불금을 생성하도록 설계되었습니다. 이를 위해서는 자본 보존, 현재 소득 및 소득 증가의 균형을 달성해야합니다. Vanguard Managed Payout Fund는 유명한 Vanguard Total Stock Market Index Fund를 포함하여 다른 Vanguard 펀드의 다양한 조합에 투자하여 연간 배포 수익률 4 %를 추구합니다. 또한 원하는 자금 회수 수준을 달성하기 위해 외부 자금에 투자합니다. 월별 대금 지급은 매년 1 월에 설정되며 매월 일정하게 유지 될 것으로 예상됩니다. 최소 투자액은 $ 25, 000이며 비용 비율은 거의 존재하지 않는 0.01 %입니다. 2018 년 9 월 7 일 현재 펀드의 평균 수익률은 6.96 %입니다.
뱅가드 세금 관리 균형 기금 (VTMFX)
뱅가드 세금 관리 균형 기금은 도시 증권의 면세 소득과 보통주로부터의 장기 자본 이익을 바탕으로 높은 세후 수익을 제공하려고합니다. 포트폴리오는 둘 사이에 거의 동일하게 할당됩니다. 지방 자치 단체의 4 분의 3은 최고 3 개의 신용 등급 중 하나를 가지고 있으며 포트폴리오는 6 년에서 12 년 사이에 달러 가중치가 적용됩니다. 최근 주식 포트폴리오에는 Apple, Microsoft 및 Amazon이 있습니다. 2018 년 9 월 7 일 현재, 투자자들은 5 년 평균 수익률 8.74 %를 즐겼습니다. 0.11 %의 비용 비율이 해당 범주에서 가장 낮습니다.
