Bank of America Merrill Lynch의 Merrill Edge 온라인 거래 플랫폼은 Wells Fargo & Company (WFC)가 시장에 진입함에 따라 경쟁이 치열 해지고 있습니다. 이번 주 초, 샌프란시스코에 위치한이 은행은 기술에 인간의 조언과 결합하여 고객에게 저비용 투자에 대한 액세스를 제공하는 온라인 투자 플랫폼 인 Intuitive Investor의 전국 출시를 발표했습니다. 새로운 robo-advisor 플랫폼을 사용하면 고객이 단독으로 사용하거나 Wells Fargo Advisors의 조언을받을 수 있습니다.
Wells Fargo의 부 및 투자 관리 책임자 인 Jon Weiss는 새로운 서비스를 발표 한 보도 자료에서 "기술의 현저한 발전, 소비자 선호도의 변화, 인구 통계의 변화로 인해 고객에게 새로운 투자 경험을 제공 할 수있었습니다."라고 말했습니다. "Wells Fargo는 고객이 언제 어디서나 사용할 수있는 경험을 제공하기 위해 혁신을 계속함에 따라 Intuitive Investor 오퍼링은 고객의 요구를 충족시키면서 가장 큰 투자 회사 중 하나에 액세스 할 때 얻을 수있는 이점을 보존합니다."
고객은 서비스에 액세스하기 위해 최소 $ 10, 000를 투자해야하며, 연간 자문 비용은 0.50 %입니다. 기존 Wells Fargo 고객은 직관적 투자자 중개 계정과 Wells Fargo 체킹 관계 프로그램을 연결할 때 연간 자문 수수료 0.40 % 할인을 지불합니다. 투자 플랫폼 고객은 Wells Fargo Investment Institute가 설계 한 저비용 ETF (거래소 거래 자금)에 액세스 할 수 있습니다. Wells Fargo가 다른 ETF를 판매 할 것인지는 확실하지 않습니다.
Wells Fargo의 움직임은 전통적인 투자 회사와 금융 회사가 자기 주도 투자 시장에 크게 진출함에 따라 발생합니다. Wells가 막 입사하는 동안 Merrill Lynch는 Merrill Edge robo-advisor와 지난 2 월 데뷔 한 최신 Merrill Edge Guided Investing 온라인 자문 플랫폼을 통해 성공을 거둘 수있었습니다. Merrill Edge Guided Investing은 온라인 거래와 재무 고문의 조언을 결합합니다. Merrill Edge는 10 년 동안 사용되어 왔으며 현재 자산은 1 억 4 천 6 백만 달러이며 230 만 개가 넘는 계정을 보유하고 있습니다.
온라인 및 할인 중개인이 한동안 그렇게 해왔지만 Wells Fargo의 움직임은 Merrill Lynch에서 사라질 수있는 다른 전통적인 플레이어의 진입을 의미합니다. 밀레니엄 세대는 브랜드 충성도가 높지 않고 새로운 회사와 핀 테크에 회의적이지 않지만, 나이가 많은 사람들은 온라인 거래시 핀 테크를 통해 유명한 금융 회사로 전환 할 수 있습니다. 1 월에 독립 투자 회사 인 Raymond James Financial은 Connected Advisor라는 온라인 플랫폼을 출시했습니다.
