이전에 사용 된 NYSE 규칙 407을 대체하는 금융 산업 규제 기관 (FINRA) 규칙 3210은 2016 년 4 월 증권 거래위원회 (SEC)에 의해 승인되었으며 2017 년 4 월에 회원 회사, 중개인 및 고문이 윤리적 기준.
이것은 당신이 고용 또는 등록 될 수있는 곳 이외의 금융 기관에서 새로 개설 된 계좌에 대한 개인적인 관심을 선포 할 때 투자 산업에서 규칙이 변경되었음을 의미합니다. FINRA에 따르면, 새로운 규칙 3210은 NASD 규칙 3050, Incorporated NYSE 규칙 407 및 407A 및 Incorporated NYSE 규칙 해석 407/01 및 407/02를 대체합니다. 다음은 새로운 규칙과 고문 및 중개인에게 어떤 의미가 있는지 살펴 봅니다.
새로운 규칙에 따른 요구 사항은 무엇입니까?
규칙이 새롭더라도 규제 표준은 아닙니다. 이 규칙은 뉴욕 증권 거래소의 유사한 규칙뿐만 아니라 미국 증권 거래 협회 (NASD)에 의해 시행되는 규칙 3050을 대체했습니다. 전자의 규칙은 관련자에 대한 거래 또는 관련자에 의한 거래를 지칭하는 반면, 새로운 규칙은 기존 정책에 따라 확대됩니다.
규칙 3210은 고용 또는 등록 된 회원 회사가 아닌 다른 회사의 고문 및 중개인이 개설 또는 설립 한 계정을 관리하는 것을 목표로합니다. 재무 고문 및 중개인이 고용주와 가진 계정을 쉽게 모니터링 할 수 있습니다. 새로운 규칙은 다른 중개인-딜러 회사와의 외부 계정에 중점을 둡니다. 면허를 가진 모든 직원은 다른 금융 기관과 함께 보유한 투자 계좌를 선언해야합니다. 새로운 규칙에 따라 고문과 중개인은 고용주에게 새 계좌 개설 의사를 서면으로 통지하고 재정적 또는 이익이있는 모든 계좌를 신고해야합니다. (자세한 내용은 재무 규제 기관: 자신이 누구이며 무엇을하는지 참조하십시오.)
모든 직원은 유가 증권 거래가 이루어지는 다른 금융 기관에서 투자 계좌를 개설하거나 유지하려는 경우, 의도를 선언하고 고용주의 사전 서면 동의를 얻어야하며, 해당 직원은 계좌 개설 및 유지에 유리한 관심을 가지고 있습니다. 고문과 중개인은 고용주 이외의 다른 금융 기관과 관련된 사람이 개설 한 계정에 대해 고용주에게 서면으로 통지해야합니다. 관련자에는 배우자, 자녀 및 기타 가족과 같이 직원과 관련된 사람들이 포함됩니다. (자세한 내용은 재무 고문에게 기대할 수있는 윤리적 표준을 참조하십시오.)
규칙 3210은 어드바이저 및 브로커에게 무엇을 의미합니까?
새로운 규칙은 표준 거래 검토 및 조사 관행과 함께 작동합니다 (기존 FINRA 규칙 3110에 따라). FINRA 회원사는 이미 비즈니스에 대한 이해 상충을 관리하고 기존 FINRA 규칙에 따라 계정을 관리 할 책임이 있습니다.
언제든지 회사는 직원이 거래 확인 및 계정 명세서와 같은 계정 문서 사본을 제공하도록 요청할 수 있습니다. 따라서 어드바이저와 중개인은 모든 계정 정보와 거래에 대한 기록을 유지해야합니다.
새로운 규칙에 따라 관리되는 것은 새로 설립 된 계정 만이 아닙니다. 직원이 기존 계정을 가지고 있고 회원사의 새 직원이되면 그러한 계정을 선언해야합니다. FINRA 멤버 회사에 고용 된 후 30 일 이내에 직원은 계정을 유지하기 위해 고용주의 서면 동의를 얻어야합니다. 신입 사원은 또한 회계 기관이 계정을 보유한 금융 기관에 회원사와의 새로운 협회 및 고용에 대해 통지해야합니다.
(관련 자료 는 2017 년 4 월 10 일자로 설명 된 DOL Fiduciary Rule 참조)
