포트폴리오 관리자는 개인 또는 기관 투자자를위한 투자 전략을 개발하고 구현하는 개인입니다. 금융 서비스 산업 경력의 관점에서, 포트폴리오 관리 위치는 헤지 펀드, 연금 계획 및 민간 투자 회사와 함께 또는 보험 또는 뮤추얼 펀드 회사의 투자 부서의 일부로 제공됩니다.
포트폴리오 관리자는 투자 관리자, 자산 관리자, 자산 관리자 또는 재무 고문이라고 할 수 있지만 실제 포트폴리오 관리자 위치는 영업 측면보다는 투자의 분석 측면에 중점을 둡니다.
업무 설명서
포트폴리오 관리자는 주로 개인 고객을위한 투자 할당을 생성하고 관리합니다. 일부 포트폴리오 관리자는 개인 및 가족과 함께 일하는 반면, 다른 포트폴리오 관리자는 기관 또는 기업 투자자에게 관심을 집중시킵니다. 대부분의 경우 포트폴리오 관리자는 투자 정책 설명 (IPS)에 따라 고객의 투자 목표를 달성하기 위해 미리 정해진 투자 전략을 따릅니다. 일부 포트폴리오 관리자는 고객에게 제공되는 투자 패키지를 제작하는 반면, 다른 포트폴리오 관리자는 단순히 고객의 기대와 거래를 관리합니다. 포트폴리오 관리자는 시간이 지남에 따라 특정 투자 전략이나 목표를 유지하기 위해 투자자의 계정으로 유가 증권을 사고 파는 것이 좋습니다.
고객은 적합성이 확립 된 후 포트폴리오 관리자가 개발하거나 관리하는 투자 할당에 배치됩니다. 포트폴리오 관리자는 고객의 시간대, 위험 선호도, 수익 기대치 및 시장 조건에 따라 고객의 적절한 위험 수준을 결정합니다. 이러한 목표를 성공적으로 달성하기 위해 포트폴리오 관리자는 고객의 투자 요구를 완전히 이해하고 이러한 요구가 충족되도록 인터뷰를 수행합니다.
나중에 고객 자산을 배치하는 데 사용되는 포트폴리오를 성공적으로 구성하려면 포트폴리오 관리자가 시장 조건, 추세 및 전반적인 경제 전망에 대한 심층적 인 이해를 유지해야합니다. 이를 위해 포트폴리오 관리자는 적시에, 전문 재무 또는 투자 간행물을 읽음으로써 관련 투자 및 무역 뉴스를 따라야합니다. 또한 고객 계정 잔고 또는 향후 투자에 영향을 줄 수있는 시장 상황과 국내 및 글로벌 개발에 대한 이해를 높이기 위해 투자 분석가 및 연구원과 만나야합니다.
포트폴리오 관리자 업무의 대부분은 고객 관계 유지와 관련이 있습니다. 시장 상황, 업데이트 된 투자 조사 및 경제 동향에 대한 투자자 고객과의 정기적 인 연락은 실질적인 비즈니스 장부를 유지하는 데 필수적입니다. 또한, 신탁 업무의 일환으로 포트폴리오 관리자는 최소한 연간 단위로 고객을 만나 투자 목표가 변경되지 않았으며 현재 포트폴리오 할당이 여전히 고객의 초기 요청과 일치하는지 확인해야합니다.
포트폴리오 관리자는 정기적으로 사전 결정된 투자 패키지의 성과를 평가하고 규제 기관이 제공 한 표준을 충족해야합니다. 예를 들어, 포트폴리오 관리자는 더 이상 초기 투자 목표 또는 할당 지침에 맞지 않는 포트폴리오를 적시에 변경해야합니다.
마찬가지로, 투자 관리는 규제가 엄격한 분야이므로 포트폴리오 관리자는 투자자 공개, 개인 정보 보호법, 자금 세탁 방지 요구 사항 및 사기 방지 조치를 준수합니다.
교육과 훈련
포트폴리오 관리에는 일반적으로 비즈니스, 경제 또는 재무 분야에서 학사 학위가 필요합니다. 대부분의 금융 기관은 또한 금융 서비스 또는 투자 분야에 대한 경험이 필요하며 고객에게 포트폴리오 권장 사항을 제공하거나 심층적 인 금융 또는 시장 분석에 중점을 둡니다.
포트폴리오 관리자는 해당 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) 라이센스도 가지고 있어야합니다. FINRA Series 7 라이센스는 개인이 투자자 고객을 대신하여 유가 증권을 매매 할 수있는 권한을 부여하며 NASAA Uniform Combined State Law Examination으로도 알려진 Series 66은 신탁 관계 하에서 투자 계정에 대한 추천 및 조언을 제공 할 수있는 추가 권한을 제공합니다. 기관 투자자와 만 일하는 포트폴리오 관리자 또는 다른 자산 관리자를 감독하는 포트폴리오 관리자는 종종 추가 FINRA 라이센스를 취득해야합니다.
대부분의 포트폴리오 관리자는 하나 이상의 업계 지정 또는 인증을 보유하고 있습니다. 가장 존경 받고 인정받는 일반적인 명칭 중 하나는 공인 재무 분석가 (CFA) 지정으로, 학문 이론과 투자 분석 분야의 현재 관행 및 윤리적 기준을 결합시키는 높은 수준의 교육을 제공합니다. FRM (Financial Risk Manager) 명칭은 임기 포트폴리오 관리자들 사이에서도 인기가 있습니다. 업계 지정과 모든 FINRA 라이센스에는 지속적인 교육 구성 요소가 있습니다.
필요한 기술
포트폴리오 관리자로서의 직책에 가장 적합한 개인은 높은 수준의 데이터 해석 효율성과 연구 및 분석에 대한 노력을 포함하여 특정 기술을 보유합니다. 또한, 금융 시장, 경제 및 포트폴리오 이론에 대한 심층적 인 이해는 장기 경력을 유지하는 데 필요합니다. 개인은 또한 고객 중심이어야하며, 계좌 및 투자 성과와 관련하여 투자자 고객과 자주 의사 소통 할 수있는 욕구와 능력이 있어야합니다.
금융 서비스 업계의 다른 직업 경로와 마찬가지로 포트폴리오 관리자는 현재 투자자와 강력한 관계를 유지하면서 새로운 고객을 지속적으로 확보해야합니다.
봉급
경력으로서의 포트폴리오 관리에는 공식적인 고등 교육뿐만 아니라 상당한 교육, 인증 또는 지정 획득이 필요하기 때문에 해당 직급의 급여는 상대적으로 높습니다. Glassdoor에 따르면 미국의 포트폴리오 관리자에 대한 평균 연봉은 2017 년 1 월 기준으로 $ 101, 630였습니다. 이 보상은 종종 각 투자자 고객에 대해 AUM (자산 관리비) 수수료의 형태로 제공되므로 고객 기반이 커지고 투자 계정이 잘 작동함에 따라 총 보상이 크게 증가 할 수 있습니다. Glassdoor 데이터는 포트폴리오 관리자를 위해 연간 4, 000 ~ 1, 110, 000 달러의 추가 현금 보상을 제공합니다.
