포트폴리오 다각화는 투자의 핵심 원칙 중 하나입니다. 다각화는 투자자가 모든 주식을 단일 주식이나 투자에 두지 않고 위험을 분산시키기 위해 여러 가지 다른 투자에 자본을 할당해야 함을 의미합니다.
선택할 수있는 다양한 유형의 투자가 있지만, 투자자는 여전히 다양한 포트폴리오를 구축하기 위해 상당한 양의 자본이 필요합니다. 이 자본 요건은 투자 비용을 최소화 할 수있는 젊은 투자자에게는 특별한 도전이 될 수 있습니다. 그러나 ETF (exchange-traded fund)는 상대적으로 낮은 투자 임계 값으로 다양한 포트폴리오를 보유 할 수 있습니다.
ETF에는 또한 젊은 투자자들에게 이상적인 투자 수단이 될 수있는 여러 가지 다른 기능이 있습니다. 우리는 그 중 다섯 가지를 살펴볼 것입니다.
튜토리얼: 교환 거래 자금
- 다양한 ETF
1980 년대 후반과 1990 년대 초에 도입 된 첫 번째 ETF는 Standard & Poor 's 500 Index (S & P 500) 및 Dow Jones Industrial Average와 같은 주식 지수를 추적 한 비교적 평범한 바닐라 제품이었습니다. 그 이후 이용 가능한 ETF의 범위는 주식, 채권, 부동산, 상품, 통화 및 국제 투자와 같은 거의 모든 자산 군과 상상할 수있는 모든 분야 및 틈새 분야를 포함하여 폭발적으로 증가했습니다. ETF 발행자들 사이의 경쟁으로 인해 매우 구체적인 ETF가 도입되었으므로 젊은 투자자는 특히 매력적인 시장 또는 세그먼트를 추적하는 특정 ETF를 찾을 수 있습니다. 자산이나 시장과 반대 방향으로 거래되는 많은 역 ETF가 있으며 결과를 2 배 또는 3 배로 확대하는 ETF를 활용했습니다.
리서치 및 컨설팅 회사 ETFGI의 데이터에 따르면 2018 년 중반 현재 1, 800 개 이상의 미국 기반 ETF가있었습니다. 젊은 투자자에게는이 광범위한 ETF가 인덱스 펀드로는 이용할 수없는 다양한 투자 옵션을 제공합니다. ETF의 범위는 또한 투자자가 과거에 요구되었던 것보다 낮은 자본 지출로 다양한 포트폴리오를 구축 할 수 있음을 의미합니다.
2, 500 달러를 투자하는 젊은 투자자의 경우를 생각해보십시오. 이 투자자가 금융 시장의 예리한 학생이며 특정 투자에 대해 잘 정의 된 견해를 가지고 있다고 가정합시다. 그녀는 미국 주식 시장에 긍정적이고 이것이 그녀의 핵심 투자 포지션이되기를 바랍니다. 그러나 그녀는 또 다른 전망을 뒷받침하기 위해 작은 입장을 취하고 싶습니다 – 금에 대한 강세와 일본 엔에 대한 약세. 이러한 포트폴리오는 과거 (특히 상품 및 통화 ETF가 출현하기 전에) 훨씬 더 많은 자본 지출이 필요했지만 이제는 ETF를 사용하여 모든 견해를 통합하는 포트폴리오를 구축 할 수 있습니다. 예를 들어, 이 투자자는 SPDR (Standard & Poor 's Depositary Receipts)에 1, 500 달러를 투자하고 각각 금 ETF에 500 달러를 투자하고 일본 엔 ETF를 매도 할 수 있습니다.
2. ETF의 유동성
대부분의 ETF가 매우 유동적이며 하루 종일 거래 될 수 있다는 사실은 인덱스 뮤추얼 펀드에 비해 영업일이 끝날 때만 가격이 책정됩니다. 이는 제한된 자본을 보존하기 위해 잃어버린 투자를 즉시 종료하려는 젊은 투자자에게 특히 중요한 차별화 요소가됩니다. ETF의 유동성 기능은 투자자들에게 주식과 유사한 일일 거래에 사용할 수있는 기능을 제공합니다.
3. 낮은 수수료의 ETF
ETF는 일반적으로 뮤추얼 펀드보다 비용 비율이 낮습니다. 또한 주식처럼 매매되기도하지만 많은 온라인 중개인은 계좌가 적은 투자자에게도 수수료가없는 ETF를 제공합니다. 높은 수수료와 수수료로 인해 실제로 계좌 잔고에 흠집이 생길 수 있기 때문에 이것은 젊은 투자자에게 큰 도움이 될 수 있습니다.
4. ETF를 통한 투자 관리 선택
ETF를 통해 투자자는 수동적, 능동적 또는 중간 정도의 선택 방식으로 투자를 관리 할 수 있습니다. 수동적 관리 또는 인덱싱은 단순히 하나 이상의 시장 지수에 대한 투자를 포함하는 반면, 능동적 관리는 "시장을 이길"위해보다 실제적인 접근 방식과 특정 주식 또는 부문의 선택을 수반합니다.
금융 시장의 복잡성에 완전히 익숙하지 않은 젊은 투자자는 초기에 수동적 관리 접근 방식을 사용하고 투자 지식이 증가함에 따라 점차 능동적 인 스타일로 이동함으로써 잘 관리됩니다. 부문 ETF를 통해 투자자는 특정 부문 또는 시장에서 강세 또는 약세 포지션을 취할 수 있으며, 역 ETF 및 레버리지 ETF를 통해 고급 포트폴리오 관리 전략을 통합 할 수 있습니다.
대부분의 ETF가 수동적으로 관리되지만 인덱스를 추적하는 것만으로 적극적으로 관리되는 ETF가 존재합니다.
5. ETF를 통한 트렌드 유지
ETF의 빠른 성장에 대한 주된 이유 중 하나는 발행사가 새롭고 혁신적인 제품을 도입하는 데있어 최첨단이 되었기 때문입니다. ETF 발급 기관은 일반적으로 핫 섹터의 제품 수요에 빠르게 대응했습니다. 예를 들어, 2003-07 년의 상품 붐 중에 수많은 상품 ETF가 도입되었습니다. 이러한 ETF 중 일부는 광범위한 상품 바구니를 추적 한 반면 다른 일부는 원유 및 금과 같은 특정 상품을 추적했습니다.
최근 환경, 사회 및 거버넌스 (ESG) 투자 원칙을 고수하는 많은 ETF가 시작되었습니다. Morgan Stanley의 Sustainable Investing Institute의 2017 Sustainable Signals 보고서에 따르면 밀레니엄 세대의 86 %가 사회적 책임 투자에 관심이 있습니다.
ETF 발행자들이 보여주는 역동 성과 혁신은 젊은 투자자들에게 호소 할 수있는 또 다른 특징입니다. 새로운 투자 트렌드가 진행되고 심지어 새로운 투자 상품에 대한 수요가 증가함에 따라, 이 수요를 충족시키기 위해 ETF가 도입 될 것입니다.
결론
금융 시장의 복잡성에 완전히 익숙하지 않은 젊은 투자자는 더 넓은 시장을 추적하는 ETF를 거래함으로써 잘 서비스됩니다. 섹터 ETF를 통해 투자자는 특정 섹터에서 강세 또는 약세 포지션을 취할 수 있으며, 역 ETF 및 레버리지 ETF를 통해 고급 포트폴리오 관리 전략을 통합 할 수 있습니다. 젊은 투자자에게 이상적인 투자 수단이되는 ETF의 다른 특징 중 일부는 유동성, 낮은 수수료, 투자 관리 선택 및 혁신을 포함합니다.
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