재무 기술 전문가들은 로보 어드바이저 Wealthfront가 CEO Adam Nash를 전직 CEO Andy Rachleff로 교체 한 이유는 회사의 자산 관리 (AUM)이 경쟁에서 뒤 떨어지고 있기 때문이라고 말합니다. 내쉬는 이사회 구성원으로 회사와 함께 유지됩니다. 그는 2014 년에 CEO로 지명되었습니다. Rachleff는 회사 블로그에서 회사를 이끌고“더 많은 시간을 보내고 싶다”고 말하며“고객이 필요로하는 유일한 재정 고문”이되도록 노력할 것입니다.
치열한 경쟁
Wealthfront는 Betterment, Vanguard 및 Fidelity Investments와 같은 다른 로보 어드바이저 제공 업체와의 치열한 경쟁에 직면 해 있습니다. Charles Schwab과 BlackRock Inc.도 로보 어드바이저 플랫폼을 제공합니다. 한편 TD Ameritrade는 최근에 Essential Portfolios라는 자동화 된 서비스도 제공한다고 발표했습니다. (자세한 내용은 Wealthfront vs Betterment 참조)
Wealthfront가 원래 경쟁 업체 인 Betterment보다 뒤 떨어진 이유 중 하나는 Betterer가 소매 고객뿐만 아니라 재무 고문도 지원하기 때문입니다. Wealthfront는이를 수행 할 계획이 없습니다. 케이트 워크 (Kate Wauck) 대변인 대변인은 "독립형 소비자 직접 소비자 비즈니스를 구축하는 우리의 전략은 변하지 않았으며 앞으로도 변하지 않을 것"이라고 밝혔다.
Betterment는 Wealthfront보다 약 1 년 동안 더 많은 자산을 관리하고 있습니다. 후자의 회사는 이제 약 90, 000 명의 고객을 위해 약 40 억 달러의 자산을 관리합니다. Betterment는 관리 대상 자산이 약 60 억 달러이며 약 188, 000 명의 고객이 있습니다. 그러나 두 회사는 각각 400 억 달러와 100 억 달러의 자산을 관리하는 Robo-giants Vanguard와 Schwab보다 훨씬 뒤떨어져 있습니다.
금융 자문 업계의 기술 컨설팅 회사 인 Ezra Group의 창립자 인 Craig Iskowitz는 Investment News에 다음 과 같이 말했습니다. Vanguard와 Charles Schwab의 조합은 이미 자체 감독 / 자동 투자 공간에서 AUM의 사자 점유율을 빨랐습니다. 이제 누가 스크랩을 고르는지를 보는 경쟁이 시작되었습니다.”(자세한 내용 은 재무 고문을위한 9 대 로보 어드바이저 참조)
다른 전문가들은 또한 Wealthfront가 잘못된 방향으로 가고 있다고 생각합니다. Nexus Strategy의 사장 겸 창립자 인 Tim Welsh는 또한 회사가 자사의 기술 제품을 확장하지 못하면 로보 공급 업체의 종말을 맞이할 수 있다고 Investment News에 말했다. 웨일즈 대변인은“웨스트 프론트는 분명히 남쪽으로 향하고있다. "Walthfront의 기업 목표는 하나의 목표 시장에서만 코스를 유지하는 것이 궁극적 인 몰락 일 것입니다."다른 관찰자들은 회사가 판매를 위해 올라갈 수 있다고 추측합니다.
Investment News 기사에 대한 Wealthfront 대변인은 로보 어드바이저가 한 해 동안 고객을 두 배로 늘릴 계획이며 회사의 월 순 예금은 "가속화되고있다"고 말했다. (자세한 내용은 Blackrock의 Roboadvisory Entry의 의미를 참조하십시오.)
