재정 고문을 고용하고 싶다면 이름 옆에 약어 CFP가있는 사람을 만나게 될 수 있습니다. CFP는 Certified Financial Planner의 약자이며 누군가 CFP 시험에 합격 했으므로 CFP위원회의 요구 사항을 충족합니다.
금융 전문가에게 100 개가 넘는 인증이 제공되므로 CFP 지정이 두드러집니다. CFP의 가장 주목할만한 요구 사항 중 하나는 수탁 (신뢰) 측면입니다. 이를 위해서는 모든 CFP가 고객의 요구를 고객의 요구보다 우선시해야합니다.
대부분의 금융 전문가는이 작업을 수행하지 않아도되므로 CFP와 이사회는 소비자의 이익을 보호하는 데있어 중요하고 고유 한 실체가됩니다. (자세한 내용 은 CFP위원회: 정의 및 작동 방식을 참조하십시오 . )
CFP위원회 란 무엇입니까?
CFP 이사회는 재무 설계자로 인증 될 수있는 사람을 구별 할 책임이 있습니다. 이사회는 CFP 자격을 취득한 사람으로부터 CFP 명칭을 제거 할 권리가 있습니다. (자세한 내용 은 상위 3 개의 재정 고문 자격 증명을 참조하십시오.)
Halpern Financial의 CFP 및 부고 문인 Melissa Sotudeh는“CFP 시험에 합격하면 CFP위원회는 계속 조언자를 모니터링합니다. "규제 기관이 아니며 벌금이나 법적 처벌을 부과 할 수는 없지만 CFP 이사회 윤리 강령을 위반하는 고문은 CFP 지정을 제거하여 조직에서 추방됩니다."
수백만 달러에 달하는 투자를 관리하는 직종이있는 경우 사람들이 자신의 권력을 남용하지 않도록 책임있는 당국이 있어야합니다. 결과적으로 CFP는 빠르게 돈을 벌고 자하는 약탈 적 재정 고문으로부터 소비자를 보호합니다. (자세한 내용 은 알파벳 인증 스프 재정 인증을 참조하십시오.)
이사회의 역사
CFP 이사회에는 현재 전국 각지에서 14 명의 재무 전문가가 있습니다. CFP는 비교적 새로운 직업입니다. 이사회는 2 차 세계 대전 이후 재정 계획이 있었음에도 불구하고 1970 년대에 CFP에 대한 아이디어를 처음으로 만들었습니다. (자세한 내용은 Financial Planner와 Stockbroker: Career Advice를 참조하십시오 . )
이사회는 1985 년에 새로운 플래너를 인증하고 직업을 감독하는 공정하고 별도의 조직이 존재하도록하기 위해 처음 시작되었습니다.
CFP 지정의 중요성
인쇄 된 용지보다 가치가 적은 일부 인증서와 달리 CFP 지정은 가장 유명한 금융 인증서 중 하나입니다.
Sotudeh 부사장은“CFP 이사회가 제공하는 CFP 명칭은 많은 예비 작업이 필요하기 때문에 실제로 중요한 것입니다.
CFP의 일부 요구 사항에는 학사 학위 소지 및 CFP 시험에서 다루는 100 가지 다양한 주제에 대한 코스 수강이 포함됩니다. 시험은 10 시간이 걸리며 거의 300 개의 질문이 있습니다. 합격률은 약 50 %입니다. (자세한 내용은 금융 자문가가 CFP 마크를 획득해야하는 이유를 참조하십시오.)
시험은 1 년에 3 회만 제공되며 초보자는 시험에 응시하는 것이 중요합니다. 통계적으로 반복 시험 응시자의 합격률은 계속 낮아집니다. 또한 CFP 라이센스를 받으려면 금융 업계에서 근무해야합니다. 준수해야 할 다른 윤리적 요구 사항이 있으며 이미 인증서를 보유한 사람들은 지속적인 교육 요구 사항을 거쳐야합니다.
결론
CFP 라이센스를 얻으려고하는지 또는 재무 계획을 세우기위한 시장에 있든 CFP 지정을 건너 뛰지 마십시오. 이 세 서한은 누군가 재무 및 투자 계획에 자격이 있으며 고객에게 정직한 수탁 혜택을 제공함을 보여줍니다. 스스로 재정 고문이라고 부르는 모든 사람이 그렇게 말할 수는 없습니다. 거래 횟수에 따라 비용이 지불되지 않는 유료 CFP를 고용 할 수도 있습니다. (자세한 내용은 CFP, CLU 또는 ChFC: 어떤 것이 가장 좋은가요? )
