헤어지는 것은 어려울 수 있습니다. 재정 고문과 관련하여 특히 그렇습니다. 결국, 그는 당신의 재정뿐만 아니라 당신의 꿈과 목표에 관한 모든 것을 알고 있습니다. 재정 고문을 해고하는 것은 결코 쉽지 않지만 때로는 필요할 수도 있습니다. 사용할 수없는 것부터 목표를 염두에 두지 않기 위해 재정 고문을 해고해야하는 네 가지 이유를 살펴 보겠습니다.
1. 재정 고문이 당신을 날려 버립니다
모든 관계의 초석은 의사 소통입니다. 그것 없이는, 사물이 잘못 전달되고, 분노가 빚어지고, 불신에 빠지기 쉽습니다. 의사 소통이 제대로되지 않으면 특히 돈이 관련 될 때 관계가 빠르게 악화 될 수 있습니다. 그래서 품질 재무 고문은 언제 그리고 언제 당신과 함께 체크인 할 것인지에 대한 기본 규칙을 제시합니다. 어드바이저가 갑자기 전화 나 이메일의 반송을 중단하거나 다시 연락하는데 너무 오래 걸리면 반드시 새 어드바이저가 필요할 수 있습니다. 결국 사람들은 손을 잡기 위해 재정 고문에게 의뢰합니다. 그렇지 않으면 왜 그 사람에게 돈을 지불합니까?
2. 재정 고문이 아닌 귀하와 대화
재무 목표를 달성하기 위해 재무 고문은 귀하, 위험 감수성, 투자 범위 및 공격적이거나 보수적 인 성격에 대해 많은 것을 알고 있어야합니다. 그 사람은 앉아서 당신에게 말하지 않고 더 중요한 것은 당신의 말을 듣지 않으면 그 지식을 모을 수 없습니다. 그러나 재정 고문이 당신의 목표, 꿈, 두려움을 듣지 않고해야 할 일을 말하면서 회의를한다면, 그 사람은 당신에게 가장 큰 관심이 없습니다. 재정 고문이 점점 늘어나고 있다면, 새로 고르는 것이 가장 좋습니다.
3. 너무 많은 전문 용어와 정보가 충분하지 않음
많은 사람들에게 투자는 복잡하고 혼란 스러울 수 있으므로 많은 재정 고문이 있습니다. 그러나 모든 사람이 당신이 돈을 투자하는 것을 설명하는 좋은 일을하지는 않을 것입니다. 전문 용어를 던지지 만 평신도에서는 설명 할 수없는 재정 고문이 당신과 함께 붉은 깃발을 던져야합니다. 재무 고문은 투자에 필요한 정보를 원하지 않거나 제공 할 수 없습니다. 어느 쪽이든, 그것은 당신과 당신의 재정적 안녕에 좋지 않습니다.
4. 투자가 너무 비싸다
수익이 감소하는 가장 빠른 방법 중 하나는 수수료와 비용을 너무 많이 지불하는 것입니다. 귀하의 투자를 목표 및 기대치에 맞추는 것이 재정 고문의 임무이지만 비용을 주시해야합니다. 고문이 커미션이 큰 투자로 당신을 이끌거나, 비슷한 투자가있을 때 펀드에 대해 엄청난 금액을 지불하고 싶지 않은 상황에 처하기를 원하지 않습니다. 수수료 및 지출 금액을 알 수있는 좋은 방법은 월별 또는 분기 별 명세서를 확인하는 것입니다. 많은 금액을 보시면 고문에게 연락하십시오. 상황을 바로 잡을 수 없거나 비용이 너무 높은 이유가 없다면 재무 관리자를 해고해야 할 수도 있습니다.
결론
이 복잡한 투자 세계에서 재정 고문은 일반 사람들을 올바른 투자로 이끌 기 위해 중요하고 필요한 역할을합니다. 그러나이 전문가들은 고객에게 제공하는 서비스만큼 우수합니다. 재무 고문이 당신에게 충분히주의를 기울이지 않거나, 당신을 듣지 않거나, 건전한 재무 아이디어 대신 산업 전문 용어와 혼동되는 경우, 전화를 끊고 기꺼이 새로운 조언자를 찾아야 할 때입니다. 고객으로 당신을 유지하기 위해 여분의 마일을 이동하십시오.
