Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. 및 JP Morgan Asset Management와 같은 4 개의 금융 자문 회사가 AUM (총 자산 관리) 1 조 달러 이상으로 2015 년에 진입했습니다. 다섯 번째 Fidelity Investments는 AUM에서 약 9 억 9 천만 달러로 크게 뒤지지 않았습니다. 이 회사들은 저비용 및 혁신 (뱅가드), 100 년 이상의 전담 재무 관리 (JP Morgan) 또는 뛰어난 고객 만족도 (Fidelity) 등 다양한 이유로 최고 순위에 올랐습니다.
미국 투자자들은 수천 개의 금융 자문 회사 중에서 선택할 수 있습니다. 실제로 US Money News는 2015 년 중반에 미국에 16, 000 개가 넘는 자산 관리 및 투자 자문 회사가 있다고 추정합니다. 이 중 7, 500 명 이상이 재무 계획 서비스를 제공하도록 등록되었습니다. 시장은 무겁기 때문에 의미가 있습니다. 잘 알려져 있고 존경받는 이름은 가족과 기업의 자산을 확보하는 데 먼 길을갑니다.
이 회사들이 최고의 개라는 것은 우연이 아니며, 잠재적 인 투자자들이 각자를 좋아할만한 이유를 찾을 수 있습니다.
전위
뱅가드는 특히 세기의 전환 이후 투자 관리 세계에서 계시가되어 왔습니다. 소매 부문의 Walmart와 마찬가지로 Vanguard는 저렴한 가격과 다양한 제품을 통해 언덕의 왕이되었습니다. 이 회사는 자금 및 수동 투자 관리에 대한 낮은 비용 비율로 유명합니다.
총 AUM이 3 조 달러에 이르는 Vanguard는 가장 큰 자문 회사입니다. 다른 어떤 회사도 $ 1.75 조를 자랑 할 수 없습니다. 이 회사는 저렴한 가격으로 투자자들이 더 많은 수익을 올릴 수 있도록 돕고 있으며 고객은 Vanguard에 몰려 들어 응답했습니다. Vanguard는 다른 금융 자문 회사보다 인터넷 시대를 활용했습니다.
핌코
PIMCO는 12 개 국가에 지사가있는 캘리포니아 기반 관리 회사입니다. Pacific Investment Management Company, LLC의 약자 인 PIMCO는 1971 년에 설립되어 2000 년 독일 회사 인 Allianz SE (ALV)가 인수했습니다. 두 회사는 자율적 인 자회사 및 모회사로 운영됩니다.
Vanguard와 마찬가지로 PIMCO는 자체 제품을 매우 많이 제공합니다. Vanguard와 달리 PIMCO는 저비용 옵션뿐만 아니라 전체 투자자에게 마케팅합니다. 이 회사는 변화하는 시장 상황에 초점을 맞추는 데 적극적으로 노력하고 있으며 2008-2009 년 금융 위기 이후 "새로운 표준"이라는 용어를 만들었습니다.
자본 그룹 회사
Capital Group Company는 American Funds 및 Capital International Funds와 같은 일부 개별 투자 관리 회사에 의해 더 잘 알려져 있습니다. 이 회사는 2015 년 1 분기 기준으로 약 13 조 달러의 자산을 관리했습니다.
이 회사는 자회사의 계층으로 구성되어 있기 때문에 투자자와 고문은 종종 전체 자본 그룹 패키지의 특정 측면에만 집중합니다. 전반적인 이름 인식의 부족은 경쟁과 관련하여 해를 끼치 지 않습니다. 2009 년 연구에 따르면 Capital Group은 세계 주식 시장에서 가장 영향력있는 단일 이해 관계자라고 결론 내 렸습니다.
JP Morgan 자산 관리
전설적인 John Pierpont Morgan이 설립 한 JP Morgan & Co. – 현재 JPMorgan Chase & Co. (JPM)는 아마도 미국 역사상 가장 중요한 민간 금융 기관 일 것입니다. 이 회사는 미국에서 가장 큰 은행이며 세계에서 가장 큰 금융 대기업 중 하나입니다.
JP Morgan이 실적과 이름을 인정 받아 5 대 금융 자문 회사 중 하나라는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 대상 자문 그룹에는 다른 금융 기관, 정부, 연금, 기업 및 개인이 있습니다.
충실도 투자
Fidelity Investments는 중개 및 뮤추얼 펀드 제공 업체 공간에서 그 이름을 얻었습니다. 충성도, 지원 및 충실 성을 의미하는 단어 인 Fidelity가 고객 만족도 및 온라인 지원 측면에서 가장 높은 투자 자문 회사 중 하나 인 것은 적합합니다.
잠재적 고객을위한 유일한 주요 장애물은 Fidelity의 최소 투자 임계 값입니다. Fidelity의 Strategic Advisers가 적극적으로 관리하는 계정을 개설하려면 최소 $ 50, 000가 필요합니다.
