"판매 측"은 유가 증권을 판매하고 소매 및 기관 투자가에게 투자 서비스를 제공하는 금융 서비스 산업 부문을 의미합니다. 판매 측 서비스에는 주식 중개, 투자 은행, 투자 자문, 영업 및 거래, 투자 조사 등 다양한 활동이 포함됩니다. 또한 일부 회사는 최고의 중개 및 청산 서비스를 제공합니다.
판매 측면 회사는 특정 시장 부문 또는 틈새 시장을 전문으로하는 소규모 부티크 회사에서 가장 큰 국제 은행의 대형 중개 회사에 이르기까지 규모가 다양합니다. 투자 부티크를 제외하고 대부분의 판매 회사는 고객에게 완벽한 서비스를 제공합니다.
일반적인 판매 회사의 구성은 시스템마다 다르지만 대부분의 판매 회사의 구조에는 많은 공통점이 있습니다. 판매 측 회사의 핵심 부서는 주로 투자 은행, 영업 및 거래 및 연구와 같은 비즈니스의 기관 측면에 중점을 둔 부서와 부와 같은 소매 (투자자)에 중점을 둔 부서로 크게 분류 될 수 있습니다. 관리 및 투자 자문. (물론, 이들 부서는 활동 상 상당한 시너지 효과와 중복이 있기 때문에 제도적 또는 소매 적 측면에만 전적으로 집중되어 있지 않습니다).
일반적인 판매 측 회사에는 규정 준수, 위험 관리, 운영 및 인적 자원과 같은 필수 지원 기능을 제공하는 보조 부서도 있지만이 기사는 앞서 언급 한 핵심 판매 측 기능에 대한 바람직한 지정에 중점을 둡니다.
경영학 석사 (MBA)
이것은 아마도 대부분의 판매 측 회사에서 가장 보편적 인 명칭 일 것입니다. MBA는 금융, 마케팅 및 관리와 같은 주제를 통해 얻은 기술을 실질적으로 모든 판매 측면 기능 (투자 은행, 판매 및 거래, 연구 또는 자산 관리)에서 사용할 수 있습니다.
MBA 프로그램의 가장 큰 강점은 또한 판매 측에 대한 적용 측면에서의 주요 약점입니다. 비즈니스 및 금융에 널리 적용되는 일반화 된 프로그램이지만 투자 산업에 맞게 특별히 조정 된 것은 아닙니다. MBA 프로그램은 일반적으로 세계 각국의 수많은 기관에서 대학원 (Masters) 수준으로 제공됩니다. 최고 MBA 기관의 순위는 미국 비즈니스 스쿨이 지배하고 있으며 유럽과 아시아의 스쿨이 있습니다. 일반적으로 캠퍼스 모집을 통해이 학교의 졸업생들에게 고용이 보장됩니다. 다른 주요 이점은 대부분의 MBA 응시자가 개발하는 연락처 네트워크입니다.
MBA 프로그램의 가장 큰 단점은 일부 학교에서 6 명에게 접근 할 수있는 직접 비용과 연구를 위해 2 년이 걸리는 기회 비용 측면에서 비용입니다. 또한 최고의 비즈니스 스쿨에서 사용하는 엄격한 입학 기준은 그 자체로 허풍스러운 업적을 받아들입니다.
공인 재무 분석가 (CFA)
CFA 명칭은 투자 교육 자격 증명의 표준으로 널리 인정 받고 있습니다. CFA 헌장 보유자는 엄격한 판매 프로그램에서 얻은 지식을 모든 판매 측 기능으로 사용할 수 있지만, 연구 또는 투자 은행 부서의 분석가로 채용 될 가능성이 높습니다 (엄격한 "중국 장벽"은 모든 부수적 인 회사의 두 가지 기능), 또는 자산 관리 / 투자 자문 부문의 포트폴리오 관리자.
CFA 프로그램의 가장 큰 장점은 총 투자 비용이 수천 달러에 달하고, 전세 보유자에 대한 경력 수입 전망이 크게 향상되었으며, 자체 학습 특성으로 인해 작업하는 동안 프로그램. 그러나 두 후보자 중 한 명 미만이 프로그램의 처음 두 단계를 통과하기 때문에 그것은 말보다 쉽습니다. 막대한 "지식 후보자"를 습득하는 데있어 어려움은 아마도 CFA 프로그램의 가장 큰 단점 일 것입니다.
CFA 응시자는 윤리, 경제, 재무 분석, 정량적 방법, 투자 분석, 파생 상품 및 포트폴리오 관리를 포함한 최첨단 커리큘럼을 마스터해야합니다. CFA 응시자는 최소 1, 000 시간의 시험을 치르는 3 가지 레벨의 시험을 통과해야하며 CFA 헌장을 받으려면 4 년의 자격을 갖춘 실무 경험이 있어야합니다. CFA 지원자의 기본 입학 요건은 학사 또는 이와 동등한 학위를 소지하거나 학위 프로그램의 마지막 해에 있거나 4 년의 경력 요건을 충족시키는 것입니다.
공인 회계사 (CPA) 또는 공인 회계사 (CA) / 공인 회계사 (CGA) / 공인 관리 회계사 (CMA)
회계사들은 영업 또는 리스크 관리의 내부 회계사 또는 회계 또는 재무 분석에 대한 전문 지식이 분석가의 기술 세트의 중요한 부분을 구성하는 리서치 또는 투자 은행의 분석가로서 판매 측 회사에서 고용을 찾습니다.
회계 학위는 실무자에게 재무 분석, 재무 계획, 세금 계획 및 평가와 같은 투자 관련 분야에 대한 상당한 전문 지식을 제공하지만 회계사는 여전히 투자 전문가가 아닌 회계 전문가로 인식됩니다. 결과적으로 회계 학위를 가진 많은 판매 직원은 심층적 인 투자 지식과 자격 증명을 얻기 위해 CFA 지정을 추구합니다.
북미에서 회계 학위를 받으려면 학생들은 교육과 관련 경험의 조합이 필요하며 어려운 시험에 합격해야합니다. 미국에서는 공인 회계사가 가장 확립 된 회계 자격 증명입니다. 캐나다에는 세 가지 주요 회계 명칭이 있습니다 – CA, CGA 및 CMA; 그러나 공인 전문 회계사 배너 아래 세 가지 명칭을 통합 할 계획이 있습니다. CPA 지정은 2012 년 5 월 16 일 현재 퀘벡에서 이미 채택되었으며 2013 년 7 월 1 일부터 온타리오에서 지정 사용이 의무화되었습니다.
공인 재무 플래너 (CFP)
재무 계획 전문가 인 CFP는 자산 관리 회사 또는 판매 측 회사의 소매 중개 부서에서 투자 고문 또는 중개인으로 고용 될 가능성이 높습니다.
CFP의 인증 요구 사항은 교육, 시험, 경험 및 윤리의 네 가지 "E"를 기반으로합니다. 미국의 경우 교육 요건에는 개인 재무 계획에서 학사 학위와 대학 수준의 코스 수료가 포함됩니다. 응시자는 CFP 인증 시험에 합격해야하며 재무 계획 프로세스에서 3 년의 전문적인 경험이 있어야합니다.
공인 시장 기술자 ® (CMT)
CMT ® 지정은 뉴욕 기반 CMT 협회에서 부여합니다. CMT는 기술 분석 분야의 최고 수준의 교육이며 전 세계 실무자에게 탁월한 지정입니다. 기술 분석은 체계적이고 체계적인 시장 행동 방식과 공급 및 수요 법칙을 통해 모든 자산 군에 걸쳐 고유 가치와 시장 가격 간의 격차를 성공적으로 탐색 할 수있는 도구를 제공합니다. CMT를 획득하면 포트폴리오 관리에서 투자 위험에 대한 핵심 지식을 숙달 할 수 있습니다. 시장 조사 및 규칙 기반 거래 시스템 설계 및 테스트에 대한 정량적 접근 방법을 포함합니다. CMT는 판매 측 회사의 영업 및 거래 부서에서 고용 될 것이며, 고객에게 기술 분석을 제공하는 회사의 연구 부서에서 분석가로 사용되거나 포트폴리오 관리자 및 투자 자문가 일 가능성이 높습니다.
CMT 자격을 부여 받으려면 응시자는 CMT 시험의 3 가지 레벨을 모두 통과하고 CMT 협회에서 회원 자격을 취득해야하며 전문 분석 또는 투자 관리 역량에서 3 년 이상의 경험이 있어야합니다.
공인 투자 관리자 (CIM)
캐나다에서 CIM 지정은 고객에게 임의의 포트폴리오 관리 서비스를 제공하고자하는 투자 전문가에게 CSI (이전의 Canadian Securities Institute)에 의해 수여됩니다. 응시자는 자산 관리, 투자 관리 및 포트폴리오 관리 과정을 성공적으로 완료해야하며 2 년의 관련 업무 경험이 있어야합니다. CIM 헌장 보유자는 일반적으로 캐나다 판매 회사의 자산 관리 / 투자 자문 부서에 고용됩니다.
공인 비즈니스 평가 기 (CBV)
CBV는 캐나다 전세 비즈니스 평가자 연구소 (Canadian Institute of Chartered Business Valuators)가 수여하는 또 다른 캐나다 전용 명칭입니다. CBV는 비즈니스 및 증권 평가에 대한 특정 전문 지식을 보유하고 있으며 회계사와 유사한 판매 측 직업 전망을 가지고 있습니다. CBV를 받으려면 응시자는 학사 학위 또는 캐나다 회계 또는 CFA 자격을 보유하고 회원 자격 시험을 통과하고 1, 500 시간 이상의 관련 비즈니스 평가 경험이 있어야합니다.
결론
MBA 및 CFA와 같은 특정 명칭은 판매 회사의 대부분의 영역에서 사용할 수있는 기술을 부여하는 반면, CFP 및 CMT와 같은 다른 기술은보다 전문화되어 특정 업무 영역을 목표로합니다. 이 7 가지 명칭은 모두 한 가지 공통점이 있습니다. 시간, 돈 및 노력 측면에서 상당한 양의 헌신이 필요합니다. 그러나 최종 결과는 지식과 기술을 습득하고, 고객 간의 신뢰도를 높이고, 직업 전망과 수입 잠재력을 높이기 때문에 거의 항상 가치가 있습니다.
